DEGIRO o eToro: ¿cuál es el mejor bróker?
Según nuestra metodología de evaluación, DEGIRO y eToro son dos brókers que han obtenido algunas de las puntuaciones más altas en QualeBroker.
DEGIRO ha obtenido una puntuación agregada de 89/100; eToro ha obtenido una puntuación agregada de 82/100.
Sin embargo, este dato no debe interpretarse como una aprobación incondicional para ambos.
No son equivalentes y en esta comparativa veremos por qué.
Aunque similares entre sí, cada uno de estos dos brókers tiene características que lo hacen más adecuado para categorías específicas de traders.
En esta comparativa DEGIRO vs eToro describiremos las principales diferencias, así como los puntos fuertes y débiles de cada uno. De este modo, al final podrás determinar qué bróker elegir para hacer trading e invertir en bolsa.
Para hacer copy trading, solo tendremos que elegir al trader o al portafolio que queremos copiar de forma pasiva (entre los muchos traders profesionales disponibles en la plataforma); después, no tendremos que preocuparnos por nada más, ya que habremos delegado el proceso de inversión a un tercero.
Durante el copy trading, cada inversor sin experiencia puede aprender del trader copiado las distintas dinámicas que regulan la actividad del trading. De este modo, se pueden evitar los errores clásicos que suelen cometerse al inicio de la actividad como trader y que a menudo se traducen en pérdidas económicas.
Por lo tanto, para quienes comienzan desde cero, eToro ofrece las herramientas necesarias para que el usuario pueda iniciarse con éxito en el mundo del trading online. Estas herramientas son una cuenta demo, el copy trading y una plataforma extremadamente fácil de usar.
Descubre la oferta de eToro y DEGIRO
eToro es una plataforma de inversión con varios activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.
❓ ¿En qué instrumentos y mercados se puede hacer trading con ambos brókers?
DEGIRO puede definirse como un bróker DMA puro (donde DMA significa Acceso Directo al Mercado). Esto quiere decir que no actúa como Market Maker, sino que simplemente permite el acceso a los diferentes mercados mundiales.
DEGIRO es un bróker online que en ningún caso actúa como contraparte en las transacciones de sus clientes.
En consecuencia, con DEGIRO solo podremos negociar acciones, ETF, opciones, futuros, warrants y bonos.
DEGIRO ofrece acceso a más de 50 bolsas internacionales, y en este sentido es uno de los brókers con la oferta más completa.
Además de los títulos de la Bolsa de Madrid, con DEGIRO podremos acceder a los mercados de EE. UU. (Nasdaq y NYSE), a la mayoría de los mercados europeos (Londres, XETRA, Euronext, etc.) y a numerosos mercados exóticos (Japón, Australia, Canadá, Hong Kong, etc.).
eToro, en cambio, es un bróker híbrido. De hecho, actúa tanto como bróker DMA como Market Maker. Si operamos sobre acciones, ETF o criptomonedas, eToro permite negociar el activo subyacente real.
Con los productos derivados, podremos hacer trading sobre materias primas, divisas, índices y criptomonedas, incluso con pequeñas cantidades, aprovechando el efecto del apalancamiento.
En eToro no encontraremos bonos, fondos de inversión, futuros ni opciones.
Por lo tanto, si eres un inversor a medio-largo plazo, tanto DEGIRO como eToro serán buenas opciones para invertir en acciones, ETF y criptomonedas (estas últimas disponibles solo en eToro).
En cambio, si tienes intención de hacer trading especulativo basado en operaciones apalancadas a corto plazo, ya sea con acciones reales o productos derivados, entonces eToro es más adecuado para este tipo de operativa.
❓ ¿Desde el punto de vista de costes y comisiones, conviene más DEGIRO o eToro?
Partamos del hecho de que DEGIRO y eToro aplican en general comisiones competitivas y costes de mantenimiento de cuenta prácticamente nulos.
Probablemente son los brókers más económicos desde el punto de vista de los costes.
