I migliori broker per investire in ETF

07 Febbraio 2024
  • Piani di accumulo a zero commissioni sugli ETF
  • Circa 750 ETF negoziabili senza commissioni
  • 1.700 ETF disponibili sulla piattaforma
  • Commissione sugli altri ETF di 0,99€ ad eseguito

Scalable Capital è un broker tedesco ideale per fare investimenti automatici in ETF, scegliendo tra 1.700 ETF di cui molti senza commissioni sia in fase di acquisto che di vendita.

 

Promozione Scalable Capital: per i nuovi clienti 4% di interessi sulla liquidità non investita. Scopri di più.

  • Piano Replay per fare acquisti automatici sugli ETF
  • Commissioni ridotte a 2,95€ col Piano Replay
  • Strumenti avanzati in piattaforma per la ricerca di ETF
  • Offerta completa di ETF di Borsa Italiana e europei

Fineco permette di negoziare manualmente una selezione di ETF iShares e Amundi senza commissioni, oppure fare acquisti automatici a commissioni ridotte con il Piano di Accumulo (Piano Replay)

 

Promozione Fineco: 100 ordini gratis per chi apre un conto usando il codice promo OM100AF. Scopri di più.

  • Sim italiana attiva come broker online dal 1996
  • Piani di accumulo su circa 500 ETF
  • 3 profili commissionali offerti
  • Disponibili gli ETF di Borsa Italiana e XETRA

Directa è uno dei pionieri del trading online in Italia. Permette di investire sui principali ETF, sia manualmente che tramite l'impostazione di PAC automatici e senza costi.


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  • Struttura commissionale estremamente competitiva
  • Ampio numero di prodotti e borse offerte
  • Sistema di gestione fiscale altamente efficiente
  • Ottimo servizio clienti

DEGIRO è l'ideale per costruire un PAC di ETF, potendo negoziare più di 200 ETF senza commissioni e altri migliaia di ETF a fronte di una commissione di 3€ ad eseguito, sia in fase di acquisto che di vendita.

 

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  • Introducing broker in Europa di Interactive Brokers
  • Stesso accesso a mercati e piattaforme di IBKR 
  • Servizio Clienti efficiente con operatori italiani
  • Apertura del conto rapida rispetto ad Interactive Brokers

MEXEM permette di aprire un conto Interactive Brokers ma beneficiando di un'apertura del conto rapida, di un Help Desk in italiano e di un servizio agevolato di rendicontazione fiscale.

 

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  • Si possono acquistare sia ETF reali interi che frazionati

  • Piattaforma ideale per i principianti con poca esperienza 

  • Basse commissioni sulla compravendita di ETF reali

  • Possibilità di investire sia con ETF reali che con CFD su ETF

eToro permette di acquistare ETF (o frazioni di ETF) a partire da 10$ e con un'app di trading facile da usare. Questo lo rende adatto per chi ha poca esperienza con le piattaforme di trading

 

Il 76% di investitori privati incorre in perdite quando investe in CFD con questo fornitore Dovresti considerare se puoi permetterti l’elevato rischio di perdere denaro.

Gli ETF sono fondi di investimento facili da negoziare proprio come le azioni. Allo stesso tempo però permettono all'investitore di raggiungere un ottimo livello di diversificazione, già a partire dall'acquisto di un singolo ETF.
Questo aspetto, in aggiunta ai costi di gestione estremamente bassi, rende gli ETF uno dei prodotti finanziari più negoziati dagli investitori di tutto il mondo.

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Non vi è alcun dubbio che gli Exchange-Traded Fund (meglio noti come ETF) stanno vivendo negli ultimi anni un vero e proprio boom, scalando la classifica degli strumenti finanziari più appetibili per gli investitori.

Gli ETF sono facili da negoziare come le azioni e allo stesso tempo permettono di beneficiare della diversificazione, come avviene con i fondi comuni (ma con costi drasticamente più bassi di questi ultimi).

