Quale broker scegliere: ActivTrades o eToro?
In questa recensione troverai un confronto completo tra due broker online molto utilizzati tra la community di investitori italiani.
ActivTrades è un broker con oltre 20 anni di esperienza nel settore del trading online. Permette di operare -tramite i CFD - su numerosi strumenti finanziari a condizioni vantaggiose.
titore!
eToro offre parimenti il trading di CFD, ma in aggiunta potrai negoziare anche azioni, ETF e criptovalute reali. eToro si caratterizza per la sua facilità d’uso e per l’offerta del servizio di Social Trading.
Ma quale dei due scegliere per fare trading, ActivTrades o eToro? Nelle prossime sezioni abbiamo messo a confronto i servizi, i costi, le piattaforme e le condizioni di entrambi. Nell’ultimo paragrafo troverai il verdetto finale con le mie opinioni su ActivTrades e eToro.
Scopri quale dei due broker soddisfa meglio le tue esigenze di investitore!
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|---|---|---|
| Deposito minimo | 0,01€ | 100$ |
| Metodi di pagamento | Bonifico bancario, carta di credito, PayPal, Neteller, Skrill | Bonifico bancario, carta di credito, PayPal |
| Conto demo |
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| Piattaforme | ActivTrader, TradingView, MT4, MT5 | WebTrader + Mobile App |
| Asset negoziabili | 7 Disponibili tramite CFD | 6 Disponibili sia tramite CFD che azioni/ETF/criptovalute reali |
| Mercati disponibili | 24 | 80 |
❓ È più sicuro ActivTrades o eToro?
Iniziamo la nostra analisi con il tema più sensibile: la sicurezza dei due broker. Quello che ci interessa è verificare che entrambi siano autorizzati e vigilati da enti regolatori rigidi e che i fondi dei clienti siano assicurati, nel caso in cui dovesse verificarsi qualsiasi evento negativo.
ActivTrades è un broker con sede a Londra ma con uffici in tutto il mondo: Lussemburgo, Portogallo, Bulgaria, Bahamas e anche Italia, con una succursale a Milano.
Gli utenti italiani che registrano un conto con ActivTrades, lo fanno tramite la società portoghese ActivMarkets Empresa de Investimento, S.A, autorizzata dalla CMVM del Portogallo, con numero di registrazione 516 929 291.
Cosa comporta questo inquadramento? Ecco i principali benefici per il cliente.
Adesione allo Schema di Compensazione dei Servizi Finanziari del Portogallo, grazie al quale i fondi dei clienti sono assicurati fino a 20.000€. In aggiunta a ciò, ActivTrades fornisce una protezione aggiuntiva, tramite una polizza che indennizza ogni cliente fino a un massimo di £1.000.0000.
La segregazione dei fondi dei clienti dal patrimonio del broker. In questo modo gli asset dei clienti (strumenti finanziari + liquidità) vengono mantenuti separati da quelli del broker e custoditi presso banche terze.
La protezione contro il bilancio negativo.
eToro ha sede in Israele e opera in Europa tramite la succursale eToro (Europe) Ltd. Si tratta di un’impresa di investimento con base a Cipro, dunque autorizzata dalla CySEC (Cyprus Securities & Exchange Commission) nonché iscritta all’albo CONSOB con numero di iscrizione 2830.
Molto similmente ad ActivTrades, i clienti di eToro sono protetti dagli stessi presidi di tutela:
Adesione allo Schema di Compensazione dei Servizi Finanziari (ICS) di Cipro, con una copertura fino a 20.000€
La segregazione dei fondi dei clienti dal patrimonio del broker.
La protezione contro il bilancio negativo.
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| Sede legale | Regno Unito | Israele |
| Filiali in Italia |
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| Quotato in borsa |
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| Licenze | FCA (Regno Unito); CSSF (Lussemburgo) | CySEC (Cipro); FCA (Regno Unito) |
| Garanzia sui depositi | Protezione fino a £1.000.000 | Protezione fino a 20.000€ |
| Segregazione fondi |
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| Protezione saldo negativo |
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Riepilogando, sia ActivTrades che eToro sono due broker online con una solida struttura societaria alle spalle. Entrambi operano in Europa tramite delle imprese di investimento comunitarie, quindi assoggettate all’ESMA e alla direttiva MiFID 2.
Un aspetto che rende ActivTrades più appetibile di eToro è l’assicurazione aggiuntiva dei fondi dei clienti, con una protezione che arriva a ben £1.000.0000.
❓ Su quali strumenti e mercati si può fare trading con i due broker?
