5.0- Ideal para inversiones automatizadas a largo plazo
- Intereses del 2,02% sobre la liquidez no utilizada en la cuenta
- Aplicación de trading fácil de usar
- Depósito mínimo de 10€
5.0- Cero comisiones en acciones y ETF reales
- Intereses de hasta el 3,8% sobre la liquidez no invertida
- Posibilidad de comprar acciones y ETF fraccionados desde 1 €
- Cero comisiones y spreads competitivos en el trading de CFD
5.0- Copy trading para invertir sin comisiones siguiendo a los Popular Investors
- Plataforma intuitiva ideal para principiantes
- Operativa en acciones, ETF y criptomonedas sin comisiones reales
- Depósito mínimo de 50 €
eToro es una plataforma de inversión con varios activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.
Los costes de trading siempre han sido la obsesión de muchos inversores. De hecho, es bien sabido que encontrar la plataforma de trading más barata significa ahorrar miles de euros a largo plazo.
Por el contrario, si utilizamos una cuenta de trading en la que las comisiones aplicadas por el bróker son elevadas, los rendimientos en bolsa se verán afectados con un impacto negativo.
El aumento de la competencia entre bancos y brókeres – en combinación con el progreso tecnológico – ha provocado que las comisiones de trading se hayan reducido drásticamente con el paso de los años.
Basta pensar que en los años noventa, en la época del mercado a viva voz, una transacción en bolsa costaba 700 pesos; hoy en día, con una cuenta online, se puede ejecutar una orden en bolsa con un coste medio que va de 5 a 20 euros.
Pero esto es solo el principio. En Estados Unidos se ha desatado recientemente una guerra entre los brókeres a base de recortes de comisiones. Esta guerra tuvo como desenlace final la eliminación total de las comisiones por parte de los principales brókeres estadounidenses.
En otras palabras, con estos brókeres se pueden comprar y vender valores sin pagar comisiones. Y hablamos de acciones reales y ETF, no de CFD ni de otros instrumentos derivados.
La buena noticia es que esta guerra entre brókeres poco a poco se está extendiendo a Europa. Algunos intermediarios ya han reducido sus comisiones, mientras que otros brókeres de nueva generación han lanzado campañas en las que ofrecen trading sin comisiones.
Pero ¿qué se esconde detrás de la oferta de trading sin costes y cuáles son las categorías de inversores para las que es más recomendable utilizar brókeres que no aplican comisiones sobre las operaciones ejecutadas?
Vamos a descubrirlo en las próximas secciones de esta reseña.
Los mejores brókeres sin comisiones
Hasta el día de hoy, a los ciudadanos españoles no se les permite abrir una cuenta de trading con alguno de los muchos brókeres estadounidenses que ofrecen trading sin comisiones. Por lo tanto, el grupo de brókeres que ofrecen trading sin comisiones se reduce a seis entidades que operan en territorio europeo:
¿Cómo saber cuál de estos tres brókeres se adapta mejor a tu perfil? Hemos analizado en profundidad todas las plataformas de trading y hemos llegado a la conclusión de que cada una de ellas es más adecuada para determinadas categorías de inversores.
» Mejor bróker sin comisiones para planes de ahorro e inversiones a largo plazo: Trade Republic
» Mejor bróker para principiantes: eToro
» Mejor bróker sin comisiones para invertir de manera sencilla y accesible en acciones y ETF: Trading 212
¿Cómo saber a qué categoría pertenecemos?
Los inversores activos suelen elegir los valores en los que operar y mantienen las posiciones abiertas solo durante unos días o semanas.
Para saber si podemos considerarnos inversores activos, basta con observar el extracto de nuestra cuenta de trading actual: si en los últimos 30 días hemos realizado más de 4 o 5 operaciones, ya podríamos definirnos como inversores activos.
Por el contrario, los inversores pasivos o inversores a largo plazo (buy and hold) son aquellos que adoptan una estrategia de inversión a largo plazo. Compran instrumentos financieros y los mantienen en cartera durante años.
Su objetivo es acumular ahorros, y normalmente presentan una mayor aversión al riesgo.
Generalmente, su estrategia se basa en planes de ahorro mediante ETF, acciones o fondos de inversión.
