- Zero commissioni su azioni ed ETF reali
- Interessi fino al 3,8% sulla liquidità non investita
- Possibilità di acquistare azioni ed ETF frazionati a partire da 1€
- Zero commissioni e spread competitivi sul trading di CFD
- 0% di commissioni su azioni/ETF, con transazione minima di 10€
- Zero commissioni sui CFD, solo spread
- Conto demo con denaro virtuale
- Materiale didattico sul sito per imparare a investire da zero
Il 75% di investitori privati incorre in perdite quando investe in CFD con questo fornitore Dovresti considerare se puoi permetterti l’elevato rischio di perdere denaro.
- Piani di risparmio per investimenti automatici senza alcun costo
- Ampia offerta di ETF negoziabili senza commissioni
- 7.000 azioni e 1.700 ETF disponibili sulla piattaforma
- 2 tipi di conto offerti
Promo nuovi clienti Scalable: 3,5% di interessi sulla liquidità. Scopri di più.
- Conto demo con denaro virtuale per fare pratica
- Trading di CFD su 7 asset class
- Broker online regolamentato e quotato in borsa
- Stop Loss garantito per limitare le perdite
L'80% di investitori privati incorre in perdite quando investe in CFD con questo fornitore Dovresti considerare se puoi permetterti l’elevato rischio di perdere denaro.
- Ideale per investimenti automatizzati a lungo termine
- Interessi del 2% sulla liquidità inutilizzata sul conto
- App di trading semplice da utilizzare
- Deposito minimo di 10€
I costi di trading sono da sempre l’ossessione di molti investitori. È risaputo infatti che trovare la piattaforma di trading meno costosa significa risparmiare nel lungo periodo migliaia di euro.
Al contrario, se utilizziamo un conto di trading in cui le commissioni applicate dal broker sono elevate, i rendimenti di borsa ne risentirebbero con un impatto negativo.
L’aumento della competitività tra banche/broker – in combinazione con il progresso tecnologico – ha fatto sì che le commissioni di trading si siano drasticamente ridotte col passare degli anni.
Basti pensare che negli anni Novanta, all’epoca del mercato alle grida, una transazione in borsa costava 700.000 lire; oggi invece con un conto online si può eseguire un ordine in borsa con un costo medio che va dai 5 ai 20 euro.
Ma siamo solo all’inizio. Negli USA infatti si è da poco innescata una guerra tra i broker a colpi di tagli alle commissioni. Tale guerra ha avuto come epilogo finale l’eliminazione totale delle commissioni da parte dei principali broker americani.
In altre parole, con questi broker si possono comprare e vendere titoli senza pagare commissioni. E parliamo di azioni reali e ETF, non CFD o altri strumenti derivati.
La buona notizia per noi Italiani è che questa guerra tra i broker si sta pian piano estendendo in Europa. Alcuni intermediari hanno già provveduto ad abbassare le commissioni, mentre altri broker di nuova generazione hanno lanciato campagne in cui viene offerto il trading senza commissioni.
Ma cosa si nasconde dietro l’offerta del trading senza costi e quali sono le categorie di investitori a cui è maggiormente raccomandabile l’utilizzo dei broker che non applicano commissioni sugli eseguiti?
Andiamo a scoprirlo nelle prossime sezioni della recensione.
I migliori broker senza commissioni
Ad oggi, ai cittadini italiani non è permesso di aprire un conto di trading presso uno dei tanti broker USA che offre il trading a zero commissioni. La cerchia di broker che offrono il trading senza commissioni si restringe dunque a sei broker operanti sul territorio europeo:
Come capire quale tra questi sette broker è il più allineato al tuo profilo? Abbiamo analizzato a fondo tutti le piattaforme di trading, giungendo alla conclusione che ognuno di questi è adatto per delle determinate categorie di investitori.
» Miglior broker per chi è alle prime armi: Trading212
» Miglior broker senza commissioni per azioni e ETF europei: Scalable Capital
» Miglior broker senza commissioni per azioni e ETF USA: XTB
» Miglior broker senza commissioni per Piani di accumulo e investimenti a lungo termine: Trade Republic
» Miglior broker senza commissioni per gli investitori con capitali molto bassi: Revolut
Come capire a quale categoria apparteniamo?
