Collective2 vs eToro: quale piattaforma di social trading è migliore?

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Il Copy Trading non costituisce una consulenza sugli investimenti. Il valore degli investimenti può salire o scendere. Il capitale è a rischio.

In questa recensione ci siamo occupati di analizzare e confrontare due tra le più conosciute piattaforme di social trading: Collective2 e eToro. Quale dei due è il migliore?

In base alla nostra metodologia di valutazione, Collective2 ha ottenuto un punteggio aggregato di 93/100, mentre eToro ha ottenuto un punteggio aggregato di 82/100.

Prima di addentrarci nel confronto, soffermiamoci un attimo sul concetto di social trading offerto dai due broker, per capire in cosa consiste e come funziona.
Il social trading rappresenta una forma di investimento collettivo in cui gli utenti accedono ad una Community finanziaria dove potranno scambiarsi idee e condividere le loro strategie di investimento.

Qui gli investitori meno esperti potranno interagire, seguire e copiare gli investitori più esperti. Grazie al copy trading un investitore alle prime armi potrà replicare passivamente sul suo portafoglio le strategie di traders esperti. Una volta avviata la copia, ogni posizione aperta sul portafoglio del trader esperto verrà aperta in automatico sul portafoglio del trader neofita.

In questo modo, i guadagni (e le perdite) del trader esperto corrisponderanno a quelle di chi lo ha copiato (in proporzione del capitale investito).

Collective2 (trovi qui la recensione ufficiale) permette di fare copy trading su migliaia di strategie di trading. Il primo passaggio consiste nel registrare un account dal sito web e collegare il proprio account Interactive Brokers (se non lo possiedi ti viene creato un account IBKR in automatico).

Una volta completata la registrazione, puoi iniziare a ricercare le strategie da copiare. La piattaforma offre numerosi strumenti e filtri per affinare la ricerca secondo le tue preferenze.

Ogni strategia mostra il suo track record completo, inclusi i Rendimenti, Drawdown, Ratio, la cronologia delle negoziazioni e molto altro.

Gli abbonati alle strategie riceveranno segnali di acquisto/vendita, i quali verranno automaticamente copiati ed eseguiti sui propri conti di trading.

I gestori della strategia possono scegliere di inserire le proprie strategie attraverso la piattaforma Web di Collective2, tramite il proprio conto broker con la funzione Boker Transmit di Collective2 o tramite software di trading di terze parti oppure tramite le C2 API.

eToro (trovi qui la recensione ufficiale) permette tramite la propria piattaforma di fare sia investimenti in autonomia che automatici col copy trading. In entrambi i casi sarà necessario aprire un conto di trading dal sito web.

Per fare copy trading occorrerà andare nella sezione Copytrader dove troveremo l’elenco dei Popular Investor che sarà possibile copiare.

Potrai valutare ogni utente in base al punteggio di rischio, ai rendimenti passati, alla composizione del portafoglio ecc. Gli strumenti per analizzare ogni Popular Investor sono abbastanza semplici perché rivolti a investitori nella maggior parte dei casi inesperti.

Una volta avviata la copia, potrai monitorare sul tuo portafoglio la performance e decidere in qualunque momento di interromperla.

Seppur accumunati dall’offrire lo stesso servizio, Collective2 e eToro si rivolgono a due categorie di investitori ben distinte.

Collective2 si rivolge ad utenti in possesso di un minimo di esperienza nel trading online. Innanzitutto perché la piattaforma è sviluppata in maniera piuttosto professionale e richiede un minimo di studio per poter essere utilizzata.

Molte delle strategie, inoltre, sono sviluppate su derivati (opzioni e futures). Dunque, per poter identificare le strategie da copiare occorre saper valutare il livello di rischio e il modo in cui opera il creatore della strategia (anche se in aiuto dell’utente la piattaforma C2 offre numerosi strumenti di analisi).

Se invece vuoi copiare una strategia su azioni, il compito si fa molto più facile e non è necessario avere particolari conoscenze in ambito finanziario.

