Trade Republic: reseña oficial y opiniones 2024

05 Enero 2024

Resumen:

  • Protección hasta 100.000€ en cuentas de efectivo
  • 4% de interés en posición de efectivo no invertido
  • 4.500 planes de inversión gratuitos y sin comisiones
  • 10.000 acciones y ETFs negociables

pros A favor:

  • Depósito mínimo de 10€

  • Plataforma de trading muy simple e intuitiva

  • Posibilidad de abrir planes de ahorro

  • 4% de interés hasta 50.000€ de efectivo no invertido

pros En contra:

  • Apalancamiento no disponible

  • Servicio al cliente solo disponible por correo electrónico

  • El trading de derivados y bonos no está disponible

  4.6
Seguridad:
90/100
Comisiones y Costos:
100/100
Productos y Mercados:
70/100
Plataforma:
60/100
Atención al cliente:
90/100
Facilidad de uso
99/100
Veredicto final
88/100

Reseñas y opiniones sobre el bróker online Trade Republic

En esta reseña analizaremos los servicios y características de Trade Republic, un broker alemán recientemente desembarcado en el mercado español.

Trade Republic no es un bróker como cualquier otro, sino que se presenta como una plataforma de gestión de activos.

Fundada en 2015 y activa en el mercado desde 2019, Trade Republic se jacta de ser el primer bróker sin comisiones de Alemania.

En el período de dos años 2019-2021, el bróker de Berlín recaudó más de 1 millón de clientes en Francia, Austria y Alemania, generando un patrimonio agregado de 6 mil millones de euros. Actualmente, Trade Republic es una de las plataformas de gestión de activos más grandes del mercado europeo, así como una de las fintech de más rápido crecimiento.

En palabras de Christian Hecker, cofundador y CEO de Trade Republic: "Nuestro objetivo es ser una plataforma de inversión y ahorro, no una aplicación de trading. Por eso estamos a favor de una lógica a largo plazo, no especulativa".

La misión de Trade Republic es hacer que el acceso al mercado de capitales sea lo más inclusivo posible, a través de la creación de una "República del Trading" en la que todos puedan tener la oportunidad de invertir sus ahorros.

Así que veamos cuáles son los servicios ofrecidos por el bróker de Berlín, analizando los productos financieros ofrecidos, las plataformas, las comisiones y los costes (Trade Republic se presenta como un broker de "comisión cero"), con nuestras opiniones finales que encontrarás al final de la reseña de Trade Republic.

Seguridad

Analizamos la seguridad y transparencia de Trade Republic, sin duda el primer elemento a tener en cuenta a la hora de elegir la plataforma de inversión a utilizar para invertir su capital.

Un bróker, de hecho, debe ante todo garantizar la transparencia y la fiabilidad. Trade Republic garantiza la seguridad de los ahorros de los clientes, presentándose como la plataforma de inversión líder en Europa que opera bajo la supervisión de BaFin, la autoridad supervisora alemana en los mercados financieros, y el Banco Central Alemán (Trade Republic es un banco en Alemania y una compañía de inversión en la Bolsa de Valores según la ley española).

Dado que Trade Republic tiene su sede en la Unión Europea, el bróker se rige por MiFID II, que regula los mercados de instrumentos financieros. La Directiva prevé múltiples beneficios y protecciones para los inversores, entre ellas:

  • Esquema de compensación al inversor, En el caso de Trade Republic, dado que el broker cuenta con licencia bancaria regular, es capaz de activar el fondo de garantía interbancario, gracias al cual la cobertura de compensación para cada cliente alcanza hasta los 100.000 €;
  • Segregación de fondos en otras instituciones: los fondos y activos de los clientes se separan del capital del bróker y, en caso de incumplimiento, ningún tercero puede reclamar el capital de los traders;
  • Protección de las cuentas contra el saldo negativo: significa que, en caso de condiciones particulares del mercado que hagan que el saldo de efectivo de la cuenta sea negativo, el bróker se encarga de absorber cualquier pérdida: la cuenta de operaciones nunca será negativa.

Toda esta información confirma que Trade Republic es un bróker regulado y transparente.

La cuenta de Trade Republic

Abrir una cuenta trading con Trade Republic no se encuentra entre los más sencillos esperados por los brókeres en el mercado, pero al usuario no le tomará más de 15 minutos. Estos son los pasos a seguir:

  1. Inicie un registro desde el sitio web de  Trade Republic
  2. Introduzca el número de teléfono y cree PIN de acceso
  3. Descarga la aplicación Trade Republic para smartphones y confirma su número de teléfono y PIN
  4. Ingresa tus datos personales, incluido tu país de residencia fiscal y la declaración de que no eres una persona estadounidense
  5. Confirma tu identidad tomándote un selfie y subiendo tu documento de identidad
  6. Completa un cuestionario de elaboración de perfiles con preguntas sobre conocimiento y experiencia en los mercados financieros

Trade Republic, por lo tanto, se muestra como un bróker que insiste en la naturaleza "móvil" de su plataforma de gestión de activos, centrándose en la simplicidad de las inversiones a través de smartphones.

