I migliori broker per investire in ETF

Freedom24 fa parte di una holding finanziaria quotata al Nasdaq e offre l’accesso a un'ampia gamma di ETF provenienti dai principali gestori globali, tra cui iShares, Vanguard e BlackRock.

La piattaforma permette di investire su mercati europei e statunitensi con un conto privo di costi di apertura, mantenimento o chiusura.

Il broker permette di investire tramite il piano Smart, la soluzione più utilizzata dagli investitori retail. Con questo piano potrai negoziare ETF con una struttura commissionale semplice e trasparente: si applica una commissione variabile per ordine pari a 0,02€ per ogni singola quota di ETF acquistata/venduta.

Non sono previsti costi di custodia sugli ETF detenuti in portafoglio, rendendo il piano Smart adatto sia a chi investe saltuariamente sia a chi costruisce un portafoglio diversificato nel tempo.

Freedom24 consente di iniziare a investire senza un deposito minimo, mantenendo piena flessibilità nella scelta degli importi da investire.

L’operatività in valuta estera è supportata da un sistema di conversione con spread contenuto, così da rendere efficiente anche l’acquisto di ETF quotati sui mercati extra UE.

Scalable Capital è a nostro avviso il miglior broker ETF. Si tratta di un broker tedesco specializzato nel trading di azioni ed ETF. Sulla piattaforma sono disponibili oltre 1.700 ETF, di cui una larga parte negoziabili senza commissioni. Qui troveremo gli ETF emessi da iShares di BlackRock, Invesco e DWS Trackers.

Con Scalable è possibile costruire dei piani di risparmio senza commissioni a partire da 1 euro. In questo modo potremo automatizzare i nostri investimenti periodici per costruire un PAC di ETF di lungo periodo. Il tutto senza affrontare alcun costo. Per questo motivo il conto Scalable è ideale per coloro che vogliono iniziare ad investire per il medio-lungo periodo, potendo beneficiare dell'assenza di commissioni che permetterà così di massimizzare i benefici dell'interesse composto in un arco temporale di più anni.

Il conto Scalable è a costo zero: non ci sono costi per l'apertura, il mantenimento o la chiusura del conto. Non sono previsti nemmeno costi per la custodia degli ETF.

Tutti gli ETF quotati sulla borsa di Monaco (Gettex) sono a commissioni zero; gli ETF quotati su XETRA invece presentano una commissione fissa di 3,99€ ad eseguito.

BG SAXO rappresenta un'ottima scelta per chi cerca un broker solido che agisca da sostituto d'imposta. Nata dalla joint venture tra Banca Generali e Saxo Bank, offre l'accesso a una delle gamme di ETF più vaste sul mercato (oltre 4.700 ETF), quotati sia su Borsa Italiana che sulle principali borse globali.

Grazie alla funzione AutoInvest, BG SAXO consente di impostare Piani di Accumulo (PAC) su una vasta selezione di ETF a zero commissioni di acquisto. Questa soluzione elimina i costi d'ingresso che solitamente pesano sui piccoli versamenti, permettendo di costruire un portafoglio diversificato nel lungo termine in modo automatico e flessibile.

Il conto è a canone zero: non ci sono costi di apertura, mantenimento o chiusura, né spese di custodia titoli.

Le commissioni di negoziazione per gli ETF sono estremamente competitive: 2€ per ordini su Borsa Italiana, 1$ per ETF USA e 3€ per ETF su XETRA.

Fineco è la banca leader in Italia nel trading online. Le piattaforme a disposizione per i clienti sono tra le migliori. Potrai scegliere tra due tipi di conto: 

• Conto Standard: il conto corrente Fineco su cui è possibile attivare il deposito titoli per fare trading online, con commissioni digressive.
• Conto Trading: una versione più snella ideale per i piccoli investitori, grazie alle commissioni variabili dello 0,19% (min. 2,95€)

Per gli investimenti in ETF, Fineco permette di investire sia in autonomia, sia in maniera automatizzata tramite l'offerta dei Piano di accumulo del capitale (PAC).
Stiamo parlando del Piano Replay Fineco, un sistema di investimento automatico che permette di indirizzare degli importi fissi periodici verso uno o più ETF.

Il suo funzionamento è semplice: basterà scegliere all’inizio su quali ETF investire e quale importo periodico investire su ognuno di essi. Fineco così investirà in automatico le somme indicate dal cliente, addebitando dei costi fissi mensili di 2,95€ per ETF (anziché la commissione standard dello 0,19% del conto trading o di 9,95€ del conto standard).

Attualmente viene offerta anche una discreta selezione di ETF senza commissioni emessi da iShares e Amundi.

Trade Republic è una banca con licenza tedesca che da poco ha aperto anche una succursale in Italia, offrendo un conto bancario con IBAN italiano.

Avendo una sede in Italia, Trade Republic può agire da sostituto d'imposta offrendo il regime amministrato ai clienti italiani.

