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Interactive Brokers - Reseña Oficial 2022

4.7 su 5

Alfredo de Cristofaro 06 mayo 2022

Autor de la reseña
Alfredo de Cristofaro Autor
Alfredo de Cristofaro
Founder

Licenciado en Ciencias Económicas y Financiera, tras trabajar durante mucho tiempo en uno de los principales brokers financieros de Europa, decidió poner sus conocimientos a disposición de los inversores. En QualeBroker.com revisa a los brokers, asegurándose de que se garantizan los más altos estándares de seguridad y transparencia.

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 A favor:   En contra:
Estructura de comisiones competitiva para todos los mercados.     El servicio al cliente en italiano no es muy eficiente.
Una de las ofertas de productos y bolsas más amplias del mundo.     Plataforma no apta para inexpertos.
Plataformas de trading avanzadas y profesionales.     Costes de inactividad en la cuenta.
Sistema dinámico y avanzado de márgenes y venta en corto.     Gestión de la fiscalidad no asistida.

 

A favor:

Estructura de comisiones competitiva para todos los mercados.
Una de las ofertas de productos y bolsas más amplias del mundo.
Plataformas de trading avanzadas y profesionales.
Sistema dinámico y avanzado de márgenes y venta en corto.

En contra:

El servicio al cliente en italiano no es muy eficiente.
Plataforma no apta para inexpertos.
Gestión de la fiscalidad no asistida.
Costes de inactividad en la cuenta.

Reseñas y opiniones sobre Interactive Brokers

Interactive Brokers (en adelante IB por conveniencia) es un bróker estadounidense fundado hace más de 40 años y probablemente el líder mundial en la industria de brokeraje electrónico.

Cotiza en la Bolsa de Valores Nasdaq  (IBKR: US45841N1072) y a finales de 2018 recibió una calificación BBB+ con una perspectiva positiva de Standard & Poor's.

El éxito del IB tiene sus raíces en una estructura moderna y compleja que le permite ofrecer servicios avanzados y asequibles, generando una ventaja competitiva global sobre todos los demás actores del sector financiero.

Nota final: 88/100

¿Cómo asignamos las puntuaciones?

» Descubre nuestra metodología

Seguridad: 96/100
Comisiones y costes: 93/100
Productos y mercados: 99/100
Plataforma e Investigación: 94/100
Trading desde móvil: 94/100
Facilidad de uso: 47/100
Gestión fiscal: 45/100
Servicio al cliente: 52/100
Formación: 74/100
Banca: 50/100

Tipos de cuenta

La apertura de una cuenta se realiza electrónicamente a través del sitio web. Durante la fase de apertura se puede elegir entre una cuenta individual o conjunta (máx. 2 personas).

Se necesitan 18 años para abrir una cuenta de liquidez. Para una cuenta de margen (una cuenta menos restrictiva y para la cual se requiere un mínimo de $ 100,000) debe tener 21 años.

El depósito mínimo requerido de $ 10,000 fue eliminado recientemente.

El procedimiento de apertura de una cuenta desde el sitio web del IB tarda más de 45 minutos.

Para tener la cuenta Multidivisa, no se requieren operaciones especiales para operar con derivados y utilizar el margen de garantía (apalancamiento): una vez activada la cuenta de trading, todas estas funciones se pueden activar dentro de la plataforma.

Mercados y Bolsas

¿Desea un bróker que ofrezca acceso a tantos intercambios e instrumentos financieros como sea posible? Es difícil encontrar uno que lo haga mejor que ib. Con 120 mercados de 26 países en 22 monedas y la capacidad de operar con acciones, ETF, bonos, futuros, opciones, warrants, CFDs, fondos, materias primas y divisas, IB podrá satisfacer las necesidades de trading incluso por parte del inversor más pretencioso.

Para las acciones, por ejemplo, además de los mercados tradicionales, también puede acceder a mercados exóticos que no son accesibles a través de otros brókeres, como la Bolsa de Valores de México, Repúblicas Bálticas, Australia, Hong Kong, India, Japón, Singapur.