Trade Republic: el mejor bróker para planes de ahorro e inversiones a largo plazo
5.0Depósito mínimo: 10€
Facilidad de uso:
Plataformas:
Cuenta demo:
Qué puedes negociar gratis: acciones, ETF, criptomonedas
Qué tendrás que pagar: 1 € por cada operación; diferencial bid-ask ampliado en la negociación de criptomonedas
Pros:
- 4.000 planes de ahorro en acciones y ETF para elegir
- Intereses diarios del 2,02% sobre la liquidez no utilizada
Contras:
- Atención al cliente disponible solo por correo electrónico
Trade Republic es un banco alemán que recientemente ha abierto una sucursal en España, ofreciendo ahora un IBAN español.
El bróker cuenta con una estructura de comisiones muy competitiva, que permite invertir en 7.700 acciones, 500 bonos y 2.000 ETF, tanto españoles como internacionales. Todas las operaciones se realizan en el LS Exchange, gestionado por la Bolsa de Hamburgo, y por cada transacción se paga una comisión fija de 1€.
Además, es posible invertir en más de 50 criptomonedas reales, como Bitcoin o Ethereum, siempre con una comisión de 1€ por operación ejecutada.
Con Trade Republic tendrás la posibilidad de abrir una cuenta sin costes, donde también podrás disfrutar de servicios bancarios gratuitos como transferencias, domiciliación de nómina o pensión, y pagos con tarjeta de débito.
❓ ¿Es Trade Republic el bróker adecuado para ti?
Trade Republic se presenta como una plataforma de gestión del ahorro. Por ello, es ideal para inversores con un horizonte temporal de medio a largo plazo.
Con Trade Republic es posible crear, sin ningún coste, planes de ahorro recurrentes y automáticos en ETF y acciones, eligiendo entre nada menos que 4.000 planes de ahorro diferentes.
Los planes de ahorro (PAC) ofrecidos por Trade Republic permiten realizar aportaciones periódicas automáticas que pueden configurarse dos veces al mes, con periodicidad mensual o trimestral. La inversión mínima en estos planes es de tan solo 1€.
También cabe destacar el depósito mínimo requerido por la plataforma para empezar a invertir, que es de 10€, una cantidad muy reducida que hace de Trade Republic un bróker accesible incluso para quienes desean comenzar a invertir con un capital limitado.
Empieza a invertir con Trade Republic
Trading 212: el mejor bróker sin comisiones para invertir en acciones y ETF fraccionados
5.0Depósito mínimo: 10€
Facilidad de uso:
Plataformas:
Cuenta demo:
Qué puedes negociar gratis: acciones y ETF reales
Qué tendrás que pagar: spreads, conversiones de divisa y tasas overnight.
Pros:
- Cero comisiones en acciones y ETF reales
- Depósitos y retiradas gratuitos
- Compra fraccionada disponible
Contras:
- Las criptomonedas solo se pueden negociar mediante CFD
Trading 212 es un bróker internacional regulado en Europa (CySEC) y en el Reino Unido (FCA), disponible también para clientes españoles.
La plataforma ofrece dos tipos principales de cuenta: Invest y CFD.
Con la cuenta Invest puedes comprar acciones y ETF reales sin comisiones, incluso de forma fraccionada, a partir de solo 1€. De este modo, es posible construir una cartera diversificada incluso con un capital reducido. Además, gracias a la función Pies & AutoInvest, puedes crear planes de ahorro automáticos en acciones o ETF.
La cuenta CFD, en cambio, está pensada para quienes desean operar con margen y apalancamiento financiero. Trading 212 ofrece CFD sobre acciones, índices, forex y materias primas. Para los clientes minoristas, el apalancamiento máximo es de 1:30 en los principales pares de divisas y menor en otros instrumentos. Los costes de los CFD derivan de los spreads, las tasas overnight y una comisión por conversión de divisa (0,5%).
Trading 212 ofrece una cuenta demo gratuita e ilimitada con 50.000$ virtuales, ideal para practicar sin riesgo. La interfaz, disponible tanto en aplicación móvil como en plataforma web, es intuitiva y adecuada incluso para principiantes.
❓ ¿Es Trading 212 el bróker adecuado para ti?
Trading 212 es adecuado tanto para quienes desean invertir en acciones y ETF reales sin comisiones —incluidos los compradores fraccionados y los que usan planes de ahorro— como para quienes prefieren operar de forma más dinámica con CFD, aprovechando el apalancamiento financiero para hacer trading especulativo en distintos mercados.
