Resumen:
- Broker cotizado en bolsa y supervisado por varios reguladores.
- Fondos del cliente protegidos hasta 20.000€
- Plataforma propia y aplicación de última generación
- Amplia oferta formativa
Pro:
- Posibilidad de invertir en acciones fraccionarias con comisión cero
- Sin depósito mínimo
- Plataforma propia y aplicación de última generación
- Posibilidad de invertir tanto en acciones reales/ETFs como en CFDs
Contro:
- Retiradas de efectivo gratuitas sólo por encima de 100 euros
- Apalancamiento máximo permitido 30x
4.9
Críticas y opiniones sobre el broker online XTB
Fundado en 2002 inicialmente bajo el nombre de X-Trade, XTB se ha consolidado a lo largo de los años como uno de los principales actores en el sector de la negociación online de CFD y Forex.
XTB cotiza en la Bolsa de Varsovia (ISIN: PLXTRDM00011). Al ser una empresa que cotiza en bolsa, toda la información financiera se pone a disposición del público. Numerosas son las oficinas repartidas por todo el mundo, y abundantes son las licencias que este broker ha obtenido de diversos organismos reguladores en muchos países.
En esta reseña encontrará un análisis en profundidad de XTB. Empezaremos por la seguridad y la transparencia, para pasar después a examinar los servicios y las condiciones ofrecidas para los traders españoles. También encontrará nuestras opiniones sobre XTB y nuestro veredicto final sobre este broker.
Seguridad
XTB cuenta con múltiples licencias para operar como broker autorizado. Estas licencias son emitidas por los organismos reguladores de varios países, entre ellos la Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido, la CySEC de Chipre y la KNF de Polonia.
A los ciudadanos españoles que abran una cuenta de trading en XTB se les aplicará la normativa europea MiFID 2 y ESMA. Esta configuración garantiza el máximo nivel de protección y seguridad para el inversor, de acuerdo con el marco europeo vigente.
Entrando más en detalle, las principales salvaguardas para proteger al inversor son:
- La segregación de los fondos de los clientes: los activos de los clientes se mantienen separados de los de XTB, en cuentas bancarias específicas.
De este modo, en caso de que se produzca algún acontecimiento negativo para el broker, ningún tercero podrá recurrir contra los fondos depositados por los clientes. - El sistema de indemnización de los inversores: se trata de un auténtico seguro sobre la propia cuenta de negociación, que garantiza hasta 20.000 euros en caso de que el broker no pueda devolver los fondos depositados por el cliente (tenga en cuenta que si cofirma la cuenta de negociación con otra persona, el seguro se duplica hasta 40.000 euros).
- Protección contra saldo negativo: Especialmente cuando se opera con apalancamiento, puede ocurrir que, como resultado de fluctuaciones desfavorables de los precios, el operador acumule una pérdida que supere los fondos de su cuenta de operaciones.
XTB evita esto implementando una serie de herramientas de gestión del riesgo que impiden que el cliente acumule un saldo negativo en la cuenta.
La cuenta XTB
¿Cómo abrir una cuenta de trading con XTB? La apertura de una cuenta es gratuita y se realiza íntegramente en línea. Los pasos a seguir son los siguientes:
- Rellene el formulario de registro introduciendo sus datos personales, de residencia y de contacto.
- Cargar un documento de identidad válido + 2 pruebas de residencia (por ejemplo, facturas de servicios públicos).
- Rellene el cuestionario de idoneidad de cliente MiFID.
- Deposite fondos en la cuenta de negociación mediante uno de los métodos de depósito descritos a continuación.
XTB sólo ofrece un tipo de cuenta: la Cuenta Standard.
La Cuenta Standard está exenta de comisiones de negociación y tiene spreads tan bajos como 0,8 pips y comisiones del 0,08% por lote.
Apalancamiento financiero
Como XTB es un broker europeo, se aplican los límites de apalancamiento impuestos por la ESMA. Por lo tanto, con este broker puede beneficiarse de un nivel de apalancamiento máximo de 1:30.
Esto es diferente para los clientes profesionales, donde el apalancamiento puede llegar hasta 1:200.
Depósitos y retiradas de dinero
XTB le permite transferir dinero dentro y fuera de forma rápida y sencilla a través de los métodos de pago más tradicionales utilizados. Estos son:
- Transferencia bancaria: ingresando dinero en una cuenta bancaria de XTB en Unicredit;
- Tarjetas de débito/crédito: se aceptan Visa, Visa Electron, MasterCard, Maestro;
- Paypal, Skrill, Neteller, PayU: también es posible utilizar estos sistemas de pago alternativos a través de monederos electrónicos.