Gli investitori attivi sono soliti scegliere i titoli su cui fare trading e mantengono le posizioni aperte per pochi giorni o settimane.
Per capire se possiamo ritenerci degli investitori attivi osserviamo l’estratto conto del nostro attuale conto di trading: se negli ultimi 30 giorni abbiamo effettuato più di 4-5 operazioni di trading, allora potremmo già definirci degli investitori attivi.
Al contrario, gli investitori passivi o cassettisti (buy and hold) sono coloro con una strategia di investimento di lungo periodo. Essi comprano strumenti finanziari e li mantengono in portafoglio anche per anni.
I cassettisti hanno l’obiettivo di accantonare i propri risparmi e solitamente hanno un’avversione al rischio maggiore.
Di solito la loro strategia si avvale di Piani di accumulo tramite ETF, azioni o Fondi di investimento.
Trading 212: il miglior broker senza commissioni per azioni ed ETF frazionati
5.0Deposito minimo: 10€
Facilità d'uso:
Piattaforme:
Conto demo:
Cosa puoi negoziare gratis: azioni ed ETF reali
Cosa dovrai pagare: spread, conversioni di valuta e tassi overnight.
Pro:
- Zero commissioni su azioni e ETF reali
- Depositi e prelievi gratuiti
- Acquisti frazionati disponibili
Contro:
- Criptovalute negoziabili solo tramite CFD
Trading 212 è un broker internazionale regolamentato in Europa (CySEC) e nel Regno Unito (FCA), disponibile anche per i clienti italiani.
La piattaforma offre due principali tipologie di conto: Invest e CFD.
Con il conto Invest puoi acquistare azioni ed ETF reali senza commissioni, anche frazionati, a partire da soli 1€. In questo modo è possibile costruire un portafoglio diversificato anche con piccoli capitali. Inoltre, grazie alla funzione Pies & AutoInvest, puoi creare piani di accumulo automatici su azioni o ETF.
Il conto CFD è invece pensato per chi desidera operare a margine con la leva finanziaria. Trading 212 mette a disposizione CFD su azioni, indici, forex e materie prime. Per i clienti retail la leva massima è di 1:30 sui principali cross valutari e più bassa sugli altri strumenti. I costi sui CFD derivano da spread, tassi overnight e da una commissione di cambio valuta (0,5%).
Trading 212 offre un conto demo gratuito e illimitato con 50.000$ virtuali, utile per fare pratica senza rischi. L’interfaccia, disponibile via app mobile e piattaforma web, è intuitiva e adatta anche ai principianti.
❓ Trading 212 è il broker adatto per te?
Trading 212 è adatto sia a chi desidera investire in azioni ed ETF reali senza commissioni, anche tramite acquisti frazionati e piani di accumulo, sia a chi vuole operare in modo più dinamico con i CFD, sfruttando la leva finanziaria per fare trading speculativo su diversi mercati.
Se il tuo obiettivo è creare un portafoglio diversificato e gestire investimenti a lungo termine, il conto Invest rappresenta una soluzione pratica ed economica. Se invece preferisci strategie di breve periodo e maggiore esposizione al rischio, il conto CFD offre l’accesso a forex, materie prime, indici e azioni con margine.
Nuovo su Trading 212? Apri un conto online usando il codice promo e deposita almeno 10€: riceverai 1 azione in omaggio del valore fino a 100€.
XTB: il miglior broker senza commissioni per ETF e azioni USA
5.0Deposito minimo: 10€
Facilità d'uso:
Piattaforme:
Conto demo:
Cosa puoi negoziare gratis: azioni, ETF reali
Cosa dovrai pagare: commissioni e swap sui CFD
Pro:
- 0% commissioni su azioni e ETF reali
- Piattaforma di trading all'avanguardia
- Broker online quotato in borsa
Contro:
- Lista ridotta di ETF senza commissioni negoziabili
XTB è un broker online che opera sotto la vigilanza di differenti autorità finanziarie, tra cui la Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito, la CySEC di Cipro e la KNF della Polonia.
Inoltre, XTB è una società quotata presso la Borsa di Varsavia, per cui tutte le informazioni finanziarie sono rese disponibili pubblicamente a chiunque. Il tutto a favore di una maggiore trasparenza.
