Riepilogo:
- Società regolamentata con sede nell’Unione Europea
- Azioni, ETF, Criptovalute, Materie Prime e Metalli Preziosi
- Possibilità di creare Piani di Accumulo automatici
- Prelievi e depositi di denaro senza commissioni
Pro:
- Oltre 500 criptovalute reali negoziabili
- Investimenti minimi a partire da 1€ su ogni asset
- Possibilità di investire in frazioni
- 50€ di bonus di benvenuto per i nuovi clienti
Contro:
- Il trading su azioni e ETF avviene tramite derivati e non tramite strumenti reali
4.2
Recensioni e opinioni sul broker online Bitpanda
Bitpanda è un broker online austriaco con sede a Vienna. Fondato nel 2014, Bitpanda nasce inizialmente come broker di criptovalute.
Bitpanda si è negli anni imposto nei mercati internazionali grazie ad una mobile app all'avanguardia tramite cui è possibile fare trading non solo sulle criptovalute, ma anche su azioni, materie prime, metalli preziosi ed ETF.
Nel 2024, l’ormai popolare broker austriaco è riuscito a raggiungere 5 milioni di utenti nonché una valutazione societaria di oltre 4 miliardi di dollari.
In questa recensione su Bitpanda, descriveremo i servizi e i prodotti offerti da questa piattaforma, soffermadoci sui costi e le condizioni.
Inoltre, valuteremo le recensioni e le opinioni dei clienti sui servizi offerti da Bitpanda. Nella sezione finale troverai il nostro giudizio finale e le opinioni finali su Bitpanda.
1 eToro
sul sito eToro
Piattaforma di cripto senza stress | Investi in criptovalute senza disporre di un Crypto wallet |
Oltre 100 criptovalute | Scegli su quali crypto investire e acquistale in pochi clic |
Piattaforma intuitiva e senza costi nascosti | Sia la mobile app che la piattaforme sono ideali per la loro semplicità d'uso |
2 Trade Republic
sul sito Trade Republic
Criptovalute senza complessità | Negozia crypto con una banca tedesca regolamentata |
Commissioni chiare e trasparenti | Solo 1€ per ogni transazione sulle crypto |
Investi regolarmente e automaticamente | Sulle tue crypto preferite, impostando un piano di accumulo ricorrente |
3 Scalable Capital
sul sito Scalable
Investi in criptovalute su borse regolamentate | Tramite gli ETP e senza disporre di un wallet aggiuntivo |
Inizia con solo 1€ | Costruisci il tuo portafoglio crypto un passo alla volta, anche con piani di accumulo |
25€ di bonus cash e 3,5% di interessi sulla liquidità | Se sei un investitore che apre un nuovo conto Scalable |
Sicurezza
Iniziamo con la sicurezza, probabilmente l’aspetto più importante da tenere in considerazione nella scelta del broker con cui svolgere attività di trading online.
Dato che ha sede a Vienna, Bitpanda opera nel rispetto della normativa MiFID II che regola il mercato dei capitali. La normativa prevede un insieme di tutele di cui gode l’investitore retail europeo. Nello specifico:
- Lo schema di garanzia sui depositi europeo, ovvero una copertura garantita ai trader pari a un indennizzo che arriva fino a 20.000€ (in denaro o in strumenti finanziari) nel caso in cui il broker sia impossibilitato a restituirli in prima persona ai clienti (ad esempio in caso di default)
- La segregazione dei fondi: la separazione dei fondi dei clienti da quelli del broker, per cui, nell’ipotesi di fallimento della piattaforma di trading, nessun creditore del broker avrà la possibilità di rivalersi sui fondi depositati dai clienti
- La protezione del bilancio negativo: tale protezione permette ai clienti di non generare sul proprio conto una perdita superiore al saldo di cassa (ovvero l’ammontare totale del denaro versato sul conto).
Bitpanda opera sotto la vigilanza della Austrian Financial Market Authority (FMA), l’organismo austriaco di vigilanza dei mercati finanziari.
Alla luce di ciò, possiamo definire Bitpanda un broker trasparente e regolamentato, sottoposto alla vigilanza di un ente rigido come quello austriaco. Il Gruppo Bitpanda segue diligentemente le leggi e le normative europee in materia di investimenti, operando sulla base di diverse registrazioni VASP, nonché di licenze MiFID II, E-Money e PSD II in tutti i mercati in cui esso opera.
Aprire un conto Bitpanda
Vediamo subito come aprire un conto su Bitpanda.
