Riepilogo:
- Conto demo con denaro virtuale a disposizione
- Broker sostituto d'imposta
- Trading solo di CFD
- Microlotti disponibili per la negoziazione
Pro:
- Spread e commissioni altamente competitive
- Regime fiscale amministrato disponibile
- Schema di compensazione fino a £1.000.000
- Piattaforme adatte per ogni tipo di trader
Contro:
- Offerta di prodotti vasta ma limitata ai soli CFD
- Spread diversi da quelli target in fasi di elevata volatilità
- Assenza di protezione contro lo slippage
4.9
Recensioni e opinioni sul broker online ActivTrades
Con oltre 20 anni di esperienza, ActivTrades è uno dei pionieri del trading online a livello internazionale. Serve i clienti europei tramite ActivTrades Europe SA, una società autorizzata e regolamentata dalla CSSF di Lussemburgo.
ActivTrades, oltre alla sede italiana nel centro di Milano e l’iscrizione regolare alla Consob, ha ampliato la sua presenza globale: il broker, per soddisfare le diverse richieste dei suoi clienti, dispone infatti anche di succursali in Lussemburgo, Londra, Sofia e alle Bahamas.
Ci siamo occupati di analizzare a fondo ActivTrades, partendo dal livello di sicurezza che garantisce, passando ai servizi e alle condizioni offerte. Abbiamo studiato il Contratto con il Cliente (scritto in italiano, a differenza di molti altri broker che offrono solo il Contratto in lingua inglese) alla ricerca di potenziali clausole dannose per l’investitore.
In questa recensione troverai le nostre opinioni su ActivTrades, i pro e i contro che ti permetteranno di orientarti circa la possibilità di sceglierlo come tuo broker per fare trading online.
Conviene aprire un conto ActivTrades? A te la decisione, dopo aver letto la nostra recensione e le nostre opinioni.
Sicurezza
Il quartier generale di ActivTrades si trova nel cuore finanziario di Londra. Nel corso degli anni ha aperto diverse succursali in giro per il mondo come in Italia, Lussemburgo, Bulgaria e Bahamas.
Nonostante le sue grandi dimensioni, ad oggi non risulta essere una società quotata in borsa e pertanto i suoi bilanci e dati finanziari non sono resi pubblici come da regolamento per le società quotate.
Ad ogni modo, quello che deve maggiormente interessare i traders italiani è che ActivTrades Europe SA è autorizzata e regolata dalla CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier) del Lussemburgo, con numero di registrazione B232167.
ActivTrades Europe SA è iscritta all'Albo delle imprese di investimento comunitarie con succursale al numero 198. Trattasi dunque di una sussidiaria di ActivTrades PLC, società registrata in Inghilterra e Galles con numero di registrazione 05367727.
La succursale ActivTrades in Italia è registrata presso la Consob al n. 97. Questa impostazione comporta una serie di vantaggi che adesso vi illustreremo.
Innanzitutto, lo Schema di Compensazione dei Servizi Finanziari (SIIL) del Lussemburgo, ossia quel fondo di garanzia che risarcisce i clienti del broker in caso di inadempienza di quest’ultimo, assicura ogni cliente fino ad un importo massimale di 20.000€.
Ti piacerebbe assicurare un capitale ancora maggiore? ActivTrades assegna gratuitamente di default per ogni cliente una polizza che protegge oltre i 20.000€, arrivando a ben £1.000.0000 di protezione. Nessun altro broker è in grado di fare di meglio da questo punto di vista.
Il denaro depositato dai clienti viene mantenuto rispettando le regole sulla segregazione dei fondi. Significa che il patrimonio dei clienti deve essere mantenuto separato a livello giuridico da quello del broker. Questo serve a mantenere al sicuro la liquidità degli investitori dall’eventuale aggressione di terze parti creditrici che vogliono rivalersi sugli asset del broker.
Nel caso di ActivTrades, i fondi depositati dai clienti vengono collocati presso un conto segregato custodito di una delle sue banche di appoggio.
In linea col recepimento delle recenti normative ESMA, ActivTrades si impegna a prevenire l’incorrere di un eventuale saldo negativo sul conto del cliente. In parole semplici, il trader non potrà perdere più di quanto possiede sul suo conto di trading. Anche nello sfortunato evento in cui il suo conto generi un saldo di cassa negativo, ActivTrades si impegna a risolvere tale deficit riportando il saldo a zero.
Tipi di conto
Qualunque utente può inizialmente decidere se aprire un conto reale, oppure se testare prima la piattaforma con un conto DEMO.
