Dukascopy: recensione ufficiale 2024

Dukascopy è un broker online svizzero specializzato nel trading online. Attivo sin dal 2004, è uno dei pionieri nell’industria del Forex con la sua esperienza decennale.

In questa recensione abbiamo analizzato la sussidiaria Dukascopy Europe (controllata al 100% da Dukascopy Bank SA), la quale serve i traders italiani come broker online ECN.

Dukascopy Bank SA è registrata come ente bancario in Svizzera. È quindi regolamentata e supervisionata dalla FINMA, l’autorità federale svizzera di vigilanza sui mercati finanziari. L’essere classificata come banca comporta per i clienti il grande vantaggio di beneficiare dello schema di garanzia sui depositi fino a 100.000 CHF. In poche parole, chiunque abbia un conto con Dukascopy Bank SA vedrà il suo conto assicurato per 100.000 CHF. Chi invece apre un conto tramite la sussidiaria Dukascopy Europe beneficerà dello schema di garanzia sui depositi europeo per €20.000.

Dukascopy Europe è un broker regolamentato UE e sotto la giurisdizione ESMA. Viene supervisionato dall’autorità di vigilanza lettone “Latvian Financial and Capital Market Commission”. Anche aprendo un conto con Dukascopy Europe, i fondi dei clienti vengono depositati e custoditi presso la Dukascopy Bank in Svizzera.

In tema di sicurezza va registrato come a partire dal 2017, qualora il saldo del conto di trading diventi negativo, il cliente non è più obbligato a risolvere tale deficit tramite pagamenti addizionali: questo significa che non è possibile con Dukascopy rischiare di perdere oltre il capitale investito.

La procedura per l’apertura di un conto con Dukascopy avviene interamente online e consiste nei seguenti passaggi:

1. Registrazione di un conto online.
2. Caricamento della documentazione online (documento d’identità + una prova di residenza).
3. Deposito di fondi sul conto di trading.

Si potrà alimentare il conto aperto in diverse valute, tra cui EUR, USD, GBP, CHF ecc. Il deposito minimo richiesto è pari a 100 USD e le modalità di deposito sono:

• Carta di credito e/o debito: sono accettati i circuiti Mastercard, Visa, Visa Electron e Maestro. Il limite massimo di deposito con carta è di €4.000. Attenzione alla commissione bancaria per i depositi con carta, che equivale all’1,2% dell’importo depositato.
• Bonifico bancario: di gran lunga preferibile al deposito con carta così da evitare la commissione bancaria. Tramite bonifico i fondi vengono ricevuti e accreditati entro 1-2 giorni lavorativi.

Possono aprire un conto Dukascopy sia investitori privati che clienti istituzionali. Ad entrambi verranno applicate le stesse condizioni di liquidità e prezzi, anche se l’applicazione delle commissioni di trading e overnight differisce in base sia alle dimensioni del conto sia al volume movimentato sul conto ogni mese.

Ancor prima di aprire un conto reale con soldi veri, suggeriamo di testare la piattaforma aprendo un conto demo. Solo quando ti sentirai veramente pronto a fare trading con soldi veri potrai aprire un conto reale.

Dukascopy è un broker ECN che connette i traders direttamente ai principali fornitori di liquidità globali in un unico marketplace. Attraverso Dukascopy Europe è possibile scegliere tra 7 categorie di asset sottostanti, negoziabili per la maggior parte 24 ore su 24:

• Forex: circa 100 cross valutari; leva massima 1:30
• Crypto: solamente disponibili i CFD su Bitcoin ed Ethereum e con leva massima 1:2.
• Indici: sono disponibili i principali indici azionari mondiali; leva massima 1:20
• Azioni: circa 1500 azioni tra le più popolari a livello globale (azioni italiane escluse): leva massima 1:5
• Obbligazioni: CFD su alcuni bond governativi: leva massima 1:5.
• Petrolio: Crude Oil e Brent; leva massima 1:10
• Metalli: leva massima 1:20

Dimensioni dei lotti

Non vi sono limitazioni nell’apertura dei lotti, eccetto che per la liquidità richiesta e per i margini di copertura. L’ammontare minimo per ogni ordine è di 1.000 unità della prima valuta, 1 oncia d’oro, 1 contratto per i CFD sugli indici e sulle azioni e 1 contratto per la maggior parte delle materie prime negoziabili.