Los ingresos de dinero son siempre gratuitos. Las transferencias bancarias tardan aproximadamente 2-3 días laborables en abonarse en su cuenta XTB. Por otro lado, los depósitos con tarjeta de débito/crédito y los depósitos alternativos son instantáneos y están disponibles inmediatamente en su cuenta de operaciones.
¿Cuál es el depósito mínimo con XTB?
XTB es uno de los pocos brokers que no requiere depósitos mínimos. Por lo tanto, puede depositar cualquier cantidad.
Las retiradas también son gratuitas, a excepción de las inferiores a 100 euros. En este caso habrá una comisión de 10€.
Productos y bolsas
La oferta de activos de XTB es bastante amplia (a través de CFD o de instrumentos reales como acciones y ETF). Las categorías de activos disponibles son:
- Divisas: hay 48 cruces de divisas disponibles, tanto principales como exóticas. El apalancamiento máximo es de 1:30.
- Índices: puede operar con 35 índices mundiales. El apalancamiento máximo es de 1:20.
- Materias primas: se puede operar con CFD sobre 21 materias primas. El apalancamiento máximo es de 1:10.
- Acciones: se puede operar tanto con acciones reales como con CFD sobre acciones de más de 1.500 valores de todo el mundo. El apalancamiento es de hasta 5x. Las fracciones de acciones también están disponibles en acciones reales.
- ETFs: están disponibles tanto ETFs reales como CFDs de unos 200 ETFs. Al igual que con la renta variable, el apalancamiento es de hasta 5x.
- Criptomonedas: hasta 25 criptomonedas son negociables con XTB. El apalancamiento máximo es de 1:2.
Debido a los costes del swap a un día, XTB es adecuado para operadores intradía, es decir, aquellos que adoptan estrategias de scalper o al menos de day trading. Para quienes tengan una perspectiva de inversión a más largo plazo, recomendamos otros instrumentos financieros más eficientes para ese tipo de negociación.
¿En qué bolsas se colocan las órdenes?
Como ya hemos mencionado, XTB es un broker ECN y no un Market Maker. Por lo tanto, las órdenes de los clientes se transmiten a los centros de negociación, que en el caso de XTB se refieren exclusivamente al Proveedor de Liquidez X Open Hub.
Comisiones y costes
Como ya hemos mencionado, la estructura de comisiones depende del tipo de cuenta que el trader decida abrir.
En general, podemos decir que los spreads aplicados por XTB son medios, mientras que la oferta de acciones (también fraccionadas) y ETFs a comisión cero es especialmente conveniente.
Con la cuenta Standard, no se pagan comisiones por los lotes negociados: el coste de la transacción se carga en el diferencial entre la oferta y la demanda, que comienza en 0,8 puntos. Por lo tanto, esta cuenta puede ser adecuada para los operadores que deseen operar con un capital pequeño.
Para operar con CFDs sobre acciones y ETFs, independientemente del tipo de cuenta que elija, tendrá que pagar una comisión del 0,08% del valor negociado (comisión mínima 8 €/$).
Por ejemplo, si negocia acciones de Apple por valor de 20.000$, la comisión a pagar a XTB será de 16$.
Con XTB también es posible operar con acciones reales y ETFs sin comisión. Si sus volúmenes mensuales no superan los 100.000, no pagará comisiones ni en la compra ni en la venta.
Costes de inactividad
Tenga cuidado con los costes de inactividad a partir del decimotercer mes siguiente al mes en el que se realizaron las últimas transacciones. El coste de inactividad es de 10€ al mes y no puede ser negativo.
Plataforma de trading
XTB permite a sus clientes operar a través de dos plataformas: la xStation y la MT4. Tanto la xStation como la MT4 ofrecen una cuenta demo, donde cualquiera puede probar la plataforma con dinero virtual, antes de decidirse a abrir una cuenta de dinero real.
En Qualebroker.com hemos probado ambas para dar nuestro veredicto general sobre la experiencia de trading que XTB ofrece a los traders a través de sus plataformas.
xStation5
La xStation 5 es la plataforma propietaria de XTB. En la escena del trading online de Forex/CFD, los brokers que pueden permitirse una plataforma propia de última generación se pueden contar con los dedos de una mano.
La xStation puede descargarse e instalarse en el escritorio, pero también está disponible en versiones web y móvil.
Inmediatamente parece una plataforma intuitiva y ágil que puede personalizarse según las necesidades del operador. En la parte superior de la plataforma destacan de inmediato:
- La sección de noticias: para estar al día de todos los acontecimientos del mercado, sin tener que salir de la plataforma de negociación.