Si tu objetivo es crear una cartera diversificada y gestionar inversiones a largo plazo, la cuenta Invest representa una solución práctica y económica. En cambio, si prefieres estrategias a corto plazo y una mayor exposición al riesgo, la cuenta CFD ofrece acceso a forex, materias primas, índices y acciones con margen.
Empieza a invertir o prueba la cuenta virtual de Trading 212
eToro: el mejor bróker sin comisiones para trading social en acciones y ETF
5.0eToro es una plataforma de inversión multiactivos. El valor de tus inversiones puede subir o bajar. Tu capital está en riesgo.
Depósito mínimo: 50€
Facilidad de uso:
Plataformas:
Cuenta demo:
Qué puedes negociar gratis: acciones, ETF reales
Qué tendrás que pagar: spread y swap en productos con apalancamiento
Pros:
- 0% de comisiones en acciones y ETF reales
- Función de trading social para copiar a otros inversores
- Amplia oferta de activos: acciones, ETF y criptomonedas
Contras:
- Las criptomonedas y los productos con apalancamiento tienen costes adicionales
eToro es un bróker online regulado por la CySEC y conocido por su enfoque innovador de trading social, que permite copiar en tiempo real las estrategias de otros inversores. Con una plataforma fácil de usar y una amplia gama de instrumentos, eToro permite invertir con 0% de comisiones en acciones y ETF reales, además de ofrecer acceso a criptomonedas y otros mercados globales.
Su interfaz es moderna, adecuada tanto para principiantes como para inversores más experimentados, y el depósito mínimo requerido es de 50€. La cuenta demo gratuita permite practicar sin riesgo, lo que hace de eToro una solución accesible y completa.
❓ ¿Es eToro el bróker adecuado para ti?
eToro es ideal para quienes quieren invertir de forma intuitiva y diversificada, con la posibilidad de aprender de los mejores traders gracias al Copy Trading. Es una opción perfecta para quienes buscan una única plataforma para gestionar acciones, ETF y criptomonedas con total simplicidad.
Empieza a invertir o prueba la cuenta virtual de eToro
eToro es una plataforma de inversión con varios activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.
Otros costes a tener en cuenta
Si bien es cierto que las comisiones pueden reducir los beneficios, no deberían ser el único factor a tener en cuenta a la hora de elegir un bróker.
Los brókeres online no son organizaciones sin ánimo de lucro: son empresas con fines comerciales. Incluso los brókeres que ofrecen trading sin comisiones tienen como objetivo maximizar sus beneficios.
Por esta razón, para que un bróker sea rentable sin cobrar comisiones directas a sus clientes, puede adoptar las siguientes estrategias:
- Ofrecer una experiencia de trading “básica”: esto significa reducir al mínimo las herramientas de la plataforma (en algunos casos, como Revolut, ni siquiera existe una plataforma completa, sino solo una aplicación móvil); no ofrecer materiales educativos; y disponer de un servicio de atención al cliente limitado.
- Aplicar costes ocultos: ejemplos de costes ocultos pueden ser las comisiones por retirada de fondos, por conversión de divisas o por el uso de apalancamiento. Si bien estos costes son bien conocidos por los traders experimentados, para un inversor principiante pueden pasar desapercibidos o parecer poco relevantes.
En conclusión, el autor de esta reseña es el primero en apoyar la reducción de los costes de inversión. Estos costes pueden disminuirse drásticamente gracias a comisiones de negociación bajas o incluso inexistentes, como en los tres brókeres analizados en esta comparativa.
La ecuación es sencilla: menos costes, más rentabilidad.
Pero atención: para disfrutar de comisiones bajas o inexistentes, deberás estar dispuesto, por un lado, a renunciar a herramientas de trading avanzadas —plataformas sofisticadas, herramientas de análisis, materiales educativos, etc.— y, por otro, a analizar cuidadosamente toda la estructura de costes del bróker, prestando especial atención a posibles costes ocultos que puedan afectar tu operativa tanto como las propias comisiones.
Si buscas un bróker para empezar a practicar sin costes, comprar y mantener acciones o ETF en cartera, o copiar las estrategias de otros traders, entonces sin duda podrás elegir uno de los tres brókeres mencionados anteriormente para comenzar a invertir con éxito.
