Resumen:
- Interés diario sobre el efectivo no utilizado en la cuenta
- Negociación de acciones, ETF, bonos y opciones
- Ingreso y retirada de dinero por transferencia bancaria o tarjeta de crédito
- Cuenta de depósito en EUR y USD hasta el 8,78% con interés diario
A favor:
- Empresa cotizada en NASDAQ y autorizada en Europa
- Cero gastos de apertura, mantenimiento y cierre de cuenta
- Cuenta de depósito de rendimiento fijo al 3,6% (EUR) y al 5,32% (USD)
- Depósitos y retiros también con tarjeta de crédito
En contra:
- Los CFD no están disponibles
- 18% de comisión de margen
4.9
Freedom24: qué es y cómo funciona
Freedom24 no es un broker más. Si bien es cierto que - como muchos de sus competidores- permite operar con acciones, ETF, bonos y derivados, su gama de servicios financieros va más allá.
De hecho, con esta plataforma, la negociación no se limita a la mera compraventa de instrumentos financieros: con Freedom24 puede recibir intereses garantizados por la liquidez no utilizada en su cuenta con la Cuenta-D acumulativa.
Estamos hablando de una cuenta de depósito (denominada en EUR o USD) que ofrece una rentabilidad fija a un tipo anual del 3,6% (EUR) y del 5,32% (USD).
Si opta por inmovilizar el efectivo durante 3, 6 o 12 meses, la rentabilidad anual es de hasta el 5,98% (EUR) y el 8,78% (USD).
Puede beneficiarse de intereses sobre la liquidez de la Cuenta-D acumulativa a través de este link.
Podemos decir que Freedom24 desempeña un papel crucial en el actual proceso de democratización de las finanzas, en el que invertir está al alcance de todos y sin barreras como en el pasado.
En las próximas secciones de esta reseña de Freedom24, examinaremos con más detalle las cuestiones brevemente tratadas hasta ahora. Veremos quién es Freedom24 y a quién se dirige, qué servicios de inversión ofrece y qué plataformas pone a disposición de sus clientes.
En la sección final encontrará nuestras opiniones sobre Freedom24, que le ayudarán a determinar si este broker online es la opción adecuada para invertir.
Para quién está indicado Freedom24
Freedom24 es un bróker online que proporciona acceso a los principales mercados mundiales para comprar y vender instrumentos financieros.
Pero eso no es todo.
Una cuenta Freedom24 es ideal para quienes desean:
Negociar acciones, ETF, bonos y opciones, cotizados en mercados regulados.
Depositar sumas durante 3, 6 o 12 meses a través de la cuenta de depósito
Recibir una alta remuneración por el efectivo no utilizado en la cuenta, con tipos de interés muy superiores a la media
Por lo tanto, la cuenta Freedom24 está destinada al inversor que desea invertir de forma independiente. Él o ella tendrá que determinar cómo y dónde invertir; Freedom24 simplemente le proporcionará herramientas de última generación para hacerlo.
Dada la estructura variable de las comisiones, los clientes que invierten grandes cantidades de capital pueden considerar poco atractiva la estructura de comisiones de Freedom24.
Por el contrario, aquellos que deseen invertir con un capital bajo o medio encontrarán las comisiones de Freedom24 bastante convenientes (0,02$/€ por acción o ETF comprado/vendido), especialmente si se comparan con las comisiones que cobran los principales brokers en España.
¿Por qué elegir Freedom24 en lugar de otro broker?
No se requiere un depósito mínimo para empezar a invertir
La plataforma de negociación es fácil de usar y no requiere conocimientos especiales
Las comisiones de negociación son muy competitivas, especialmente para quienes invierten sumas bajas o medias.
Seguridad
Freedom Holding Corp. presta servicios a sus clientes europeos a través de su sucursal Freedom Finance Europe Ltd. Está supervisada por tres reguladores: CySEC (Chipre), BaFin (Alemania) y SEC (EE.UU.).
Freedom Finance Europe Ltd tiene su sede en Limassol, Chipre, y por lo tanto está sujeta a la normativa MiFID II de la Unión Europea para la regulación de los mercados financieros.
A continuación figura la nota en el sitio web del broker: “Freedom Finance Europe Ltd presta servicios financieros en el territorio de la Unión Europea de acuerdo con la licencia CIF 275/15 para todas las actividades necesarias de la empresa, proporcionada por la Comisión de Mercados y Valores de Chipre (CySEC) 20.05.2015”.
