Los mejores brókers para negociar acciones EEUU

Invertir a nivel internacional representa una oportunidad fantástica para el inversor, no solo para diversificar su cartera, sino también para no dejar escapar grandes oportunidades de inversión y convertirse en accionista de empresas de éxito mundial.

En el caso de los mercados estadounidenses, invertir en las mejores acciones americanas significaría poder comprar acciones de gigantes mundiales como Amazon, Tesla, Meta, Apple, Google Alphabet.

Pero no solo eso.

El acceso a las bolsas estadounidenses permite negociar los llamados American Depositary Receipts (ADR). Se trata de acciones cotizadas en Estados Unidos que representan participaciones en empresas extranjeras, como por ejemplo Alibaba o Gazprom.

Sin embargo, el inversor debe prestar atención a algunos factores cruciales al invertir en los mercados americanas.

Pensemos en la conversión de divisa de euros a dólares: para poder comprar acciones en dólares deberás disponer de USD, lo que conlleva una exposición al riesgo de cambio.

También hay que conocer la doble imposición sobre los dividendos distribuidos al otro lado del océano (tanto el fisco estadounidense como el italiano gravarán tus dividendos).

Para el análisis de los mejores brókers para comprar y vender acciones americanas hemos considerado en esta reseña aquellos que garantizan el acceso a bolsas reguladas, es decir, NASDAQ, NYSE (Dow Jones, S&P 500, Amex, Arca) y BATS.

También hemos tenido en cuenta los brókers que permiten negociar valores estadounidenses OTC (Over the Counter), incluidas las pink sheets y las penny stocks. Se trata de productos tan arriesgados como apreciados por aquellos traders con baja aversión al riesgo.

¡ATENCIÓN! En esta reseña nos referimos siempre a acciones reales y no a CFD, estos últimos ampliamente promocionados en la web pero que en Qualebroker.com desaconsejamos si no eres un experto: tanto por los costes asociados (de rollover y del bid-ask spread principalmente) como porque los consideramos instrumentos arriesgados para inversores principiantes. 

El mayor riesgo, a nuestro juicio, proviene del alto apalancamiento que a veces se ofrece y que puede hacer desaparecer rápidamente el capital si se activa un stop-loss o si se entra en una margin call.

Por el contrario, la compra de acciones reales nos permite ser propietarios de las mismas y socios de la empresa. Este enfoque permitirá reducir los costes (especialmente los relacionados con la custodia y el mantenimiento de los valores), sobre todo para inversores con objetivos a medio-largo plazo.

Si deseas elegir el bróker más económico para operar en los mercados bursátiles de EE. UU., primero deberás definir tu estilo operativo. En concreto, será necesario establecer:

• el precio unitario de las acciones que se desean negociar
• el número total de operaciones que se realizarán en la cuenta de trading cada mes

¿Por qué es importante conocer el precio unitario de las acciones USA que se quieren negociar? Porque algunos intermediarios como MEXEM y Interactive Brokers calculan la comisión final de cada operación en función del número total de acciones compradas/vendidas. En el caso de los dos brókers mencionados, así se calcula la comisión final:

• MEXEM: pagarás $0,005 por cada acción comprada/vendida (con una comisión mínima de $1 si se negocian entre 1 y 500 acciones).
• INTERACTIVE BROKERS: pagarás $0,005 por cada acción comprada/vendida (con una comisión mínima de $1).

De ello se deduce que tanto en MEXEM como en IBKR se aplicarán comisiones que serán más bajas cuanto mayor sea el precio unitario de cada acción (y cuanto menor sea el número de acciones negociadas).

Si, por ejemplo, tienes intención de comprar 10 acciones de Amazon (ISIN: US0231351067; valor unitario de unos $190 por acción, para un importe total de la operación de unos $1.900), con MEXEM e IBKR pagarás apenas 0,82 €: ¡una tarifa realmente baja!

¿Hemos identificado entonces los dos brókers con las tarifas más bajas para negociar acciones americanas?

¡La respuesta es no! El bróker eToro permite operar con unas 1.100 acciones cotizadas en Nasdaq y NYSE con comisiones aún más competitivas. En eToro encontraremos todos los principales valores tecnológicos del Nasdaq y las acciones de mayor capitalización de la bolsa de Nueva York. 

Los demás brókers y bancos presentes en el mercado, en cambio, utilizan en su mayoría una estructura de comisiones fija para las acciones americanas (es decir, una comisión que no tiene en cuenta ni el importe de la transacción ni la cantidad de acciones negociadas).