- El calendario macroeconómico: con todos los acontecimientos macroeconómicos más importantes programados.
- Los análisis de mercado: incluyendo el escáner de valores, el sentimiento del mercado, los impulsores del mercado y el mapa de calor (EQ).
Búsqueda y análisis
La búsqueda de productos se realiza desde la barra de búsqueda situada en la parte superior izquierda. Aquí sólo tiene que desplazarse por el menú desplegable para encontrar el producto deseado o simplemente buscar el nombre, ISIN o Ticker del instrumento financiero.
Entrada de órdenes
Las órdenes se pueden colocar en la xStation de dos maneras:
-
Por ejecución instantánea: indicando únicamente el volumen a comprar/vender. La orden se ejecutará al mejor precio (orden de mercado).
-
Con una orden pendiente: donde se puede indicar un precio límite y una fecha límite para la orden pendiente, tras la cual la orden caduca si no se ejecuta.
En ambos casos, se puede introducir un stop-loss y un take-profit antes de abrir la posición. Estas dos órdenes pueden expresarse en pips, en euros o en porcentajes.
Una característica que apreciamos mucho es la calculadora del operador, que está incorporada en la interfaz de órdenes. Gracias a la calculadora, no es necesario calcular manualmente parámetros clave como los requisitos de margen, el valor del pip, el spread, el swap diario, etc.
Una vez ejecutada la orden, se contabilizará en la parte inferior de la plataforma.
En esta área usted podrá:
- Cerrar la operación con una Orden de Mercado
- Doblar la posición
- Invertir la posición
- Introducir un Trailing Stop
Protección contra slippage
La plataforma XTB no ofrece una verdadera herramienta de protección contra el deslizamiento. Esta ausencia se debe a la velocidad de ejecución de órdenes de 87 ms (velocidad confirmada por nuestras operaciones de prueba en la xStation 5).
En cualquier caso, siempre recomendamos evitar la colocación de órdenes de mercado: una orden limitada también sirve para protegerse contra el riesgo de deslizamiento, especialmente durante las fases de alta volatilidad.
Operar a través de la App
La xStation 5 también está disponible en su versión móvil, que puede instalarse en dispositivos iOS y Android.
Gracias a la app será posible operar con tan solo un smartphone o tablet y mantener siempre vigilados los mercados y tu cartera.
Las funcionalidades disponibles en la app son prácticamente las mismas que en la versión de escritorio de la xStation 5.
De hecho, existen los mismos gráficos push con indicadores de análisis técnico (aunque técnicamente analizar un gráfico desde un smartphone es bastante incómodo), órdenes condicionales, calendario económico, sentimiento del mercado, etc.
Atención al cliente
El broker XTB ofrece asistencia a los clientes (actuales o potenciales) a través de los siguientes canales:
- Chat en directo
- Teléfono (número español)
- Correo electrónico
El soporte en español está disponible de lunes a viernes, de 09:00 a 18:00 horas. El soporte en inglés está disponible 24 horas al día entre semana.
Intentamos ponernos en contacto con el servicio de atención al cliente a través del chat 5 veces en una semana. En 3 ocasiones recibimos una respuesta del operador en menos de 1 minuto. En otras 2 ocasiones, todos los operadores estaban ocupados, así que tuvimos que rellenar el formulario y esperar a que el primer operador disponible se pusiera en contacto con nosotros.
Si abrieras una cuenta demo, prepárate para recibir varios correos electrónicos persistentes y solicitudes de contacto de los operadores de XTB, cuyo objetivo sería conseguir que cambiaras a la cuenta real.
También es muy interesante el servicio de educación y formación que XTB ofrece gratuitamente a todos sus usuarios a través de la Trading Academy. Estos cursos se dividen tanto según el nivel de preparación del trader (básico, intermedio, avanzado, premium) como según el contenido (tutoriales de plataforma, análisis fundamental y análisis técnico).
Veredicto final
En general, XTB es un broker online respetable. La oferta de productos financieros es sustancial: tanto CFD como acciones reales y ETF están disponibles en la plataforma.
La plataforma de negociación propia, la xStation 5, es un lujo que pocos brokers pueden permitirse. Esta plataforma hace que la experiencia de negociación sea agradable, tanto para los operadores principiantes como para los avanzados.
El servicio de atención al cliente está cualificado y siempre dispuesto a proporcionar asistencia, aunque el marketing a veces parece un poco demasiado asfixiante.
En conclusión, recomendamos XTB para operar en línea con CFD y acciones reales y ETF, ya que supera nuestras pruebas con nota en términos de seguridad, transparencia y calidad de los productos ofrecidos.
¿Qué puede hacer ahora?
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