Questa combinazione di attributi ha reso gli ETF uno degli asset finanziari più presenti nei portafogli degli investitori.

Se vuoi comprendere meglio cosa sono gli ETF, come funzionano e come costruire strategie di investimento basate sugli ETF, consulta la nostra guida sugli ETF.

Su quali ETF si può fare trading?

Ti piacerebbe fare trading sugli ETF quotati sulle borse americane? Se sei un residente europeo c’è una brutta notizia: comprare ETF americani non è più consentito a seguito dell’entrata in vigore nel 2018 della MiFID 2. Tale normativa vieta ai cittadini europei di negoziare ETF non armonizzati (ossia non conformi alle direttive europee).

Tuttavia questo non è un grosso problema, visto che la maggior parte degli emittenti di ETF americani ha provveduto prontamente a domiciliare i propri ETF in Europa, così da armonizzarli e renderli nuovamente disponibili per gli investitori italiani ed europei.

Come investire in ETF?

In qualità di investitore potrai decidere se investire in ETF in totale autonomia oppure avvalendoti dell’aiuto di un consulente finanziario.

Rivolgersi ad un consulente finanziario può rivelarsi la scelta più saggia quando si ha bisogno di definire, in un quadro generale, la propria pianificazione finanziaria e patrimoniale. Ma non solo. Ci si può affidare ad un consulente quando semplicemente non si ha il tempo necessario per farsi carico di tutto il processo di investimento, oppure quando non si possiedono le giuste competenze per investire.

Nel mondo degli investimenti, come alternativa ai consulenti finanziari, stanno prendendo sempre più piede i robo advisor. Si tratta di consulenti finanziari online, i cui servizi nascono dalla combinazione di risorse sia tecnologiche (algoritmi e software) che umane (consulenti finanziari dedicati).

Questa configurazione ibrida rende i robo advisor in linea generale più efficienti e meno costosi dei consulenti finanziari tradizionali.

Il miglior robo advisor disponibile per gli investitori italiani è a nostro avviso Moneyfarm.

Quali sono i migliori broker per poter fare trading sugli ETF?

Gli ETF sono strumenti finanziari regolamentati e quotati sulle principali borse mondiali. Come abbiamo accennato nel paragrafo iniziale, sono sotto molti aspetti simili alle azioni. Una delle analogie è il modo in cui si possono entrambi comprare e vendere in borsa.

Per poter investire in ETF in maniera autonoma è necessario quindi passare per il tramite di un broker autorizzato. Attraverso l’utilizzo di un broker o banca online, pochi click di mouse ci separano dall’acquisto di un ETF.

Prima però è opportuno valutare attentamente quale banca o broker offre le migliori condizioni per fare trading sugli ETF.

Tra i tanti broker e banche che permettono di fare trading sugli ETF, abbiamo ristretto la cerchia a quelli con le commissioni di trading più basse, a quelli che offrono il maggior numero di ETF e quelli con le migliori piattaforme di trading. Più nello specifico, tra i vari parametri presi in considerazione abbiamo dato maggiore importanza:

  • Ai costi delle commissioni di negoziazione: la cui analisi è avvenuta tramite il nostro tool per le commissioni degli ETF su Borsa Italiana e sulle Borse europee.
  • Ai costi di tenuta del conto: molto spesso l’investitore in ETF è un investitore passivo, che acquista un ETF con l’obiettivo di mantenerlo in portafoglio per anni. È quindi importante scegliere un broker che non abbia costi di tenuta conto, che non addebiti costi di inattività, né che abbia costi per la custodia degli ETF.
  • Alla possibilità di negoziare ETF quotati sia su Borsa Italiana che su borse europee: come abbiamo già detto in precedenza, a seguito dell’entrata in vigore della MiFID 2, solo le borse europee possono essere prese in considerazione dagli investitori europei.
    Le borse più attive sulla negoziazione degli ETF sono Euronext Amsterdam e Parigi, Borsa Italiana, Londra, XETRA e Zurigo.
  • Alla possibilità di avviare piani di investimento automatico: pratica particolarmente richiesta da quegli investitori intenzionati ad avviare un Piano di accumulo del capitale (PAC) sugli ETF.