Para futuros y derivados, la oferta completa de cme es un lujo que pocos otros brókeres pueden permitirse.

Para los bonos, la oferta limitada a Euronext es una excepción a otros productos. Así que si nos interesan los bonos españoles o Xetra, deberíamos buscar en otra parte.

Comisiones y Costes

IB adopta un único plan de comisiones global, independientemente del país de residencia del inversor. En virtud de esta premisa, los inversores españoles encontrarán las comisiones particularmente convenientes en algunos mercados, mientras que en otros mercados la competencia de los brókeres que operan en España podría marcarla. Veamos específicamente.

Para los mercados de valores, las tarifas pueden ser muy convenientes para las acciones que cotizan en las bolsas de valores de EE. UU. y Canadá (0.005 USD y 0.01 CAD por acción, respectivamente). Sin embargo, preste atención al número de acciones negociadas, ya que por encima de un cierto umbral puede ser conveniente utilizar un bróker con comisiones fijas.

Ejemplo: Comprar 200 acciones de Apple en el Nasdaq. El costo de la tarifa es de $ 0.005 x 200 acciones = $ 1.00

Las acciones españolas cuestan demasiado en comparación con los costes de otros brókeres que operan en España: pagar 4 euros en comisiones para negociar, por ejemplo, € 1,000 de acciones definitivamente no es una ganga y ciertamente puede encontrar algo mejor.

La renta variable europea tiene un coste medio y en línea con los estándares del panorama español.

Por otro lado, las comisiones de derivados son ciertamente ventajosas: los futuros europeos cuestan entre 1 y 3 euros por contrato; los futuros estadounidenses alrededor de 2,50 dólares; cifras ligeramente más bajas para las opciones.

La plataforma TWS es gratuita durante los primeros 3 meses, después de lo cual tiene una tarifa mensual de $ 10, que se puede restablecer generando la misma cantidad de comisiones de trading en el mes. Este requisito representa un coste real de inactividad que puede desalentar a los inversores inactivos a elegir ib.

La conversión de moneda es uno de los aspectos más ventajosos: el coste es de solo 0.002% (min. $ 2), lo que lo convertiría en un servicio que puede ser utilizado no solo por los traders sino también en un contexto comercial para las empresas que operan a nivel internacional y que operan en los mercados de divisas.

Otra gran ventaja viene dada por los costes de financiación, es decir, el gasto por intereses por el dinero prestado: hasta 100.000 € el tipo de interés anual es igual al 1,5%: este valor puede suponer un enorme ahorro para los inversores acostumbrados a operar con apalancamiento, utilizando así parte del capital otorgado por el broker para tener más liquidez disponible.

Tenga cuidado con las transferencias de dinero, ya que solo una retirada por mes es gratuita: a partir de la segunda tendrá que asumir un costo de € 8 por retiro.

Plataforma

IB está sin duda diseñado para servir a los traders más experimentados y activos. Si cree que pertenece a una de estas dos categorías, no se sentirá decepcionado con la elección del IB. Si, por el contrario, crees que eres un inversor pasivo y/o no muy experimentado, no inclinado a poner esfuerzo y estudiar en aprender el funcionamiento de una plataforma bastante compleja, entonces hay muchas otras soluciones que son adecuadas para ti.

Hemos probado de primera mano las distintas plataformas del IB. Si está interesado en conocer nuestras pruebas y opiniones sobre tws, la plataforma web y la aplicación Interactive Brokers, consulte la sección de la plataforma TradeStation.

Puede abrir una cuenta IB a través de TradeStation Global, por lo que puede utilizar las plataformas IB y TradeStation.

Servicio al cliente

El verdadero talón de Aquiles para IB, ya sea que sea un trader experimentado o novato, parece ser la atención al cliente ofrecida por el intermediario a sus clientes. Este es un sentimiento generalizado entre los operadores que operan con IB y que ha sido confirmado por nuestras pruebas.