Su XTB i clienti hanno la possibilità di investire, a commissioni zero, oltre 3.000 azioni reali quotate su borsa americane ed europee. Per questo motivo XTB risulta una delle piattaforme meno costose per investire sui titoli italiani, europei e USA.
Il volume massimo mensile per negoziare azioni e ETF senza commissioni è pari a 100.000 euro. Oltre tale soglia viene applicata una commissione dello 0,2%.
❓ XTB è il broker adatto per te?
XTB permette di aprire posizioni a partire da appena 10€, può dunque essere ideale per chi vuole iniziare a investire con capitali ridotti. L'assenza di commissioni su azioni e ETF reali lo rendono ideale per costruire un portafoglio di azioni e ETF a zero spese.
In aggiunta, con XTB è possibile pure negoziare i CFD, per speculare sulle variazioni positive o negative di numerosi strumenti finanziari disponibili sulla piattaforma.
Inizia a investire o prova il conto virtuale di XTB
Il 75% di investitori privati incorre in perdite quando investe in CFD con questo fornitore Dovresti considerare se puoi permetterti l’elevato rischio di perdere denaro.
Scalable Capital: il miglior broker senza commissioni per azioni e ETF
5.0Deposito minimo: 1€
Facilità d'uso:
Piattaforme:
Conto demo:
Cosa puoi negoziare gratis: azioni, ETF, criptovalute, fondi, materie prime, certificati
Cosa dovrai pagare: 3,99€ per gli ordini su XETRA; 0,99€ per le azioni su Gettex col piano Standard.
Pro:
- Zero commissioni su azioni con il piano Prime Broker
- Broker con licenza bancaria
- App di trading user-friendly
Contro:
- Non offre il regime amministrato
Scalable Capital è un broker online con licenza bancaria, attivo in diversi paesi europei tra cui l'Italia.
Il servizio principale offerto da Scalable è quello di broker online, tramite il quale permette ai suoi utenti di investire su oltre 7.000 azioni, 1.500 ETF e 1.700 fondi.
Scalable offre due tipi di conto: Free e Prime+.
Con tutti e due i tipi di conto potrai investire su una lunga lista di ETF senza costi di negoziazione.
Se intendi negoziare invece azioni senza commissioni, occorre scegliere il conto Prime+. In tal caso, a fronte di un canone mensile di 4,99€, potrai fare trading a zero commissioni su tutte le azioni quotate sulla borsa gettex e EIX (purché il controvalore delle transazioni sia superiore a 250 euro).
Sui mercati gettex e EIX troverai quotati tutti i principali titoli europei (tra cui le azioni italiane) e diversi titoli americani (scambiati però in valuta EUR).
❓ Scalable Capital è il broker adatto per te?
Scalable Capital è la piattaforma di trading meno costosa per investire in un'ottica di lungo termine. Con questo broker potrai infatti creare dei Piani di accumulo gratuiti (i cosiddetti PAC) a partire da 1 euro. In questo modo potrai investire in maniera automatica su azioni o ETF senza pagare commissioni.
Scalable dunque può essere ideale per chi vuole iniziare a creare un piano di accumulo, oppure per chi vuole fare trading sulle azioni italiane e europee senza pagare commissioni col piano premium Prime+.
Se intendi operare con la leva finanziaria oppure sulle azioni denominate in valuta estera, non fornendo queste opzioni, Scalable potrebbe non essere una piattaforma per te indicata.
Inizia ad investire con Scalable Capital
Plus500: broker CFD con spread ridotti
5.080% dei conti CFD al dettaglio perde denaro
Deposito minimo: 100$
Facilità d'uso:
Piattaforme:
Conto demo:
Cosa puoi usare gratis: il conto demo e il download delle piattaforme di trading
Cosa dovrai pagare: gli spread, le conversioni di valuta e i tassi overnight.
Pro:
- Broker online regolamentato e quotato in borsa
- App mobile user-friendly e intuitiva per chiunque
- Stop Loss garantito per avere un tetto massimo sulle potenziali perdite
Contro:
- Costi di inattività mensili dopo 3 mesi di inattività sul conto
Plus500 è un broker famoso a livello internazionale per il trading di CFD. Si tratta di un broker che opera sotto la vigilanza di molteplici autorità finanziarie, tra le quali menzioniamo la FCA (Regno Unito), la EFSA (Estonia) e l’ASIC (Australia).