Prima di copiare le strategie con soldi veri, la piattaforma C2 fornisce un conto simulato dove potrai copiare qualsiasi strategia con denaro virtuale, così da valutare l’andamento delle stesse e scegliere in maniera più consapevole quale strategia copiare.

I creatori delle strategie su C2 spesso corrispondono a figure professionali e altamente qualificate, con un solido background finanziario alle spalle. In altre parole sono traders di professione e con tanti anni di esperienza.

eToro è una piattaforma ideata per gli investitori alle prime armi. L’ambiente di trading è user-friendly e gli strumenti analitici a disposizione sono minimi. Già un investitore medio troverà la piattaforma eToro troppo basica e priva di funzionalità.

Si può fare copy trading con un capitale di partenza di $200, ma prima si può copiare qualsiasi Popular Investor in modalità demo con il denaro virtuale.

I Popular Investor su eToro sono nella maggior parte dei casi traders privati con un profilo aperto. Non sono quindi figure specializzate ma semplici investitori.

Con Collective2 si ha accesso ai mercati americani e le strategie di investimento vengono sviluppate sui seguenti strumenti finanziari:

• Azioni
• Futures
• Opzioni

Le strategie sui derivati sono per loro natura più complesse e potrebbero richiedere un capitale di partenza più elevato, oltre che una più accurata gestione del rischio. Per questi motivi è importante scegliere dei manager di strategie particolarmente esperti e con un comprovato track record.

Con eToro l’accesso ai mercati è più ampio (17 borse mondiali) così come maggiori sono gli asset negoziabili:

• Azioni (sia reali che CFD)
• ETF (sia reali che CFD)
• Indici (CFD)
• Forex (CFD)
• Materie prime (CFD)
• Criptovalute (sia reali che CFD)

Facendo copy trading con eToro, dunque, potremo copiare portafogli di Popular Investor che operano sia sui mercati europei, sia che negoziano strumenti finanziari con una leva finanziaria più contenuta.

Collective2 è una società d’investimento autorizzata negli Stati Uniti. Collective2 non custodisce la liquidità e gli asset dei clienti, che bensì vengono custoditi dal broker di contropartita, ovvero Interactive Brokers.

Gli utenti europei che aprono un conto Interactive Brokers passano tramite la succursale in Irlanda: Interactive Brokers Ireland Limited. Ogni cliente sarà protetto dall'ICS (Irish Compensation Scheme), un fondo che protegge fino a 20.000 euro sulla liquidità detenuta sul conto del broker, se i fondi sono investiti in qualsiasi asset, saranno registrati a nome del cliente. quindi saranno sempre ad egli intestati, indipendentemente dai 20.000 aggiuntivi rispetto alle posizioni nel conto IBKR.

eToro è un broker israeliano che agisce in Europa tramite la succursale cipriota eToro Europe e dunque ha come punto di riferimento normativo la direttiva MiFID 2. Anche nel caso di eToro, i clienti sono coperti dallo schema di compensazione degli investitori fino a 20.000 euro e il patrimonio dei clienti è segregato da quello del broker.

Giunti al termine di questo confronto, abbiamo visto come Collective2 e eToro siano due piattaforme di social trading da prendere in considerazione per fare investimenti automatici in cui si delega la costruzione del portafoglio a figure terze esperte di finanza.

Collective2 è una piattaforma più professionale di eToro: le strategie proposte sono più sofisticate e spesso generate da trading systems, la ricerca della migliore strategia è facilitata dalle decine di strumenti e filtri disponibili sulla piattaforma, la replica delle strategie può essere personalizzata in modo da avere una migliore gestione del rischio.

eToro, al contrario, offre un servizio di copy trading più basico, ideato per gli investitori con poca o nessuna esperienza. A fronte di pochi strumenti e funzionalità, l’utente potrà copiare i portafogli di altri traders in pochi clic e con bassi capitali.

In conclusione, riteniamo Collective2 una piattaforma di social trading più completa di eToro. Ciò si traduce in maggiori probabilità di ottenere performance positive se si è in grado di individuare le strategie vincenti nell’elenco di quelle disponibili.