En nuestro ejemplo anterior, con el bróker italiano Directa habríamos pagado una comisión fija de unos $9.

Como se puede intuir, la estructura de comisión variable (en la que la comisión se calcula como porcentaje del valor total de la operación) puede resultar poco conveniente si los títulos que se van a negociar tienen un precio unitario bajo y/o si se desea comprar o vender un número elevado de acciones.

Por ejemplo, si consideramos la acción Uranium Energy Corp (ISIN: US9168961038), cuyo valor unitario es de unos $1,70, y suponemos e se desean comprar 10.000 acciones por un importe total de $17.000, entonces las comisiones aplicadas por MEXEM y IBKR serían en ambos casos de 33,92 €, mientras que la comisión de Directa seguiría siendo de $9, por lo tanto más conveniente.

Si por lo tanto tu operativa se centra en negociar acciones americanas con un precio unitario bajo, podría convenirte más elegir un bróker que utilice una estructura de comisión fija o decreciente como DEGIRO.

Nota: nadie te impide tener dos cuentas de trading con dos brókers online distintos: uno para utilizar con acciones americanas de alto precio unitario, como IBKR o MEXEM, y otro para acciones americanas con bajo precio unitario como DEGIRO o Directa.

Estas tres entidades (bancos y brókers online) te permitirán pagar una comisión fija por cada operación de 2,00 € (DEGIRO).

Pero las tarifas con algunos brókers pueden reducirse considerablemente si realizas muchas operaciones durante el mes o trimestre, lo que te permite acceder a un tramo de comisión más bajo.
Consulta por tanto los planes de tarifas de los distintos brókers para descubrir si puedes acceder a un tramo de comisión más favorable, en caso de que tengas previsto realizar muchas operaciones mensuales o trimestrales.

Ir al simulador de comisiones →

Justo después del nivel de comisiones, otro aspecto a tener en cuenta para operar en los mercados extranjeros es la gestión de divisas. ¿Qué significa? Para comprar acciones denominadas en una moneda extranjera será necesario disponer de dicha divisa.

Los brókers adoptan distintos métodos para permitir al cliente superar este obstáculo: algunos permiten configurar una cuenta multidivisa y depositar directamente la divisa en cuestión (por ejemplo, depositar dólares en la cuenta de trading).
Otros, en cambio, permiten una conversión automática del importe necesario en el momento de introducir la orden.

Veamos en concreto qué opciones ofrecen los brókers seleccionados.

MEXEM permite tanto depositar dólares directamente en la cuenta de trading (sin coste alguno), como convertir euros a dólares con una comisión de apenas el 0,02 % (mín. $2) del importe convertido. 

eToro y XTB permiten tanto depositar directamente USD en la cuenta como convertir gratuitamente nuestro saldo de euros a dólares.

DEGIRO no permite depositar directamente dólares en la cuenta de trading. Sin embargo, permite configurar una cuenta multidivisa y convertir euros a dólares dentro de la plataforma. El coste es de 10 € + 0,25 % del importe convertido. Estos saldos en dólares podrán utilizarse para todas las operaciones en los mercados americanas.
Como alternativa por defecto, con la función AutoFX se puede ejecutar cualquier operación sobre acciones americanas al tipo de cambio EUR/USD actual, cuyo spread se amplía en un 0,25 % (tanto en compra como en venta).

Cada inversor o trader puede buscar funciones más avanzadas para operar en los mercados USA. Por ejemplo, algunos podrían estar interesados en poder vender en corto acciones estadounidenses (short-selling), mientras que otros pueden necesitar operar con apalancamiento.

MEXEM permite vender en corto más de 13.000 acciones estadounidenses (tanto en mercados regulados como OTC). Consulta la lista completa aquí. Además, está disponible un servicio de margen para posiciones largas apalancadas tanto intradía como overnight.

Plus500 y XTB permiten ventas en corto (short) y trading con apalancamiento sobre acciones estadounidenses.
Con XTB, si queremos operar con acciones reales, debemos abrir solo posiciones long y sin apalancamiento.

DEGIRO solo permite invertir en largo en acciones americanas. En el pasado permitía abrir posiciones en corto mediante los correspondientes CFD (con apalancamiento x1), pero esta funcionalidad ya no está disponible.

MEXEM es el único bróker de la lista que ofrece tanto la negociación de valores OTC de EE. UU. como la negociación de penny stocks y pink sheets.