 

Ecco di seguito quali sono i 5 migliori broker per investire in ETF, selezionati da QualeBroker.

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Scalable Capital: costruisci PAC di ETF senza commissioni

 
 
Scalable Capital vai al sito
Rating del broker: 5 stelle  5.0

Paese: Germania

Conto senza costi: 

Investimenti automatici in ETF: 

Commissioni: Gettex: gratis; XETRA: 3,99€

Promozione: oltre 100 ETF negoziabili senza commissioni

Ideale per: costruire piani di risparmio su ETF, con versamenti periodici automatici.

 

pros Pro:

  • Investimenti automatici in ETF
  • Piani di accumulo a partire da 1€
  • Ampia lista di ETF negoziabili senza commissioni

pros Contro:

  • Non viene offerta alcuna leva finanziaria
  • Assenza di un conto simulato con denaro virtuale

Scalable Capital è un broker tedesco specializzato nel trading di azioni ed ETF. Sulla piattaforma sono disponibili oltre 1.700 ETF, di cui una larga parte negoziabili senza commissioni. Qui troveremo gli ETF emessi da iShares di BlackRock, Invesco e DWS Trackers.

Con Scalable è possibile costruire dei piani di risparmio senza commissioni a partire da 1 euro. In questo modo potremo automatizzare i nostri investimenti periodici per costruire un PAC di ETF di lungo periodo. Il tutto senza affrontare alcun costo. Per questo motivo il conto Scalable è ideale per coloro che vogliono iniziare ad investire per il medio-lungo periodo, potendo beneficiare dell'assenza di commissioni che permetterà così di massimizzare i benefici dell'interesse composto in un arco temporale di più anni.

Il conto Scalable è a costo zero: non ci sono costi per l'apertura, il mantenimento o la chiusura del conto. Non sono previsti nemmeno costi per la custodia degli ETF.

Tutti gli ETF quotati sulla borsa di Monaco (Gettex) sono a commissioni zero; gli ETF quotati su XETRA invece presentano una commissione fissa di 3,99€ ad eseguito.

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Fineco: crea un PAC con investimenti automatici programmati

 
 
FINECO vai al sito
Rating del broker: 5 stelle  5.0

Paese: Italia

Conto senza costi:

Investimenti automatici in ETF:

Commissioni: Conto Trading: 0,19% (min. 2,95€ max 19€). Conto Standard: 19€ - 9,95€ - 6,95€ - 2,95€

Promozione: col Piano Replay, possibilità di fare acquisti automatici su ETF con commissioni ridotte a 2,95€ al mese. Condizioni agevolate per fare trading per gli under 30

Ideale per: avviare un PAC con investimenti automatici periodici su ETF

 

pros Pro:

  • Possibilità di effettuare investimenti automatici
  • Offerta completa di ETF sia di Borsa Italiana che europei
  • Commissioni digressive per chi investe ingenti capitali

pros Contro:

  • Commissioni sugli ETF troppo elevate al di fuori del Piano Replay
  • Presenza di un canone mensile del conto

Fineco è la banca leader in Italia nel trading online. Le piattaforme a disposizione per i clienti sono tra le migliori. Potrai scegliere tra due tipi di conto: 

  • Conto Standard: il conto corrente Fineco su cui è possibile attivare il deposito titoli per fare trading online, con commissioni digressive.
  • Conto Trading: una versione più snella ideale per i piccoli investitori, grazie alle commissioni variabili dello 0,19% (min. 2,95€)

Per gli investimenti in ETF, Fineco permette di investire sia in autonomia, sia in maniera automatizzata tramite l'offerta dei Piano di accumulo del capitale (PAC).
Stiamo parlando del Piano Replay, un sistema di investimento automatico che permette di indirizzare degli importi fissi periodici verso uno o più ETF.