Dado que Freedom24 tiene su sede en la Unión Europea, los inversores españoles pueden beneficiarse de importantes protecciones al inversor previstas en la legislación europea, a saber:
Sistema de indemnización de los inversores: una cobertura garantizada para los clientes de hasta 20.000 euros en concepto de indemnización (en efectivo o en instrumentos financieros) en caso de que el broker no pueda devolverlos a los clientes (por ejemplo, en caso de impago)
Segregación de fondos: la separación de los fondos de los clientes de los de Freedom24, de modo que, en caso de quiebra de la plataforma de negociación, ningún acreedor de Freedom24 pueda reclamar los fondos depositados por los clientes
Protección de las cuentas contra saldo negativo: esta protección permite a los clientes no generar una pérdida en su cuenta superior al saldo de caja (es decir, la cantidad total de dinero ingresada en la cuenta).
Desde octubre de 2019, Freedom24 cotiza en el NASDAQ con el ticker FRHC.
Freedom24 tiene una calificación de Standard & Poor's de B, es decir, con una característica especulativa significativa y un emisor capaz de cumplir sus obligaciones financieras, aunque con incertidumbres que podrían afectar a su compromiso financiero.
La cuenta Freedom24
Freedom24 ofrece dos tipos de cuenta:
cuenta Smart in EUR: 0€ de cuota mensual y sin descuentos en las transacciones
All inclusive in USD: xuota mensual de 0 euros y descuentos intermedios en las transacciones
Además, Freedom24 ofrece a los clientes la posibilidad de abrir una cuenta-D acumulativa denominada en EUR y USD, para guardar su dinero a un tipo de interés de hasta el 5,32% anual y con rentabilidad calculada diariament.
Descubra la oferta de la cuenta-D con una rentabilidad del 5,32% →
Transferir fondos de la cuenta principal a la cuenta D es muy sencillo: en el Área Personal de su cuenta Freedom24, puede configurar una transferencia de fondos a la cuenta D en sólo un par de clics, de modo que pueda empezar a ganar intereses por la liquidez no utilizada en su cuenta.
» Apertura de cuenta
La apertura de una cuenta con Freedom24 se realiza íntegramente en línea y consta de los siguientes pasos:
Pulse el botón Abrir una cuenta en la parte superior derecha del menú e introduzca sus datos maestros.
Cargar a través de la app la foto de un documento de identidad, una prueba de residencia (por ejemplo, una factura de servicios públicos) y, por último, el código fiscal.
A continuación, se le entregará un cuestionario de tolerancia al riesgo para definir su perfil de inversor, con preguntas relacionadas con el horizonte temporal de la inversión, los objetivos de inversión, el conocimiento y la experiencia con diversos instrumentos financieros, la capacidad de ahorro, etc.
El cuestionario cumple la normativa MIFID II de regulación de los mercados financieros para proteger a los inversores.
La duración del proceso de registro de una cuenta Freedom24 es de aproximadamente 10-15 minutos, al final de los cuales la plataforma proporcionará al cliente su propia Área Privada y se pondrá en contacto con él por correo electrónico con toda la información pertinente..
Mientras se formaliza la apertura de la cuenta, el usuario puede acceder a la plataforma en modo demo, utilizando las credenciales creadas durante la fase de registro para iniciar sesión..
» ¿En qué divisas se puede abrir la cuenta?
Es posible abrir una cuenta Freedom24 con la divisa USD o EUR. Dentro del Área Personal podrá convertir manualmente (y sin coste alguno) sus euros depositados en dólares.
» Depósitos y retiradas de dinero
Los clientes de Freedom24 pueden hacer depósitos y retirar dinero de su cuenta por transferencia bancaria o con tarjeta de crédito/débito.
Los depósitos son siempre gratuitos por transferencia bancaria, mientras que con tarjeta de crédito se cobra una comisión del 2%.
Las retiradas están sujetas a una comisión de 7 EUR.
Productos y bolsas
Freedom24 le permite invertir en más de un millón de instrumentos financieros, incluidas acciones de Europa y Estados Unidos, ETF y OTC.
Esta es la lista de mercados de valores a los que se puede acceder a través de la plataforma de negociación Freedom24:
NYSE
NASDAQ
Hong Kong Stock Exchange (HKEX)
London Stock Exchange
Deutsche Börse
Borsa Italiana
Kazakhstan Stock Exchange (KASE)
Moscow Exchange (MOEX)
Como vemos, los mercados españoles están ausentes.
Freedom24 ofrece más de 1.500 ETF de emisores como iShares, Vanguard y BlackRock.
Comisiones y costes
Las comisiones cobradas por Freedom24 tienen una estructura variable y dependen del tipo de cuenta elegida:
Cuenta Smart in EUR: 0,02 €/$ por acción/ETF, con una comisión mínima de 2 €/$ por orden; comisión de notificación por SMS de 0,05 euros.