Para probar la calidad y velocidad del Service Desk realizamos una serie de pruebas cruzadas por teléfono y telemática de 50 llamadas telefónicas y 50 correos electrónicos. Resultó que en el 27% de las llamadas telefónicas realizadas entre las 07:00 y las 24:00 la respuesta tuvo lugar en el primer minuto. En cuanto al soporte por correo electrónico, en el 46% de los casos la respuesta llegó en 3 horas (excluyendo la banda nocturna de 22 a 08) y el 54% restante entre 3 y 24 horas.

Banca y Seguridad

A pesar de no ser un banco, IB se compromete a ofrecer algunos productos y servicios típicos del sector bancario. Por ejemplo, una tarjeta de débito MasterCard, actualmente solo disponible en los Estados Unidos, pero también en proceso en Europa.

Sin embargo, es bueno considerar a Interactive solo como un bróker para acceder a las bolsas de valores mundiales y operar online. Basta pensar en el hecho de que ni siquiera ofrece servicios de asesoramiento financiero, normalmente ofrecidos por los grandes actores de la industria financiera en España.

Centrándonos en el aspecto de la seguridad, como informamos al principio de la revisión IB es una sociedad de inversión que cotiza en bolsa y cuyos estados financieros y estados financieros se hacen públicos y están a disposición de cualquier persona.

Standard & Poor's ha asignado una calificación de BBB+ con una perspectiva estable. Ib está regulado y supervisado por la SEC y la FCA. Un aspecto relevante que afecta a la estabilidad de IB viene dado por el hecho de que se trata de un broker DMA y no de un market maker: significa que actúa como un intermediario puro bajo el principio de "ejecución solamente", sin exponerse como una contraparte potencial a las operaciones del cliente.  Este es un aspecto fundamental.

La protección del capital de los clientes se lleva a cabo a través de la segregación de los activos del bróker. La segregación es un requisito fundamental para la seguridad de sus fondos y valores mantenidos con un bróker: un requisito plenamente respetado por IB.

¿Cómo se gestiona la liquidez del cliente?

La mayoría se invierten en bonos del gobierno de los Estados Unidos (AAA), mientras que el resto se deposita en bancos estadounidenses y en cuentas de reserva para garantizar las operaciones diarias.

La cuenta de cada cliente está asegurada hasta $250,000 por SIPC.

Para recapitular, Interactive Brokers es un bróker no ESMA con sede en los Estados Unidos. El nivel de seguridad que ofrecen las regulaciones estadounidenses lo hace transparente y estable, a la par (o quizás más) que los brókeres regulados en Europa.

Formación

Como ya se mencionó en el curso de la revisión, IB está dirigido a operadores experimentados y avanzados, que necesitan poca capacitación adicional sobre el comercio en línea.

 Por lo tanto, el material didáctico que se encuentra en el sitio web del IB contendrá esencialmente guías y cursos de aprendizaje para la complicada plataforma TWS. En cualquier caso, incluso para principiantes hay un curso de introducción a la plataforma que guiará al usuario a comprender cómo configurar y configurar el TWS. Los cursos también explicarán conceptos básicos como los tipos de órdenes, la configuración de gráficos y cómo realizar una orden. Para los usuarios intermedios,  se proporcionan cursos para aprender instrumentos derivados complejos, como opciones y futuros.

Además de los cursos online, también se ofrecen seminarios web  (la mayoría en inglés, pero también hay algunos en español). También hay un glosario comercial, pero esto también está disponible solo en inglés.

Reseña final

En conclusión, Interactive Brokers es en general uno de los mejores brókers, aunque principalmente dirigido a operadores experimentados. Los novatos, sin embargo, podrán practicar en las versiones demo de las plataformas ib.

Por lo tanto, nuestras opiniones sobre Interactive Brokers son positivas. Recomendamos el uso de este bróker online para traders con cierta experiencia, que buscan una plataforma de negociación avanzada y comisiones competitivas, especialmente en los mercados de los Estados Unidos.

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