Il suo funzionamento è semplice: basterà scegliere all’inizio su quali ETF investire e quale importo periodico investire su ognuno di essi. Fineco così investirà in automatico le somme indicate dal cliente, addebitando dei costi fissi mensili di 2,95€ per ETF (anziché la commissione standard dello 0,19% del conto trading o di 9,95€ del conto standard).

Attualmente viene offerta anche una discreta selezione di ETF senza commissioni emessi da iShares e Amundi.

 
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Directa: investi sui principali ETF tramite PAC automatici e senza costi

 
 
Directa vai al sito
  5.0

Paese: Italia

Conto senza costi:

Investimenti automatici in ETF:

Commissioni: zero commissioni d'acquisto per i PAC

Promozione: 50€ di bonus registrandosi con il codice promo QBROKER24.

Ideale per: investire in Piani di accumulo automatici sui principali ETF senza costi in fase di acquisto.

 

pros Pro:

  • Zero commissioni sui PAC
  • Varie piattaforme disponibili, sia per i principianti che per gli esperti

pros Contro:

  • Sono disponibili solo gli ETF quotati su Borsa Italiana e XETRA

 

Directa Sim rappresenta un'ottima scelta per investire in ETF. Il primo vantaggio consiste nel regime amministrato offerto ai suoi clienti, trattandosi di un broker online con sede a Torino.

Con Directa potrai investire sugli ETF sia manualmente che tramite la creazione di Piani di accumulo automatici.

Negoziando gli ETF manualmente, potrai scegliere tra 3 profili commissionali disponibili: semplice (commissioni fisse), variabile (commissioni variabili) o dinamico (commissioni digressive). Ad esempio sugli ETF di Borsa Italiana la commissione fissa è di 5€ mentre quella variabile è dello 0,19% (min. 1,50€ max 18€). Con Directa sono disponibili numerosi ETF negoziabili a commissioni zero di emittenti come iShares, Vontobel, Vanguard ecc.

Per quanto riguarda i PAC, Directa permette la loro creazione senza commissioni in fase di acquisto. Gli ETF disponibili per i PAC sono circa 500. Su di essi potrai impostare all'inizio l'importo e la frequenza degli acquisti periodici che intendi effettuare. Dopodichè gli acquisti avverranno in automatico in base alle preferenze indicate.

Non sono previsti costi di tenuta conto o per l’utilizzo delle piattaforme proprietarie. Così come l'apertura, il mantenimento e la custodia dei titoli sono anch'esse gratuite.

Bonus di 50€ inserendo il codice promo QBROKER24 durante la registrazione di un nuovo conto.

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DEGIRO: investi in autonomia su 200 ETF a condizioni speciali

 
 
DEGIRO vai al sito
Rating del broker: 5 stelle  5.0

Paese: Paesi Bassi

Conto senza costi:

Investimenti automatici in ETF: 

Commissioni: 3,00€

Promozione: 200 ETF negoziabili a condizioni speciali

Ideale per: investire sugli ETF quotati su Borsa Italiana e sulle principali borse europee


pros Pro:

  • 200 ETF disponibili a condizioni speciali
  • Copertura totale di ETF globali
  • Quotazioni in tempo reali gratis

pros Contro:

  • Investimenti automatici in ETF non offerti
  • Costi di connessione annui di 2,50€ per ogni borsa estera su cui sono negoziati gli ETF

DEGIRO è un broker online low-cost in possesso di una licenza bancaria in Germania. L’apertura di un conto DEGIRO consiste nell’attivazione di un conto di trading a zero spese. Questo conto sarebbe quindi perfetto specialmente per gli investitori cassettisti (buy-and-hold), dal momento che negoziando gli ETF si pagherebbero solo le commissioni di negoziazione. Il conto DEGIRO è infatti esente da:

  • Costi di inattività
  • Costi di custodia e mantenimento dei titoli
  • Spese di tenuta del conto

Con DEGIRO quindi si affrontano solamente le commissioni di negoziazione per ogni acquisto/vendita. Per gli ETF le commissioni sono pari a 3,00€, sia che si tratti di ETF quotati su Borsa Italiana sia che si tratti di ETF quotati su borse europee.