Questa seconda soluzione è sempre consigliata, in quanto permette di valutare in prima istanza se i servizi e le condizioni offerte dal broker sono in linea con le nostre aspettative personali.
Per chi invece non possiede molta esperienza nel trading online, grazie al conto demo potrà spostarsi più rapidamente nella curva di apprendimento, il tutto “a costo zero”.
A differenza di tutti gli altri broker, ActivTrades permette di testare la piattaforma proprietaria ActivTrader in modalità demo senza doversi prima registrare: una volta fatta richiesta, si potrà utilizzare un conto demo per 3 giorni, avendo a disposizione 10.000€ di denaro virtuale. Registrando invece online i propri dati anagrafici, la durata del conto demo viene estesa fino a 30 giorni.
Una volta testata (e sicuramente apprezzata) la piattaforma ActivTrader in versione demo, per passare all’azione con il denaro reale sarà necessario registrare un conto di trading reale.
Per poter portare a termine la registrazione di un conto reale, durante i vari passaggi dovrai munirti di una copia dei seguenti documenti da caricare online:
Un documento d’identità in corso di validità (Fronte/Retro)
Il Codice Fiscale o la tessera sanitaria (Fronte/Retro)
Una prova di residenza rilasciata negli ultimi 3 mesi
Una volta completato il processo di registrazione, per validare il contratto la soluzione più veloce è quella di usare la firma digitale con DocuSign.
In alternativa, ActivTrades permette l’invio del Contratto con il Cliente debitamente compilato e firmato, presso l’ufficio di Milano in Via Borgonuovo. Chi invece è in possesso di una PEC intestata, può inviare il contratto via email all’indirizzo
ActivTrades richiede la copia reale per attenersi alle normative italiane, essendo questo broker appunto considerato come un'impresa di investimento presente sul territorio italiano. Se quindi da un lato le procedure di registrazione sono un po' più lunghe, queste sono da considerarsi sinonimo di serietà e affidabilità.
Abbiamo aperto un conto reale per verificare le tempistiche di apertura di un conto. Abbiamo inviato il contratto tramite email e in appena 24 ore il nostro conto è stato verificato e abilitato.
Inviando i documenti per posta invece bisogna considerare almeno 2 giorni lavorativi in più per la verifica.
Anche per le tipologie di conto disponibili, ActivTrades si differenzia dal resto dei broker suoi competitors. Laddove infatti quasi tutti i broker offrono vari tipi di conto, a seconda del deposito iniziale, della struttura commissionale ecc., ActivTrades offre un unico tipo di conto a tutti i suoi clienti: chiunque riceverà le stesse condizioni ed opportunità di trading, indipendentemente dai suoi volumi, transazioni ecc.
In quali valute si può aprire il conto?
ActivTrades permette di aprire un conto denominato in EUR, GBP, USD o CHF.
Depositi e prelievi di denaro
I depositi e i prelievi di denaro ordinari sono sempre gratuiti e alquanto rapidi. I metodi di pagamento accettati sono i seguenti:
Bonifico bancario
Carta di Credito / Debito Visa, Visa Electron, Mastercard, Maestro
Portafogli online come PayPal, Skrill, Neteller, Sofort.
A parte il deposito tramite bonifico che impiega 24/48 ore lavorative, con tutti gli altri metodi di pagamento i fondi sono disponibili dopo pochi minuti dalla transazione.
I prelievi di denaro invece impiegano all’incirca 48 ore per essere processati e incassati sul proprio conto o carta.
A quanto ammonta il deposito minimo per aprire un conto?
Per attivare il conto di trading ActivTrades non sono richiesti importi minimi. Si possono dunque depositare fondi a partire da 0,01€.
Leva finanziaria
Come probabilmente già saprai, da diversi anni l’ESMA ha rivisto al ribasso i limiti di leva finanziaria per tutti i clienti al dettaglio, ponendo un limite massimo alla leva finanziaria di 1:30.
Per poter usufruire di livelli di leva più elevati, si può pensare di contattare l’entità separata del gruppo con succursale alle Bahamas ActivTrades Corp, la quale non può direttamente pubblicizzare i suoi servizi nel territorio europeo in quanto broker no ESMA
Prodotti e Borse
ActivTrades permette di fare trading su 6 asset finanziari, esclusivamente tramite i CFD. Tali asset sono:
Forex: oltre 50 coppie valutarie negoziabili tra principali, minori ed esotiche. Leva massima 1:30.
Indici: disponibili sia gli Indici Cash che gli indici Forward dei principali indici mondiali (incluso il FTSE MIB). Leva massima 1:20.