Pero también aquí es importante prestar atención al tipo de operativa que nos interesa, ya que en algunas circunstancias estos dos brókers pueden no ser tan convenientes. Veamos cuándo.
DEGIRO ofrece una cuenta sin costes de apertura, mantenimiento ni cierre. Los depósitos y retiradas son siempre gratuitos. No hay costes ocultos, y el único aspecto a considerar son las comisiones aplicadas a las operaciones de trading.
DEGIRO aplica en casi todos los productos una comisión fija.
Tomemos como ejemplo el mercado de acciones de EE. UU. Con DEGIRO se paga una comisión fija de 2,00 €, independientemente del importe o del número de acciones estadounidenses negociadas.
Cuanto mayor sea el importe de la transacción, menor será el impacto de las comisiones.
Por ejemplo, si compras 5 acciones de Amazon (precio por acción de aproximadamente 2.600 $), habrás invertido unos 13.000 $ y pagado solo 2 € de comisión.
eToro también ofrece una cuenta de trading con comisiones fijas sobre acciones, tanto en la compra como en la venta:
- 2 $ en las bolsas de Australia, Hong Kong, Dubái y Abu Dabi
- 1 $ en todas las demás bolsas
La negociación de ETF en la plataforma de eToro se realiza sin comisiones.
Sobre las criptomonedas, se aplica una comisión del 1 % tanto en la compra como en la venta.
A diferencia de DEGIRO, eToro cobra una comisión por retiradas de fondos de 5 $. Te recordamos además que ahora es posible abrir la cuenta de eToro también en EUR, lo que permite ahorrar en comisiones por conversión de divisa.
Usa el simulador de tarifas para calcular las comisiones de trading →
La estructura de comisiones de eToro sobre acciones y ETF es en general competitiva.
En conclusión, desde el punto de vista de las comisiones, eToro resulta más económico que DEGIRO.
No obstante, DEGIRO ofrece una cuenta de trading con condiciones más transparentes, mientras que eToro aplica costes más elevados para el trading con apalancamiento y criptomonedas.
❓ ¿Es más seguro DEGIRO o eToro?
Aunque tienen su sede en dos países distintos, ambos brókers están registrados como empresas de inversión autorizadas en Europa (eToro presta servicio a los clientes europeos a través de una sucursal con sede en Chipre) y están regulados por las normativas comunitarias europeas.
Ambos brókers adoptan, por tanto, las medidas de transparencia y seguridad impuestas por el legislador europeo. Entre ellas se encuentran:
- La segregación de los fondos de los clientes del patrimonio del bróker (este último no puede utilizar la liquidez de los clientes bajo ninguna circunstancia).
- El sistema de compensación para los inversores, que cubre a cada cliente de eToro hasta 20.000 euros, y en el caso de DEGIRO hasta 100.000 euros.
- La protección contra el saldo negativo (el cliente no puede perder más de lo que ha depositado en su cuenta).
Independientemente de lo que ocurra con el bróker, los fondos de los clientes están protegidos por el Sistema de Compensación europeo.
A la luz de lo descrito, podemos afirmar que tanto DEGIRO como eToro son dos brókers seguros y bien supervisados por las autoridades europeas.
Si deseas obtener más información sobre los dos brókers que hemos comparado, puedes visitar la página de la reseña de eToro, o bien la página de la reseña de DEGIRO.
O compara DEGIRO vs eToro con el comparador de QualeBroker.
¿Has decidido cuál entre DEGIRO y eToro se adapta mejor a tus necesidades de inversión?
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Informativa de riesgo :
* eToro es una plataforma de inversión multiactivos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.
* Esta comunicación tiene únicamente fines informativos y educativos, y no debe considerarse asesoramiento ni recomendación de inversión. Rentabilidades pasadas no son indicativas de resultados futuros.
* Copy Trading no equivale a asesoramiento en materia de inversión. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.
* Las criptoinversiones son arriesgadas y pueden no convenir a los inversores minoristas; podría perder toda su inversión. Comprenda aquí los riesgos.