L’apertura di un conto di trading con Bitpanda conta tre semplici passaggi:
- Avvio della registazione online e inserimento delle generalità: nome, cognome, numero di telefono, ecc.
- Compilazione di un questionario breve (6 domande) previsto dalla normativa europea sull’anti-riciclaggio; nel questionario, verrà richiesto all’utente di rispondere a domande sulla sua professione, reddito mensile, valore del patrimonio, obiettivi di investimento, ecc.
- Conferma dell’identità mediante registrazione facciale e carta d’identità/passaporto
Alla conferma dell’account, l’utente potrà effettuare il primo deposito di denaro e iniziare a fare trading con i prodotti finanziari disponibili sulla piattaforma.
Il deposito minimo previsto dalla piattaforma è di 10 euro (lo stesso importo minimo previsto per i prelievi).
Ecco i metodi di pagamento accettati dalla piattaforma:
- Bonifico bancario
- Carta di credito (circuito VISA e Mastercard)
- Giropay/EPS
- Sofort
- Neteller
- Skrill
- Paypal
- Trasferimento di denaro/criptovalute via Bitpanda
L’ultimo punto fa riferimento a Bitpanda Pay. Bitpanda Pay permette di inviare denaro a qualsiasi IBAN nell’Unione Europea tramite account verificato Bitpanda.
Inoltre, con Bitpanda Pay è possibile pagare le fatture e inviare denaro.
Infine, di seguito le valute accettate da Bitpanda per i versamenti e i prelievi di denaro:
- Euro (EUR)
- Dollaro (USD)
- Franco svizzero (CHF)
- Sterlina britannica (GBP)
- Lira turca (TRY)
- Zloty polacco (PLN)
- Fiorino ungherese (HUF)
- Corona ceca (CZK)
- Corona danese (DKK)
- Corona svedese (SEK)
Prodotti e Mercati
Su Bitpanda avrai a disposizione una varietà di prodotti finanziari disponibili per essere negoziati. Vediamoli insieme quali sono:
- Criptovalute: è possibile investire in Bitcoin, Ethereum, Polkadot e altre 500 criptovalute a partire da 1€ (con deposito minimo pari a 10)
- Indici di Criptovalute*: su Bitpanda è possibile investire sull’intero mercato delle criptovalute grazie a Bitpanda Crypto Index, che permette di investire in un portafoglio di crypto diversificato contenente 5 (Bitpanda Crypto Index 5), 10 (Bitpanda Crypto Index 10) e 15 (Bitpanda Crypto Index 15) differenti criptovalute
- Azioni ed ETF: con Bitpanda Stock, il trader ha la possibilità di investire in azioni frazionarie, abilitate tramite la stipulazione di un contratto che replica l’azione o l’ETF sottostante (dunque si tratta di uno strumento derivato). Anche le azioni ed ETF sono disponibili alla negoziazione a partire da €1 di investimento
- Metalli preziosi: il trader potrà investire in oro, argento e altri metalli preziosi a partire da € 1. I lingotti acquistati sono conservati in un caveau con livello di protezione elevato in Svizzera.
Sulla piattaforma Bitpanda potrai anche operare con la leva finanziaria su una decina di prodotti tra cui Bitcoin, Ethereum e altre criptovalute. Potrai operare a leva sia long che short, con un livello massimo di leva 1:2.
*Di seguito la composizione degli indici di criptovalute offerti da Bitpanda:
Commissioni e costi
Bitpanda prevede delle commissioni maker (quando il trader apre un ordine che non è ancora presente sul mercato) pari allo 0,1% massimo e commissioni taker (quando il trader apre un ordine che corrisponde a un altro presente sul mercato) dello 0,15%.
Zero commissioni sul trading di azioni ed ETF (che comunque, come già detto prima, sono strumenti derivati e non azioni o ETF reali).
Per quanto concerne invece le commodities, sono previste delle commissioni di “stoccaggio” pari allo 0,0125% sull’oro e allo 0,025% su argento, palladio e platino (su base settimanale).
Non è prevista alcuna commissione per i depositi e i prelievi.
Infine, è prevista una commissione dello 0,95% sui pagamenti effettuati con Bitpanda Pay.
Piattaforma di trading
Bitpanda mette a disposizione dell’utente due tipologie di piattaforma di trading online: Bitpanda e Bitpanda Fusion.