» Depósitos/Retiradas de dinero

Con respecto a las operaciones de depósito, Trade Republic ofrece al cliente las siguientes opciones de depósito de capital:

  • Tarjeta de crédito o débito (todas las tarjetas Visa y MasterCard)
  • Carteras digitales Apple Pay y Google Pay
  • Transferencia SEPA

En promedio, el depósito se procesa dentro de uno o dos días hábiles. Si el pago se realiza con tarjeta, el saldo es instantáneo.

Tras la confirmación de la recepción del dinero depositado, el usuario puede realizar su primera orden.

Por lo que se refiere a las tarifas, el depósito de dinero en la cuenta de Trade Republic con tarjeta de crédito es gratuito hasta un límite de € 50,000, más allá del cual se aplicará una comisión del 0.7% en cada depósito.

El depósito mínimo para planes de ahorro es de 10 €.

Con respecto a las retiradas, el cliente tiene la posibilidad de realizar una transferencia desde su cuenta de Trade Republic a la cuenta corriente de la contraparte registrada, todo a

través de la aplicación.No hay comisión por retiradas.

» ¿Hay una cuenta demo?

No, Trade Republic no ofrece a los clientes la opción de abrir una cuenta demo para practicar actividades de trading online a través de dinero virtual.

» Cómo realizar una orden

Realizar una orden en la plataforma Trade Republic es muy simple e implica dos pasos simples:

  • Elija las acciones o ETF en los que planea invertir
  • Establezca la cantidad de acciones a comprar y haga clic en la flecha azul para confirmar la orden. Un vez hecho esto, recibirá la confirmación de recepción de la orden.

Además, el usuario tiene la opción de establecer una orden stop, eligiendo "stop price" en lugar de "market price", así como una orden limitada, eligiendo "limit price" en lugar de "market price".

Para ambos tipos de orden, el cliente puede elegir si desea configurarlo para un día o para un año.

Productos y Mercados

Confirmando su carácter como plataforma de gestión de activos, Trade Republic ofrece a los usuarios la oportunidad de aumentar sus ahorros eligiendo entre 4.000 planes de ahorro diferentes y gratuitos en acciones y ETF.

El plan de ahorro que ofrece Trade Republic consiste en un PAC (Plan de Acumulación de Capital), con pagos periódicos automáticos que se pueden establecer:

  • Dos veces al mes
  • Con intervalo mensual
  • Con intervalo trimestral

La plataforma también permite invertir manualmente en 7.700 acciones y 1.500 ETFs tanto españoles como internacionales  a cero comisiones. De hecho, el único coste previsto se refiere a una cantidad a tanto alzado para los costes de terceros igual a 1 €.

Los mercados a los que se puede acceder a través de la plataforma son 32, incluyendo:

  • Bolsa de Madrid
  • NASDAQ
  • NYSE
  • XETRA
  • Euronext

A través de la aplicación Trade Republic también puede operar con criptomonedas (criptomonedas reales y no CFD). La comisión por cada ejecutado con criptomonedas subyacentes es igual a 1 euro.

Las criptomonedas disponibles para el trading son:

  • Bitcoin
  • Ethereum
  • Litecoin
  • Bitcoin Cash
  • XRP
  • Estelar
  • EOS
  • Uniswap
  • Chainlilnk

Con Trade Republic no es posible operar con activos como bonos, CFDs y el mercado Forex.

La aplicación Trade Republic también le permite tener información detallada sobre las acciones y ETF ofrecidos por la plataforma, incluidos los próximos eventos de interés para todos los valores.

Además, el cliente tiene la oportunidad de consultar las opiniones de los analistas financieros y conocer sus recomendaciones.

Finalmente, es posible establecer una alerta que notifique al cliente de movimientos específicos del mercado, para mantenerse al día sobre las tendencias de sus valores en la cartera.

» Apalancamiento

Trade Republic no permite el uso de ningún apalancamiento para invertir en acciones y ETF. Además, solo es posible abrir posiciones largas (es decir, no inversiones cortas a través de ventas en corto).

Comisiones y costes

Como se ha dicho anteriormente, Trade Republic se presenta como una plataforma de inversión europea sin comisiones. El único cargo es una tarifa plana por gastos de terceros de 1 euro.