Per ogni transazione Dukascopy applica sia uno spread che una commissione. A livello di spreads Dukascopy è senza dubbio molto competitiva. Ad esempio essa applica uno spread medio di 0,3 pips sui cross valutari EUR/USD e USD/JPY. Per ogni lotto negoziato sul Forex occorre aggiungere una commissione di $3,5 (che può essere ridotta gradualmente fino a $1,8 se si depositano almeno $50.000 sul conto). Negoziando tutti gli altri strumenti diversi dal Forex invece, si applica una commissione pari a $5,25 (anch’essa può ridursi tanto maggiore sarà il deposito netto sul proprio conto). Se si utilizza la MT4 si applica un sovrapprezzo di $1 per lotto.

Accanto ai costi di negoziazione non abbiamo rilevato ulteriori costi con questo broker: la piattaforma proprietaria è senza canoni mensili, le quotazioni dei prezzi sono in tempo reale e gratuiti, non vi sono costi di inattività quantomeno durante il primo anno dall’apertura del conto.

Per i trasferimenti di denaro occhio al deposito tramite carta di credito, come già anticipato nella sezione precedente: si applica una commissione dell’1,2%. Gratuiti invece i depositi con bonifico. Per i prelievi di denaro invece viene applicata una commissione di €2,30.

Dukascopy mette a disposizione dei clienti una piattaforma proprietaria, la JForex3. Offrire una piattaforma di proprietà è abbastanza una rarità che solo i migliori broker possono permettersi al giorno d’oggi. Questa è una piattaforma installabile su desktop oppure lanciata da web ed è supportata sia dal sistema Windows che da Mac. Affianco alla JForex3, il broker permette anche di collegare il conto alla popolare MetaTrader4 (MT4) ma sarebbe una scelta poco saggia: innanzitutto perché sulla MT4 sono disponibili meno prodotti e funzionalità della JForex3; poi perché quest’ultima è una piattaforma eccezionale ed è gratuita per tutti i clienti: perché privarsene quindi senza un’apparente ragione?

La JForex3 si presenta come una piattaforma professionale, concepita per fornire al trader tutti gli strumenti necessari per analizzare gli strumenti finanziari disponibili. A primo impatto la vasta presenza di icone e di funzionalità fa presagire ad una piattaforma complicata da utilizzare. Ma non farti spaventare: dopo solo alcuni giorni di operatività in modalità demo vanterai un’ottima padronanza della stessa.

Ricerca e analisi

La ricerca dei prodotti avviene dal menu a tendina in alto a sinistra, esattamente sopra la mascherina per l’immissione degli ordini. Nel menu a tendina tutti i prodotti sono elencati in ordine alfabetico. Alternativamente si potrà digitare il nome o il simbolo del prodotto di nostro interesse nel motore di ricerca, sempre all’interno del menu a tendina. In questa sezione è anche possibile scegliere la profondità del book (da 1 fino a 10 livelli).

Passando all’analisi dei grafici, la JForex3 conta circa 300 indicatori per l’analisi tecnica: probabilmente nessun’altra piattaforma offre un numero più elevato di indicatori. All’inizio occorrerà del tempo per acquisire familiarità con tutti gli indicatori disponibili e per comprendere come rendere personalizzabili i grafici. Alla fine del processo di apprendimento si avrà comunque la consapevolezza di avere a che fare con una piattaforma altamente professionale e ricca di strumenti per il trader.

Tipi di ordine

Per l’immissione di un ordine, i tipi di ordine disponibili sono:

• Ordine limite
• Ordine stop
• Ordine MIT
• Ordine a mercato
• Ordine O.C.O. (once cancels the other)

Ancor prima che l’ordine principale venga immesso, si possono aggiungere i seguenti ordini condizionati:

• Stop loss
• Take profit
• Slippage massimo
• Trailing stop

Per chi vuole operare con rapidità, è possibile anche inserire un ordine dal grafico.