Piattaforma base Bitpanda
Bitpanda è la piattaforma base. Semplice e intuitiva, questa piattaforma è ideata per gli investitori con poca esperienza o che si affacciano per la prima volta al mondo del trading online:
I tipi di ordine disponibili su Bitpanda sono:
- Ordini Stop
- Ordini Limit
- Ordini Market
Bitpanda Fusion
La piattaforma Fusion di Bitpanda presenta funzionalità più evolute e maggiori benefici per gli utenti di seguito riepilogati:
- migliore esecuzione degli ordini: prezzi migliori grazie all'aggregazione dei libri ordine dagli exchange a più alta liquidità
- più di 700 coppie di trading e oltre 100 criptovalute per il trading contro EUR, USD CHF, GBP e altri
- prelievi e depositi gratuiti
La piattaforma Fusion, al momento disponibile solo da desk, garantisce gli stessi standard di sicurezza dell'app Bitpanda. Per accedervi non è necessario creare un altro account, basterà utilizzare le credenziali di accesso di cui si è già in possesso.
Gli ordini disponibili su Bitpanda Fusion sono:
- Ordine limite
- Ordine di mercato
- Ordine stop limit
- Ordine stop market
- Ordine take profit limit
È infine possibile beneficiare di commissioni più basse per un periodo di tempo limitato sulla base del proprio livello di commissione, stabilito in relazione al volume di trading effettuato dall'utente negli ultimi 30 giorni. Nello specifico:
- livello 1: commissione dello 0,25% per volume di scambio fino a 100.000€
- livello 2: commissione dello 0,21% per volume di scambio da 100.000€ a 500.000€
- livello 3: commissione dello 0,17% per volume di scambio da 500.000€ a 2,5 milioni di euro
- livello 4: commissione dello 0,13% per volume di scambio da 2,5 milioni di euro a 10 milioni di euro
- livello 5: commissione dello 0,08% per volume di scambio da 10 milioni di euro a 50 milioni di euro
- livello 6: commissione dello 0,05% per volume di scamio da 50 milioni di euro a 250 milioni di euro
- livello 7: commissione dello 0,02 per volume di scambio da 250 milioni di euro in poi
Bitpanda Cash Plus: rendimento sulla liquidità non investita
Bitpanda Cash Plus consente di generare rendimenti investendo in fondi del mercato monetario. La funzionalità Cash Plus ti permette di far fruttare la liquidità non investita con tassi di interesse che arrivano fino al 2,91% in EUR, al 4,33% in USD e al 4,45% in GBP. Tali percentuali crescono a seconda del livello VIP di appartenenza con riconoscimento di un bonus si si diventa membro VIP o se si effettua un upgrade al livello superiore.
Come funziona? Per utilizzare Bitpanda Cash Plus non devi far altro che aprire il conto ed effettuare un deposito (in EUR, USD o GBP) oppure toccare il saldo disponibile, compilare il test di idoneità e attivare la funzionalità Bitpanda Cash Plus.
Potrai prelevare i tuoi soldi 24 su 24 e 7 giorni su 7 senza perdita degli interessi. Non ci sono depositi minimi mentre il limite massimo è molto elevato ed è pari 10 milioni di EUR. Gli interessi maturati vengono corrisposti su base mensile.
Di seguiti i rendimenti nello specifico:
- Livello zero (senza appartenenza a Best VIP): EUR 2.59%, USD 3.85%, GBP 3.87%
- Livello 1: EUR 2.65%, USD 3.95%, GBP 3.96% + 2,5% di bonus
- Livello 2: EUR 2.72%, USD 4.04%, GBP 4.06% + 5% di bonus
- Livello 3: EUR 2.78%, USD 4.14%, GBP 4.16% + 7,5% di bonus
- Livello 4: EUR 2.85%, USD 4.24%, GBP 4.25% + 10% di bonus
- Livello 5: EUR 2.91%, USD 4.33%, GBP 4.35% + 12,5% di bonus
Servizio clienti
Ecco i canali messi a disposizione dell’utente per comunicare con il broker:
- Un form in cui è possibile effettuare una richiesta di assistenza classificata per problematica riscontrata
- Un Help-Desk con articoli-guida su procedure, commissioni, depositi e prelievi, etc.
- Una sezione FAQ divisa in due colonne, una dedicata agli utenti Bitpanda e una dedicata agli utenti che utilizzano la piattaforma Investo Pro
L’assistenza clienti Bitpanda è disponibile in ben sette lingue: italiano, inglese, tedesco, francese, spagnolo, polacco e turco.