Esiste poi una lista di circa 200 ETF a condizioni speciali: nessuna commissione sugli eseguiti, ma solo degli eventuali costi di connessione alla borsa di riferimento ed eventuali costi di conversione valuta.
Ogni mese si possono acquistare o vendere questi ETF senza pagare i costi di commissione, ma solo 1,00€ di costi esterni. La prima operazione nell’arco del mese di calendario è sempre gratuita. Sempre nello stesso mese si possono eseguire ulteriori operazioni sullo stesso ETF negoziato, ma solo al verificarsi di entrambi le seguenti condizioni:

  • L’operazione è dello stesso segno (acquisto o vendita) della prima operazione. Ad esempio se ho acquistato un ETF senza commissioni, ulteriori acquisti nello stesso mese saranno anch’essi gratuiti. Se al contrario voglio vendere, pagherò la commissione di 1,00€.
  • La transazione sull’ETF ha un controvalore superiore a 1.000 euro o dollari (a seconda della valuta dell’ETF).
nessuna commissione sugli eseguiti, ma solo degli eventuali costi di connessione alla borsa di riferimento ed eventuali costi di conversione valuta.
5

eToro: fai copy trading su portafogli di ETF

 
 
eToro vai al sito
Rating del broker: 5 stelle  5.0

Il 76% dei conti CFD al dettaglio perde denaro

Paese: Israele

Conto senza costi:

Investimenti automatici in ETF:

Commissioni: variabili

Promozione: nessuna

Ideale per: investire in ETF in autonomia oppure con il copy trading copiando altri investitori


pros Pro:

  • Possibilità di acquistare frazioni di ETF
  • Funzionalità copy trading per copiare i portafogli ETF di altri investitori
  • Piattaforma di facile utilizzo

pros Contro:

  • ETF di Borsa Italiana non disponibili
  • ETF disponibili denominati solo in USD

 

eToro è uno dei principali broker online a livello mondiale. Seppur specializzato nel trading sui CFD, negli ultimi anni ha ampliato la propria offerta, proponendo agli investitori anche azioni reali ed ETF. Per questi ultimi, l'offerta consta di 145 ETF globali negoziabili.

Su eToro potremo investire sugli ETF di iShares, Vanguard, PIMCO, Invesco, Xtrackers, SPDR, MSCI, Horizons.

Se dunque sei alla ricerca di un broker con una piattaforma di semplice utilizzo, bassi costi e se sei interessato ad uno dei 145 ETF offerti, eToro può rappresentare un'ottima e pratica soluzione per investire in ETF, anche con importi molto ridotti.

Per poter acquistare gli ETF è necessario utilizzare la leva x1. In caso di leva maggiore infatti andrai a negoziare i CFD e non l'ETF sottostante.

 

Visita eToro

Il 76% di investitori privati incorre in perdite quando investe in CFD con questo fornitore

 Dovresti considerare se puoi permetterti l’elevato rischio di perdere denaro.

Autore della recensione:

Alfredo de Cristofaro
Founder
Laureato in Economia e Finanza, dopo aver lavorato a lungo presso uno dei principali broker finanziari in Europa, ha deciso di mettere a disposizione degli investitori le conoscenze maturate nel corso degli anni. Su QualeBroker.com si occupa di recensire i broker, assicurandosi che vengano garantiti i più alti standard di sicurezza e trasparenza.
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