Sulla piattaforma di trading e la mobile app messe a disposizione da Plus500 è possibile negoziare, tramite CFD, oltre 800 prodotti di 7 diverse asset class.
Per chi è alle prime armi Plus500 offre un vasto materiale didattico per imparare a fare trading. Nello specifico, all'interno del sito web di Plus500 troverai:
- La Trading Academy: l'accademia di trading di Plus500 con al suo interno eBook sul trading, video tutorial e una sezione con le Domande Frequenti rivolte dagli utenti
- +Insights: una tecnologia di trading avanzata esclusiva di Plus500, la quale rivela l'attività e le abitudini di trading di milioni di utenti. In questo modo potrai analizzare i comportamenti di chi fa trading su Plus500 e, a tua volta, potrai identificare dei trend che potrai utilizzare per prendere delle decisioni di investimento.
Plus500 è un broker che non applica commissioni dirette ma spread e altre commissioni come i costi overnight o i costi di conversione di valuta se effettuiamo operazioni in una valuta diversa da quella di base del conto.
Con riferimento allo spread applicato da Plus500, in base alle nostre analisi è emerso che il bid-ask spread è tra i migliori in circolazione, soprattutto sugli indici.
Inizia a investire o prova il conto virtuale di Plus500
L'80% di investitori privati incorre in perdite quando investe in CFD con questo fornitore Dovresti considerare se puoi permetterti l’elevato rischio di perdere denaro.
Trade Republic: il miglior broker per PAC e investimenti a lungo termine
5.0Deposito minimo: 10€
Facilità d'uso:
Piattaforme:
Conto demo:
Cosa puoi negoziare gratis: azioni, ETF, criptovalute
Cosa dovrai pagare: 1€ per ogni eseguito; bid-ask spread allargato sulla negoziazione di criptovalute
Pro:
- 4.000 piani di risparmio su azioni e ETF tra cui scegliere
- Interessi giornalieri del 2% sulla liquidità inutilizzata
Contro:
- Servizio clienti disponibile solo via email
Trade Republic è una banca tedesca che di recente ha aperto anche una succursale in Italia, offrendo ora un IBAN italiano e il regime amministrato.
Il broker presenta una struttura commissionale molto competitiva, che permette di investire in 7.700 titoli azionari, 500 obbligazioni e 2.000 ETF, sia italiani che internazionali. Tutti gli scambi avvengono sull'LS Exchange gestito dalla Borsa di Amburgo e per ogni transazione si paga una commissione fissa di 1€.
Inoltre, è possibile investire in oltre 50 criptovalute reali, come il Bitcoin o Ethereum, sempre a fronte di una commissione di 1€ ad eseguito.
Con Trade Republic avrai la possibilità di aprire un conto a zero spese dove potrai anche usufruire di servizi bancari gratuiti come i bonifici, l'accredito stipendio/pensione e i pagamenti con carta di debito.
❓ Trade Republic è il broker adatto per te?
Trade Republic si presenta come una piattaforma di gestione del risparmio. Come tale è ideale per gli investitori con orizzonte temporale di medio-lungo termine.
Con Trade Republic, infatti, è possibile creare senza alcun costo dei piani di accumulo ricorrenti e automatici su ETF e titoli azionari, scegliendo tra ben 4.000 piani di risparmio differenti.
I PAC offerti da Trade Republic prevedono versamenti periodici automatici che possono essere impostati due volte al mese, a intervallo mensile o a intervallo trimestrale. L'investimento minimo sui PAC è di appena 1€.
Menzioniamo, inoltre, il deposito minimo richiesto dalla piattaforma per iniziare a investire, pari a 10€, una somma molto modesta che rende Trade Republic un broker accessibile anche a chi vorrebbe iniziare ad investire con capitali ridotti.