Trading da App

Dukascopy Europe permette di fare trading online anche dal proprio smartphone o tablet. È infatti possibile scaricare con iOS o Android la piattaforma JForex. 

Sorprendentemente quasi tutte le funzionalità racchiuse nella piattaforma desktop sono disponibili anche nella app: dai grafici personalizzabili agli indicatori e tutti gli strumenti aggiuntivi offerti da Dukascopy (Pivot Points, Pattern Radar, FX Movers, calendari economici, sentiment e altri).

Non avendo una succursale in Italia, Dukascopy Europe non agisce da sostituto d’imposta per i suoi clienti italiani. Un residente fiscale in Italia che apre un conto con Dukascopy dovrà così adottare il regime dichiarativo e farsi carico dell’elaborazione dei dati da includere nel Modello Redditi (ex Modello Unico). Per la gestione fiscale suggeriamo di affidare la pratica a studi di commercialisti specializzati nella preparazione di rendiconti fiscali per conti di trading esteri, così da delegare l’adempimento degli obblighi fiscali a professionisti che, tramite l’utilizzo di software dedicati, riducono drasticamente i margini di errore e a fronte di prezzi decisamente abbordabili.

Noi di QualeBroker.com raccomandiamo i nostri utenti di affidare la gestione della fiscalità allo studio commercialistico TasseTrading.it. Sia che tu voglia aprire un conto di trading con Dukascopy, sia che tu abbia operato negli anni passati con un broker estero, i commercialisti di TasseTrading potranno prepararti la modulistica fiscale che ti permetterà di sistemare la tua posizione con il Fisco italiano. Non presentare la dichiarazione dei redditi significa andare incontro a possibili sanzioni. Per ricevere un preventivo gratuito da parte di TasseTrading.it clicca qui.

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L’assistenza in Italiano ai traders italiani è disponibile dal lunedì al venerdì, dalle 09:00 alle 19:00. È possibile richiedere assistenza via chat, email e telefono. Per chi non ha problemi con l’inglese, il servizio clienti è disponibile 7 giorni su 7 e 24 ore su 24 appunto in lingua inglese. Abbiamo testato la qualità del Service Desk italiano nell’arco di due settimane, inviando 10 email e telefonando 10 volte al numero telefonico italiano. Per quanto riguarda le email, nell’80% dei casi la risposta è avvenuta nelle prime 2 ore, e per il restante 20% tra le 2 e le 4 ore. Con riferimento alle telefonate invece, 9 su 10 hanno ricevuto risposta da un operatore entro il primo minuto mentre per una abbiamo avuto un tempo d’attesa di 5 minuti circa.

Abbiamo anche testato il servizio di chat in un’unica occasione. La conversazione con l’operatore è avvenuta dopo pochi secondi e abbiamo reperito con facilità e rapidità le principali informazioni generali su Dukascopy.

Il Servizio Clienti di Dukascopy è dunque risultato pienamente efficiente dai nostri test.

Dukascopy Europe è un broker ECN che connette i clienti ai fornitori di liquidità globali. Questo tipo di operatività permette di evitare qualunque tipo di conflitto d’interesse che potrebbe danneggiare i clienti, come rischia di verificarsi con un Market Maker che agisce da controparte con il cliente. Si presume quindi che il principio della best execution trovi sempre applicazione con questo broker, in nome dei principi della trasparenza e dell’affidabilità.

La piattaforma JForex3 è il fiore all’occhiello di Dukascopy: all’inizio, specialmente per un trader poco esperto, essa può sembrare complicata. Nel giro di pochi giorni tuttavia risulta decisamente user-friendly e completa.

I prodotti offerti si limitano ai CFD: non è quindi un broker per investimenti a lungo termine ma soltanto per strategie speculative. A livello di commissioni e costi Dukascopy rappresenta un’ottima soluzione se confrontata con gli altri broker suoi competitors.

In conclusione, possiamo affermare che Dukascopy Europe è senza dubbio un broker affidabile, sicuro e completo, adatto per chi è alla ricerca di un broker ECN che garantisce un’esecuzione rapida degli ordini, mettendo a disposizione strumenti all’avanguardia nell’industria del trading online.