Promozioni
Bitpanda mette a disposizione degli utenti tre interessanti bonus
- 50€ di bonus di benvenuto: registrando un nuovo conto Bitpanda da questo link, potrai ottenere un bonus cash di 50€. Per essere eleggibile al bonus dovrai effettuare un deposito minimo di 100€: per ogni 100€ investiti sulla piattaforma Bitpanda riceverai 10€, fino a un massimo di 50€
- Dillo a un amico: invita amici e parenti con un link esclusivo che troverai nell'Area Personale del tuo conto e guadagnarai 10€ per ogni utente invitato
- BEST: compila un questionario sulle tueconoscenze finanziarie e, qualora dovessi rispondere in modo corretto alla maggior parte delle domande, guadagnerai 5€ in BEST, criptovaluta negoziabile sulla piattaforma
Gestione fiscale
Avendo sede in Austria e non in Italia, Bitpanda non è in grado di agire da sostituto d’imposta. Il regime in cui opera è, dunque, quello dichiarativo. Cosa significa? Il broker austriaco non provvede direttamente alla gestione e all’espletamento delle pratiche fiscali richieste in sede di dichiarazione dei redditi, operazioni che saranno pertanto a carico dei trader della piattaforma.
I traders che si affidano a Bitpanda, dunque, dovranno rivolgersi a un commercialista per evitare eventuali sanzioni causate da un’errata compilazione della dichiarazione dei redditi, ma anche perché è sicuramente la scelta più semplice e comoda.
Giudizio finale
Siamo giunti al termine della nostra recensione sui servizi offerti da Bitpanda.
Bitpanda è un broker trasparente e regolamentato, che opera sotto la vigilianza dell’Autorità Finanziaria austriaca e agisce nel quadro della legislazione europea a tutela degli investitori.
La piattaforma offerta da Bitpanda è semplice intuitiva. Essa è ideale per chi è alle prime armi, mentre gli utenti avanzati potrebbero trovarla poco professionale. A tal riguardo ci auguriamo che Bitpanda sviluppi soluzioni più sofisticate per gli esperti.
Andando avanti, troviamo molto interessante la possibilità di investire in azioni frazionate tramite Bitpanda Stocks (seppur si tratti di strumenti derivati e non di azioni reali), nonché l’offerta di tre indici di criptovalute per garantire diversificazione all’interno del mercato. Molto inclusiva la soglia minima di investimento: 1€ (a fronte di un deposito minimo 10€).
Soddisfacente il servizio clienti, sia la possibilità di trovare diverse informazioni per risolvere eventuali dubbi e problematiche, sia l’help desk per contattare gli operatori Bitpanda tramite compilazione di un form.
Per ultimo, i bonus offerti da Bitpanda rappresentano un ottimo esempio di fidelizzazione cliente e customer advocacy, ottime leve di marketing che permettono al broker austriaco di differenziarsi dagli altri competitor presenti sul mercato.
Per quanto concerne le recensioni dei clienti Bitpanda, segnaliamo tre piattaforme con le opinioni Bitpanda:
- Trustpilot: 4.4/5 di punteggio ottenuto da Bitpanda, con l’86% dei clienti che esprimono soddisfazione per i servizi offerti dal broker austriaco (oltre 7.000 recensioni in totale)
- App Store: 4.8/5 di punteggio ottenuto da Bitpanda sullo store di Apple, che conta oltre 9.000 recensioni
- Google Play Store: più basso è il punteggio ottenuto da Bitpanda sull’app di Google: 3.4/5 su oltre 26.000 recensioni
1 eToro
sul sito eToro
Piattaforma di cripto senza stress | Investi in criptovalute senza disporre di un Crypto wallet |
Oltre 100 criptovalute | Scegli su quali crypto investire e acquistale in pochi clic |
Piattaforma intuitiva e senza costi nascosti | Sia la mobile app che la piattaforme sono ideali per la loro semplicità d'uso |
2 Trade Republic
sul sito Trade Republic
Criptovalute senza complessità | Negozia crypto con una banca tedesca regolamentata |
Commissioni chiare e trasparenti | Solo 1€ per ogni transazione sulle crypto |
Investi regolarmente e automaticamente | Sulle tue crypto preferite, impostando un piano di accumulo ricorrente |
3 Scalable Capital
sul sito Scalable
Investi in criptovalute su borse regolamentate | Tramite gli ETP e senza disporre di un wallet aggiuntivo |
Inizia con solo 1€ | Costruisci il tuo portafoglio crypto un passo alla volta, anche con piani di accumulo |
25€ di bonus cash e 3,5% di interessi sulla liquidità | Se sei un investitore che apre un nuovo conto Scalable |