Materie Prime: disponibili 12 commodities. Leva massima 1:10.
Azioni: oltre 500 titoli quotati su borse europee e USA. Leva massima 1:5
ETF: disponibili i principali ETF globali. Leva massima 1:5
Criptovalute: disponibili i CFD di 15 tra le principali criptovalute come Bitcoin, Cardano, Ethereum
Con ActivTrades è possibile anche negoziare microlotti (0,01 lotti). Questa impostazione offre la possibilità di fare trading anche a coloro i quali intendono operare con capitali ridotti.
Commissioni e costi
Come abbiamo specificato nella sezione sopra riguardo i Tipi di Conto, ActivTrades propone un’unica tipologia di conto per tutti i suoi clienti. Tutti i traders potranno quindi beneficiare di un’unica struttura commissionale, degli stessi tassi swap e degli stessi spreads.
Ad eccezione dei CFD su azioni, ActivTrades non applica commissioni sulle transazioni di trading: il costo della transazione viene caricato esclusivamente sullo spread bid-ask.
ActivTrades offre nel complesso spread variabili a seconda del sottostante. Gli spread target che questo broker mira ad offrire sono in linea generale più stretti rispetto alla maggior parte degli altri broker online (sebbene nei nostri trades di prova abbiamo rilevato spread leggermente più larghi rispetto a quelli target, come vedremo più avanti).
Per il Forex, lo spread varia a seconda della categoria a cui appartengono le coppie valutarie:
per le coppie valutarie principali, lo spread target varia da 0,50 pips (come per EUR/USD) a 2,60 pips
per le coppie valutarie minori, lo spread target varia da 0,60 pips (come per AUD/USD) a 5 pips
per le coppie valutarie esotiche, lo spread target oscilla tra 5,90 e 27,90 pips, ad eccezione delle coppie USD/BRL e USD/RUB, dove è rispettivamente di 100 e 1.000 pips
Come abbiamo specificato nella sezione sopra riguardo i Tipi di Conto, ActivTrades propone un’unica tipologia di conto per tutti i suoi clienti. Tutti i traders potranno quindi beneficiare di un’unica struttura commissionale, degli stessi tassi swap e degli stessi spreads.
Ad eccezione dei CFD su azioni,
Lo spread per le materie prime si assesta tra i 35 e i 45 pips.
Per gli indici varia tra 0,01 e 0,5 pips.
Come abbiamo detto all’inizio della sezione, solo per i CFD su azioni si applicano le commissioni, mentre lo spread riflette quello delle quotazioni reali di borsa. Le commissioni per le azioni europee sono dello 0,05% del controvalore (ad eccezione delle azioni di Londra dove la commissione è dello 0,1%), con un minimo di 1€. Per le azioni USA invece si paga $0,02 per ogni azione comprata/venduta.
Sono previsti dei costi di inattività per il conto, ma solo a partire dal tredicesimo mese in cui non si sono registrate operazioni sul proprio conto. In questo caso un costo di 10€ mensili verrà addebitato.
Piattaforma di trading
ActivTrades permette ai propri clienti di fare trading online attraverso le seguenti piattaforme:
ActivTrader
TradingView
MT4
MT5
Mentre l’ActivTrader e TradingView sono delle piattaforme web, apprezzabili per la loro praticità e intuitività, la MT4 e la MT5 sono piattaforme desktop pensate per i traders più avanzati, alla ricerca di strumenti complessi per l’analisi e per il trading automatico.
Tutte e 4 le piattaforme citate sono disponibili per il trading da mobile via app.
ActivTrader
La ActivTrader è la piattaforma proprietaria di ActivTrades. Essa appare sin da subito una piattaforma snella e disegnata per il trader alla ricerca di una piattaforma semplice da utilizzare.
L’interfaccia principale è personalizzabile a seconda delle proprie preferenze. La disposizione delle sezioni può essere cambiata dalle Impostazioni, oppure attraverso il cursore del mouse si può ingrandire/rimpicciolire ogni sezione. Eventualmente si può cambiare il linguaggio della piattaforma dall’italiano in altre 10 lingue. Una volta chiusa la piattaforma, le ultime impostazioni vengono salvate in automatico e ricaricate quando si accede la volta successiva alla piattaforma.
La sezione coi grafici può contenere da 1 fino a circa 16 grafici a propria scelta (anche se consiglio di mantenerne aperti non più di 4 per mantenere l’interfaccia pulita).