All inclusive in USD: 0,5% + 0,012€/$ por acción/ETF, con una comisión mínima de 1,20€/$ por orden; comisión de notificación por SMS de 0€.
Comisiones adicionales:
2,00% en pagos con tarjeta bancaria (por cuenta de cliente)
7€ por cada retirada de efectivo
En cambio, la custodia de valores es gratuita.
Freedom24 permite el uso de margen (es decir, apalancamiento). El tipo de interés anual aplicado sobre el margen utilizado es del 18% (15% con la cuenta todo incluido en USD).
Plataforma de negociación
Freedom24 opera a través de dos plataformas propias: una plataforma web y una app disponible en iOS/Android.
Hemos probado ambas plataformas: esto es lo que hemos descubierto y cuáles son nuestras opiniones.
Para utilizar la plataforma de negociación Freedom24, no tiene que descargar e instalar ningún software en su ordenador.
Para acceder a la plataforma web, basta con iniciar sesión en el Área Personal del sitio web de Freedom24.
En este punto tendremos que ir a la sección Terminal Web y ya estaremos dentro de la plataforma de trading.
La plataforma web ante la que nos encontramos aparece inmediatamente con una interfaz limpia y fácil de usar.
En la parte superior encontramos los mercados disponibles (americano, europeo, ruso y Hong Kong).
La búsqueda también se puede realizar a través de la barra de búsqueda, a través de la cual podemos encontrar un producto introduciendo su nombre, ticker o ISIN.
En la parte derecha encontramos la máscara de entrada de órdenes.
Podemos elegir entre una orden diaria y una orden continua. Los tipos de orden disponibles son:
Orden de mercado
Orden limitada
Orden stop
Durante este paso también podemos indicar la intención de utilizar margen, es decir, financiación del broker para ejecutar la operación.
La gama de gráficos para cada instrumento financiero en la plataforma es interesante. En la página dedicada podemos de hecho personalizar cada gráfico, añadiendo multitud de indicadores y/o instrumentos geométricos, teniendo así la posibilidad de realizar un análisis técnico sobre los valores.
Promociones
Actualmente no hay ninguna promoción activa
Atención al cliente
Los clientes de Freedom24 disponen de varios canales para ponerse en contacto con el Servicio de Atención al Cliente del broker, que se enumeran a continuación:
Live chat en el sitio web de Freedom24
posibilidad de hablar con un operador a través de WhatsApp, Viber, Telegram, Instagram y Facebook
Teléfono: +34 919930111 para clientes españoles
Correo electrónico:
Esta dirección de correo electrónico está siendo protegida contra los robots de spam. Necesita tener JavaScript habilitado para poder verlo. para clientes españolesSección FAQ con preguntas y respuestas típicas
Extremadamente interesante es el centro de formación de Freedom24 puesto a disposición de los clientes, donde pueden encontrar ideas de inversión por activo, sector, momento del mercado.
Cada ficha de inversión presentará información valiosa que le ayudará a conocer en profundidad el instrumento financiero, como la rentabilidad potencial, el nivel de riesgo, el precio objetivo, etc.
En este sentido, Freedom24 recibió un certificado de mérito de Bloomberg por sus consejos bursátiles Beyond Meat y Zoom Video, que obtuvieron el primer puesto en la clasificación de Bloomberg por la precisión de sus previsiones según el popular diario financiero.
Veredicto final
En esta reseña fuimos a descubrir Freedom24, un broker nuevo en la escena del trading online pero con un gran potencial..
Nos ha gustado mucho la oferta de la cuenta-D, una cuenta de depósito que ofrece rendimientos en euros y dólares a un tipo anual de hasta el 5,32%. Puede ser una buena opción para quienes no quieren asumir riesgos con las inversiones pero se conforman con una rentabilidad menor pero menos arriesgada.
Freedom24 permite operar con acciones, ETF, bonos, futuros y opciones. Faltan algunos instrumentos como los CFD.
Los mercados a los que se puede acceder son diversos: de Europa a Estados Unidos, pasando por Asia. Aun así, falta el acceso a algunas bolsas relevantes como la española. Esperamos que Freedom24 pueda suplir esta ausencia..
La plataforma de negociación a través de la cual se opera es decididamente fácil de usar e intuitiva. Gracias a sus características, puede adaptarse tanto a inversores principiantes como a aquellos con experiencia en el trading online.
En conclusión, pues, nuestras opiniones sobre Freedom24 son positivas. Aunque relativamente nuevo, este corredor supera con nota nuestras pruebas de seguridad, costes, transparencia y calidad de servicio.
Esperamos que con el tiempo pueda ampliar su oferta para hacerla aún más completa.
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