Por lo tanto, en Trade Republic no son previstos:

  • Costes de custodia de valores
  • Costes de apertura, mantenimiento y cierre de cuenta
  • Costes de tiempo de inactividad

Los spreads, por otro lado, están vinculados a XETRA, es decir el mercado electrónico de la Bolsa de Frankfurt. Trade Republic, por lo tanto, no amplía las horquillas de los productos disponibles para el trading.

Plataforma

Como hemos visto, Trade Republic depende en gran medida de la aplicación móvil para permitir a los clientes administrar y monitorear sus ahorros directamente a través de un teléfono inteligente.

La aplicación Trade Republic está disponible tanto para Android como para iOS.

Finalmente, el cliente también tiene la opción de utilizar la plataforma web de Trade Republic para realizar inversiones a través de un ordenador portátil:

La plataforma web tiene todas las características y funcionalidades de la aplicación móvil, a saber:

  • Monitorea las tendencias del mercado con alertas de precios, notificaciones push y datos en tiempo real
  • Funciones intuitivas de búsqueda y filtrado para encontrar las inversiones más adecuadas a las necesidades del cliente
  • Historial de transacciones (dividendos, transacciones de cuentas, estados de cuenta, etc.)
  • Creación gratuita de planes de inversión recurrentes y automatizados en ETFs y acciones específicas

Promociones

Una interesante promoción de Trade Republic para nuevos usuarios se refiere a la oferta de una criptomoneda con un valor de 10€ a 200€ de criptomonedas como Bitcoin, Ethereum etc.

Estos son los detalles de la oferta:

  • Disponible de forma gratuita para todos los usuarios que abran una cuenta de cliente en Trade Republic, depositando un depósito mínimo de 10 €
  • La selección de la criptomoneda es aleatoria, para no afectar el precio de ninguna moneda generada por picos de registros.

Obtén tu recompensa →

(solo disponible por tiempo limitado)

Servicio al cliente 

Trade Republic proporciona al cliente un servicio de soporte en español con diferentes opciones de soporte. Específicamente:

  • Un centro de ayuda con preguntas y respuestas sobre diferentes áreas temáticas como negociación, registro, cuenta de valores e impuestos, acceso y transferencia de valores
  • Una página de contacto con información aún más detallada y detallada sobre los posibles problemas encontrados por el cliente, con la posibilidad de contactar directamente con el servicio de atención al cliente de Trade Republic rellenando un formulario
  • Posibilidad de presentar una queja enviando un correo electrónico a Esta dirección de correo electrónico está siendo protegida contra los robots de spam. Necesita tener JavaScript habilitado para poder verlo.

Como podemos ver, no existe un canal telefónico para contactar rápidamente con el Servicio de Atención al Cliente. Esperamos que esta ausencia se cubra en un futuro no muy lejano.

Sentencia definitiva

Por lo tanto, podemos dar un juicio general y definitivo compartiendo nuestras impresiones de la República de Trading de Brókeres.

Trade Republic es un broker regulado con licencia bancaria alemana. Por lo tanto, opera bajo la supervisión y el control del BaFin y del Banco Central de Alemania, y cumple con la legislación de la Unión Europea para garantizar y proteger a los inversores.

Por lo tanto, podemos considerar a Trade Republic un bróker regulado y confiable.

Damos la bienvenida a la oferta de acciones y ETFs en los que puedes invertir, una amplia y variada cartera que cuenta con 7.500 acciones y 1.500 ETFs.

También es excelente la promoción de acciones o fracciones de acciones por valor de hasta 200 €, diseñada por el bróker alemán para garantizar el acceso seguro a la plataforma al mayor número de inversores y traders, en línea con su misión corporativa.

También expresamos nuestra satisfacción por lo que respecta a las comisiones y los costes, ya que sólo se ofrece una cantidad global para los costes de terceros de 1 euro.

Muy inclusivo es el importe mínimo requerido para abrir la cuenta: 10 euros.

La plataforma de Trade Republic es intuitiva y fácil de usar, con la capacidad de administrar inversiones y ahorros utilizando la aplicación móvil disponible para Android e iOS.

En conclusión, Trade Republic se presenta como una alternativa válida a los brokers más tradicionales, una plataforma dedicada a inversores orientada a la seguridad de sus ahorros, así como a inversiones con un horizonte temporal a largo plazo.

Prueba Trade Republic →

(no se requiere depósito mínimo)

Autor de la reseña

Alfredo de Cristofaro
Founder
Laureato in Economia e Finanza, dopo aver lavorato a lungo presso uno dei principali broker finanziari in Europa, ha deciso di mettere a disposizione degli investitori le conoscenze maturate nel corso degli anni. Su QualeBroker.com si occupa di recensire i broker, assicurandosi che vengano garantiti i più alti standard di sicurezza e trasparenza.
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