La watchlist, situata sulla parte sinistra della piattaforma, può essere impostata a nostro piacimento con tutti gli strumenti finanziari che vogliamo monitorare. Abbiamo apprezzato il fatto che ogni prodotto incluso nella watchlist è integrato con il sentiment di mercato su quello specifico prodotto.
Ricerca e analisi
La ricerca degli strumenti è estremamente semplice attraverso la barra di ricerca situata in alto a sinistra. Qui basterà ricercare il nome o il simbolo del prodotto (l’ISIN non darà nessun risultato per le azioni) per ottenere la scheda del prodotto con il grafico e la mascherina per l’immissione degli ordini.
Passando agli strumenti di analisi tecnica, sul grafico push è possibile applicare più di 50 indicatori e 30 strumenti di disegno.
ActivTrades mantiene molto ordinate queste sezioni, raggruppando per tipologie gli indicatori (trend/oscillatori/volume/volatilità) e indicando nella prima directory del menu a tendina quali sono quelli più popolari.
All’interno della piattaforma ActivTrader non abbiamo trovato sezioni riguardanti news finanziarie, il calendario macroeconomico, analisi di mercato ecc. Per questo tipo di dati e informazioni il trader deve affiancare all’ActivTrader un fornitore esterno.
Tipi di ordine
I tipi di ordine disponibili per comprare/vendere uno strumento finanziario sono:
- Ordine limite
- Ordine stop
- Ordine a mercato (market order)
All’ordine principale di acquisto o vendita si possono integrare i seguenti ordini condizionati:
- Stop loss
- Take profit
- Traling stop
Non abbiamo ravveduto la possibilità di impostare uno slippage massimo sull’ordine.
Per immettere un ordine si dovrà cliccare sull’icona “Nuovo Ordine” situata nella parte in alto. A questo punto bisognerà compilare la mascherina per l’inserimento dell’ordine, indicando il tipo di ordine, la quantità e gli eventuali ordini condizionati da integrare.
Alternativamente si potrà immettere l’ordine direttamente dal grafico, cliccando col tasto destro in prossimità del prezzo a cui siamo interessati ad aprire la posizione e scegliendo quale tipo di ordine eseguire a quel determinato valore.
Una volta aperta una posizione, questa verrà contabilizzata nella sezione in basso. Qui troveremo un riepilogo delle posizioni aperte, tutti gli ordini in sospeso e lo storico delle operazioni.
La chiusura delle posizioni avviene con un click, cliccando sull’apposita icona in prossimità di ogni posizione attualmente aperta.
Dando la conferma, verrà immesso un ordine a mercato di segno opposto a quello dell’apertura della posizione.
L’app ActivTrades
La piattaforma ActivTrader è disponibile anche nella versione mobile per smartphone e tablet. Questa app può essere scaricata sia sui dispositivi iOS che Android.
Nel complesso la app di ActivTrades mantiene le caratteristiche della versione web, seppur vengano meno alcune funzionalità, come ad esempio il “one-click trading” o la personalizzazione delle varie sezioni.
Si possono applicare gli stessi indicatori e strumenti di disegno ai grafici, ma l’usabilità sullo smartphone diminuisce drasticamente rispetto all’equivalente versione web.
In linea di massima quindi l’app di ActivTrades è senza dubbio user-friendly e pratica da usare, tuttavia i traders più esigenti dovranno considerare l’utilizzo delle più sofisticate app MT4 o MT5.
Le piattaforme MT4 e MT5
Come abbiamo già detto, le piattaforme MT4 e MT5 vengono incontro alle esigenze dei traders più avanzati.
Attraverso queste piattaforme sarà possibile fare trading automatico creando strategie di programmazione tramite il moderno linguaggio MQL4.
All’interno della MT4 e della MT5 ci saranno diverse funzionalità non presenti sulla piattaforma web ActivTrader. Queste sono:
una sezione dedicata alle news
una sezione dedicata alla didattica
lo SmartPattern: uno strumento che rileva i pattern grafici.
lo SmartOrder 2: uno strumento che permette di immettere gli ordini a maggiore velocità.
lo SmartCalculator: uno strumento utile per calcolare i potenziali rischi e guadagni da una posizione.
la SmartLines: uno strumento che permette di eseguire in automatico gli ordini in base alla trendline disegnata sul grafico.
lo SmartTemplate (solo per MT4): uno strumento di supporto decisionale tramite il monitoraggio dei più importanti parametri di mercato e di alcuni indicatori.
lo SmartForecast (solo per MT4): uno strumento di analisi tecnica avanzato che calcola in automatico le resistenze e i supporti, nonché le volatilità e i trend di mercato.