ActivTrades è un broker di CFD che permette di fare trading su 6 asset class:
- Forex
- Indici
- Materie Prime
- Criptovalute
- ETF
- Azioni
Data la natura dei CFD, ActivTrades è ideale per speculare su tali strumenti finanziari offerti, piuttosto che investire per il medio-lungo periodo. Il motivo è dovuto al fatto che i CFD hanno dei costi di mantenimento overnight che potrebbero impattare sui rendimenti sul lungo periodo.
Data l’ampia offerta di prodotti negoziabili in piattaforma, ActivTrades è ideale per fare scalping o day trading, potendo anche sfruttare la leva finanziaria che arriva a 1:30.
eToro permette di investire sia tramite CFD che tramite asset reali come azioni, ETF e criptovalute.
Gli asset disponibili tramite CFD sono:
- Forex
- Indici
- Materie Prime
- Criptovalute
- ETF
- Azioni
Con eToro, dunque, potresti sia fare trading speculativo tramite i CFD, sia investire a lungo termine tramite gli asset reali offerti, i quali non hanno costi di mantenimento a differenza dei CFD.
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|---|---|---|
| Coppie Forex | 55 | 49 |
| Criptovalute reali |
| 78 |
| Criptovalute (CFD) | 15 | 42 |
| Indici (CFD) | 26 | 20 |
| Azioni reali |
| 3.000 |
| Azioni (CFD) | 500 | 3.000 |
| Materie Prime (CFD) | 12 | 80 |
❓ Dal lato dei costi e delle commissioni conviene di più ActivTrades o eToro?
ActivTrades offre un’unica tipologia di conto con una struttura commissionale che non prevede commissioni di trading ma solo spread.
Gli spread sono variabili a seconda del prodotto e dell’asset tradato. Se confrontati con quelli di altri broker CFD, gli spread applicati da ActivTrades risultano molto più stretti e dunque convenienti.
Solo se si negoziano i CFD su azioni viene applicata una commissione sia in fase di acquisto che di vendita: 0,05% per le azioni europee e $0,02/azione per le azioni USA.
Passando all’analisi dei costi di tenuta del conto, quello di ActivTrades è un conto senza costi. Non sono previsti costi di apertura, mantenimento o chiusura del conto. I depositi e i prelievi sono anch’essi gratuiti.
L’unico costo previsto è un costo di inattività, qualora non si utilizzi il conto per 13 mesi di fila. In tal caso viene addebitata una commissione mensile di 10€.
eToro non applica commissioni di trading se si negoziano azioni, ETF e criptovalute reali. Se si fa trading sui CFD, non sono previste commissioni ma viene applicato un allargamento fisso sullo spread come segue:
1% di spread maggiorato sulle criptovalute
0,09% di spread maggiorato su tutti gli altri asset
Tale spread allargato si applica sia in fase di acquisto che di vendita.
Il conto eToro non prevede costi fissi come un canone mensile o costi di custodia dei titoli. I depositi sono anch’essi gratuiti, ma dal momento che il conto è denominato solo in USD, qualora si depositino EUR, verrà applicata una commissione dello 0,50%. Per evitare tale commissione basterà utilizzare eToro Money, oppure depositare direttamente USD sul conto.
I prelievi prevedono invece una commissione di 5$.
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|---|---|---|
| Depositi | Gratis con bonifico; 0,5% con carta | Gratis |
| Prelievi | Gratis | 5$ |
| Conversione valuta | Gratis | 0,50% Gratis con eToro Money |
| Costi di inattività | 10€/mese A partire dal 13esimo mese di inattività sul conto | 10€/mese A partire dal 13esimo mese di inattività sul conto |
| Quotazioni in tempo reale | Gratis | Gratis |
| Chiusura conto | Gratis | Gratis |
| Materie Prime (CFD) | 12 | 80 |
❓ A quali tipologie di investitori si rivolgono ActivTrades e eToro?
ActivTrades è un broker online ideale per fare un trading di tipo speculativo. Grazie alla vasta offerta di prodotti negoziabili a leva tramite i CFD, con ActivTrades potrai aprire posizioni long e short per speculare sulle variazioni di prezzo.
Le piattaforme disponibili con ActivTrades (MetaTrader, TradingView e la piattaforma web proprietaria) sono perfette per fare scalping e day trading, potendo usufruire degli strumenti di analisi più avanzati.
Ancor prima di iniziare con denaro reale, queste piattaforme possono essere testate in modalità demo con denaro virtuale. In questo modo potrai non solo testare la qualità delle piattaforme, ma anche simulare strategie e operazioni di trading, così da verificare tu stesso se ActivTrades può essere un broker adatto per la tua operatività.
D’altro canto, offrendo solo i CFD, ActivTrades non si presta per investimenti di lungo periodo, come ad esempio quelli passivi. Per questo tipo di operatività sarebbe preferibile optare per strumenti finanziari diversi dai CFD.
eToro si presenta come un broker ibrido. Dal momento che permette sia di negoziare azioni/ETF/criptovalute reali che CFD, questo broker può essere usato sia per speculare sulle variazioni di prezzo sia per investire nel lungo periodo.
La piattaforma e l’app di eToro, però, sono concepite per soddisfare le esigenze degli investitori alle prime armi. Ne deriva che un trader esperto non troverà molte funzionalità avanzate, come ad esempio un book multilivello, uno screener e tanto altro.
Per chi intende delegare le scelte di investimento, eToro offre la funzionalità copy trading. Tramite il copy trading si possono copiare le operazioni dei Popular Investors presenti sulla piattaforma, replicando così il loro portafoglio e le loro performance.
Il copy trading si rivela ideale sia per i principianti che hanno poco esperienza nel trading, sia per coloro che non hanno il tempo sufficiente da dedicare agli investimenti e desiderano delegare a soggetti esperti.
Dunque, eToro è un broker online più adatto per chi è alle prime armi o chi comunque non intende effettuare operazioni di trading con un’alta frequenza.
ActivTrades, invece, è un broker indicato sia per i principianti che per i traders esperti, in quanto offre varie piattaforme e strumenti indirizzati per tutti i tipi di investitori.
ActivTrades vs eToro: verdetto finale
Giunti al termine di questo confronto ActivTrades vs eToro, facciamo un riepilogo dei punti di forza e debolezza di entrambi.
ActivTrades è un broker online storico e presente sul mercato da oltre 20 anni. Con quartier generale a Londra e una succursale anche a Milano, ActivTrades offre ai clienti italiani un conto di trading in regime amministrato e in possesso di tutti i requisiti di trasparenza e sicurezza.
ActivTrades è un broker di CFD che si caratterizza per spread competitivi e condizioni di trading ideali per fare trading speculativo. I suoi punti di forza sono sicuramente la sua ampia offerta di prodotti negoziabili, un’esecuzione degli ordini rapida e senza requote e varie piattaforme di trading tra cui scegliere.
I Pro e i Contro di ActivTrades
Pro:
- Spread e commissioni altamente competitive
- Regime fiscale amministrato disponibile
- Schema di compensazione fino a £1.000.000
- Piattaforme adatte per ogni tipo di trader
Contro:
- Offerta di prodotti vasta ma limitata ai soli CFD
- Spread diversi da quelli target in fasi di elevata volatilità
eToro è un broker online con oltre 30 milioni di utenti. Data la sua semplicità d’uso, eToro è adatto per i principianti e per gli investitori passivi.
Grazie alla funzionalità copy trading non sono richieste particolari competenze per fare trading. Scegliendo i migliori Popular Investors da copiare, sarà possibile replicare il loro portafoglio con importi a partire da 200$.
I Pro e i Contro di eToro
Pro:
- Possibilità di copiare altri traders con il copy trading
- Disponibili sia criptovalute reali che tramite CFD
- Piattaforma e app con grafici di TradingView
- Fino 5,3% di interessi annuali sul saldo inutilizzato
Contro:
- Assistenza telefonica non prevista
- Leva massima consentita 1:30
Hai stabilito chi tra ActivTrades e eToro meglio risponde alle tue esigenze di trading? Bene! Inizia a fare trading con il broker scelto.
Informativa sul rischio:
* eToro è una piattaforma multi-asset che offre il trading sia in azioni che in criptovalute e in CFD.
* I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio elevato di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 51% dei conti degli investitori retail perde denaro negoziando CFD con questo fornitore. È necessario sapere come funzionano i CFD e se ci si può permettere di perdere i propri soldi.
* Le performance passate non sono un'indicazione dei risultati futuri. La cronologia di trading presentata è inferiore a 5 interi anni e potrebbe non essere sufficiente come base per le decisioni di investimento.
* Il Copy Trading non costituisce una consulenza sugli investimenti. Il valore dei vostri investimenti può salire o scendere. Il vostro capitale è a rischio.
* Gli investimenti in criptovalute sono altamente volatili e non regolamentati in alcuni Paesi UE. Non è prevista nessuna protezione sui consumatori. Potrebbero essere applicate imposte sui profitti.
* eToro USA LLC non offre il trading di CFD, non fornisce alcuna dichiarazione e non si assume alcuna responsabilità in merito all'accuratezza o alla completezza del contenuto di questa pubblicazione, che è stata preparata dal nostro partner utilizzando informazioni non specifiche di eToro disponibili al pubblico.