Inizia ad investire con Trade Republic
Revolut: il miglior broker senza commissioni per piccoli importi
4.0Deposito minimo: 0,01€
Facilità d'uso:
Piattaforme:
Conto demo:
Cosa puoi negoziare gratis: oltre 300 azioni USA
Cosa dovrai pagare: col conto Standard solo 3 eseguiti al mese sono gratuiti, dal quarto si paga una commissione di 1€
Pro:
- Possibilità di acquistare azioni e ETF frazionati
- App bancaria con molti vantaggi
Contro:
- Lista ridotta di strumenti finanziari negoziabili
Revolut è una app finanziaria che offre una serie di servizi bancari online. Con Revolut potrai avere un conto multivaluta attraverso cui trasferire denaro in tutto il mondo, potrai disporre di una carta di debito, sarai in grado di assicurare i tuoi viaggi.
Tra i vari servizi offerti da Revolut vi è quello di broker finanziario. Ad oggi infatti permette di accedere al mercati azionari USA.
Trattandosi di un conto online, Revolut riesce ad abbattere i costi di tenuta conto e quelli operativi, classici delle banche tradizionali. Con Revolut dunque potrai aprire un conto gratuito, trasferire denaro senza commissioni, convertire valuta senza maggiorazioni sul tasso di cambio e, soprattutto se sei un investitore, potrai acquistare azioni senza commissioni di negoziazione.
❓ Revolut è il broker adatto per te?
Revolut è un app bancaria che non offre una piattaforma di trading tipica dei broker online (web o desktop). Attraverso la sua app potrai infatti acquistare e vendere solo un numero limitato di azioni americane.
Se dunque sei interessato a costruire un portafoglio globale di azioni e ETF, Revolut sarebbe una scelta limitante.
Se al contrario vuoi iniziare a fare pratica col trading online negoziando alcune azioni di tuo interesse (ad esempio Tesla, Amazon, Apple) allora Revolut è un’ottima soluzione per apprendere senza affrontare costi.
Revolut sarebbe perfetto per chi è alle prime armi ed ha pochi capitali da investire per via del fractional trading. In pratica, Revolut ti permette di acquistare frazioni di azioni, con frazionamenti a partire da 1 dollaro.
Ad esempio, potrai comprare 1 dollaro di azioni Amazon, 3 dollari di azioni Apple ecc. Sebbene si tratti di importi irrilevanti, questo può essere un buon modo per imparare a investire ed accumulare quote di azioni nel tempo.
Inizia ad investire con Revolut
Altri costi da tenere in considerazione
Se è vero che le commissioni possono erodere i profitti, esse non dovrebbero essere l’unica variante da prendere in considerazione per la scelta di un broker.
I broker online non sono organizzazioni non profit: queste sono società con scopo di lucro. Anche i broker che offrono il trading senza commissioni hanno l’obiettivo di massimizzare i profitti.
Per questa ragione, affinché i broker siano profittevoli anche senza addebitare commissioni ai clienti, adotteranno le seguenti soluzioni:
- Offriranno un’esperienza di trading “spartana”: significa che ridurranno al minimo i tool delle piattaforme (in alcuni casi come Revolut non avranno nemmeno una piattaforma ma solo una app); non offriranno materiali didattici; avranno un servizio clienti mediocre.
- Applicheranno dei costi nascosti: esempi di costi nascosti possono essere i costi per i prelievi, per le conversioni di valute, per la marginazione ecc. Se questi costi sono ben noti e di grande importanza per i traders esperti, agli occhi di un investitore alle prime armi questi costi potrebbero essere invisibili (o non rilevanti).
In conclusione, l'autore di questa recensione è il primo fautore dell’abbattimento dei costi per investire. Costi che possono essere drasticamente ridotti grazie a commissioni di negoziazione basse o addirittura assenti, come nei casi dei tre broker analizzati in questa recensione.
L’equazione è semplice: meno costi, più rendimenti.
Ma attenzione. Per avere commissioni di trading dovrai essere pronto da un lato a rinunciare a strumenti di trading avanzati: piattaforme sofisticate, strumenti di ricerca, materiali didattici ecc. Dall’altro lato dovrai stare molto attento ad analizzare l’intera struttura dei costi del broker, mettendoti alla ricerca di costi nascosti che potrebbero incidere sulla tua operatività, al pari delle commissioni di trading.
Se cerchi un broker per iniziare a fare pratica senza costi, acquistare e mantenere in portafoglio azioni e ETF oppure copiare le strategie di altri trader, allora sicuramente potrai scegliere uno dei tre broker di cui sopra per iniziare ad investire con successo.