Per quanto riguarda l'offerta di ETF, Trade Republic offre oltre 2.000 ETF su indici, materie prime, valute ecc. Gli emittenti degli ETF disponibili sono i più conosciuti come iShares, Vanguard, WisdomTree.

Se vuoi negoziare gli ETF manualmente è prevista una commissione fissa di 1€ sia in fase di acquisto che di vendita.

Se invece vuoi acquistare uno o più ETF tramite investimento automatico e ricorrente (Piano di Accumulo), Trade Republic non addebita alcuna commissione. Potrai effettuare acquisti frazionati sugli ETF a partire da 1€.

In base alla sua offerta, Trade Republic è senza dubbio una delle migliori piattaforme per investire in ETF, soprattutto per i piccoli investitori che vogliono investire con capitali ridotti e con basse commissioni.

DEGIRO è un broker online low-cost in possesso di una licenza bancaria in Germania. L’apertura di un conto DEGIRO consiste nell’attivazione di un conto di trading a zero spese. Questo conto sarebbe quindi perfetto specialmente per gli investitori cassettisti (buy-and-hold), dal momento che negoziando gli ETF si pagherebbero solo le commissioni di negoziazione. Sul conto DEGIRO sono infatti assenti:

• Costi di inattività
• Costi di custodia e mantenimento dei titoli
• Spese di tenuta del conto

Con DEGIRO quindi si affrontano solamente le commissioni di negoziazione per ogni acquisto/vendita. Per gli ETF le commissioni sono pari a 3,00€, qualunque sia la borsa su cui l'ETF è quotato.

Esiste poi una lista Core Selection di circa 200 ETF a condizioni speciali: nessuna commissione sugli eseguiti, ma solo degli eventuali costi di connessione alla borsa di riferimento ed eventuali costi di conversione valuta.
Ogni mese possiamo acquistare o vendere questi ETF senza pagare i costi di commissione, ma ci verranno addebitati solo 1€ di costi esterni. La prima operazione nell’arco del mese di calendario avviene con la commissione ridotta di 1€. Sempre nello stesso mese si possono eseguire ulteriori operazioni sullo stesso ETF negoziato con la commissione ridotta, ma solo al verificarsi di entrambe le seguenti condizioni:

• L’operazione è dello stesso segno (acquisto o vendita) della prima operazione. Ad esempio se ho acquistato un ETF della Core Selection, ulteriori acquisti nello stesso mese saranno anch’essi con una commissione di 1€. Se al contrario voglio vendere, pagherò la commissione standard di 3€.
• L'operazione sull’ETF ha un controvalore superiore a 1.000 euro o dollari (a seconda della valuta dell’ETF).

Per saperne di più su come investire sugli ETF con DEGIRO, abbiamo preparato una guida definitiva su DEGIRO e gli ETF.

eToro è uno dei principali broker online a livello mondiale. Seppur specializzato nel trading sui CFD, negli ultimi anni ha ampliato la propria offerta, proponendo agli investitori anche azioni reali ed ETF. Per questi ultimi, l'offerta consta di 703 ETF globali negoziabili.

Su eToro potremo investire sugli ETF di iShares, Vanguard, PIMCO, Invesco, Xtrackers, SPDR, MSCI, Horizons.

Se dunque sei alla ricerca di un broker online con una piattaforma di semplice utilizzo, bassi costi e se sei interessato ad uno dei 703 ETF offerti, eToro può rappresentare un'ottima e pratica soluzione per investire in ETF, anche con importi molto ridotti.

Per poter acquistare gli ETF è necessario utilizzare la leva x1. In caso di leva maggiore infatti andrai a negoziare i CFD e non l'ETF reale.

Directa Sim rappresenta un'ottima scelta per investire in ETF. Il primo vantaggio consiste nel regime amministrato offerto ai suoi clienti, trattandosi di un broker online con sede a Torino.

Con Directa potrai investire sugli ETF sia manualmente che tramite la creazione di Piani di accumulo automatici.

Negoziando gli ETF manualmente, potrai scegliere tra 3 profili commissionali disponibili: semplice (commissioni fisse), variabile (commissioni variabili) o dinamico (commissioni digressive). Ad esempio sugli ETF di Borsa Italiana la commissione fissa è di 5€ mentre quella variabile è dello 0,19% (min. 1,50€ max 18€). Con Directa sono disponibili numerosi ETF negoziabili a commissioni zero di emittenti come iShares, Vontobel, Vanguard ecc.

Per quanto riguarda i PAC, Directa permette la loro creazione senza commissioni in fase di acquisto. Gli ETF disponibili per i PAC sono circa 500. Su di essi potrai impostare all'inizio l'importo e la frequenza degli acquisti periodici che intendi effettuare. Dopodichè gli acquisti avverranno in automatico in base alle preferenze indicate.

Non sono previsti costi di tenuta conto o per l’utilizzo delle piattaforme proprietarie. Così come l'apertura, il mantenimento e la custodia dei titoli sono anch'esse gratuite.