In conclusione, per il trader c’è una vasta scelta tra le piattaforme disponibili: web, desktop e mobile. Il trader alle prime armi troverà forse più conveniente usare la piattaforma web ActivTrader, laddove quello più avanzato trarrà maggiori benefici dalle piattaforme MT4 e MT5 (fermo restando che si possono usare contemporaneamente più piattaforme collegate al conto ActivTrades).
Il nostro suggerimento è dunque quello di testare tutte le piattaforme disponibili in modalità demo: in questo modo potrai orientarti verso il prodotto che più si addice alle tue caratteristiche di trader.
Gestione fiscale
ActivTrades agisce da sostituto d’imposta? Dal momento che a partire dal 2012 esiste una succursale del broker a Milano, la risposta è positiva. Tutti i clienti fiscalmente residenti in Italia quindi, potranno optare per il regime amministrato, dove ActivTrades agisce da sostituto d’imposta e calcola, dichiara e versa per conto del cliente tutte le plusvalenze/minusvalenze, nonché l’imposta di bollo e le imposte sui dividendi e sugli interessi.
Con il regime amministrato dunque, le obbligazioni fiscali vengono svolte dal broker e il cliente non deve preoccuparsi di nulla. Seppur estremamente comodo, il regime amministrato potrebbe tuttavia comportare alcune inefficienze fiscali. Per approfondire ti consigliamo di consultare la nostra guida sulla fiscalità nel trading online.
In fase di apertura del conto, qualora si intenda scegliere di applicare il regime amministrato, sarà necessario compilare, firmare ed allegare l’allegato 4 al Contratto con il Cliente, il quale come detto dovrà essere inviato via posta raccomandata o via PEC ad ActivTrades.
Non compilando il suddetto allegato, si aprirà un conto in regime dichiarativo e conseguentemente occorrerà adempiere in prima persona alle obbligazioni fiscali generate dalle attività di trading. Questa soluzione non è un problema se ci si affida ad uno studio di commercialisti specializzato nei conti di trading esteri.
In questo modo, a fronte di una modesta commissione annuale, si otterrà l’elaborazione fiscale del proprio estratto conto ed il fac-simile della modulistica fiscale da presentare all’Agenzia delle Entrate.
Servizio clienti
Il Servizio Clienti è uno dei principali punti di forza di ActivTrades. Esso è disponibile 24 ore su 24, dal lunedì al venerdì. Ammettiamo di essere rimasti piacevolmente sorpresi dalla rapidità con cui le nostre richieste sono state prese in esame, nonché dalla qualità del supporto ricevuto dagli operatori.
L’assistenza può essere ottenuta attraverso i seguenti canali:
- Live chat
- Telefono
Tra le tre opzioni abbiamo particolarmente apprezzato la chat con gli operatori: su 20 chat avviate dal sito web di ActivTrades, il 100% delle volte abbiamo ottenuto risposta dall’operatore entro i 30 secondi dall’avvio della conversazione. In pochi minuti quindi abbiamo ottenuto risposta ai nostri quesiti, senza dover telefonare o inviare un’email e attendere.
Ancor prima di contattare il Servizio Clienti di ActivTrades, suggeriamo di consultare dapprima l’esauriente sezione delle FAQ, le cui domande frequenti coprono gran parte delle aree di interesse: dall’apertura di un conto ai metodi di pagamento, passando dalle piattaforme di trading. Potrai quindi trovare qui la risposta al tuo quesito.
Molto utile per il trader è anche la pagina del Glossario, dove è presente una raccolta dei vocaboli più utilizzati con ActivTrades, e il loro relativo significato.
Davvero altrettanto impressionante è il servizio di didattica e formazione che ActivTrades si propone di offrire ai suoi utenti. Tale servizio gratuito viene espletato tramite l’organizzazione di seminari, webinar, video tutorial, sessioni di live trading con traders professionisti e tanto altro.
Giudizio finale
Arrivati alla conclusione di questa recensione, il nostro giudizio sul broker online ActivTrades è nel complesso più che positivo.
Sotto alcuni aspetti, come la Sicurezza e il Servizio Clienti, è difficile trovare di meglio. Sotto altri aspetti, come l’app proprietaria o l’offerta di coppie valutarie negoziabili, ci sono ancora margini di crescita per questo broker online .
Per questa serie di motivi, riteniamo che l’apertura di un conto con ActivTrades può essere una scelta ottimale per fare trading online sui CFD e sul Forex, in quanto per tutte le sezioni analizzate in questa recensione, il broker supera a pieni voti i nostri test.
Oppure scopri gli strumenti di QualeBroker:
