Freedom24 vs eToro: quale broker è il migliore?

09 Gennaio 2024
Freedom24 vs eToro

Quale broker scegliere: Freedom24 o eToro?

In questa recensione abbiamo messo a confronto due tra i broker più affermati nel panorama del trading online.

Freedom24 è una piattaforma la cui popolarità è in continua crescita nella community degli investitori, grazie alla sua ampia offerta di strumenti e mercati, abbinata a delle commissioni tra le più basse in circolazione.

pros Pro:

  • Società quotata sul NASDAQ e autorizzata in Europa
  • Interessi sulla liquidità non investita sul conto
  • Conto deposito con rendimento fisso al 3,87% (EUR) e 5,31% (USD)
  • Depositi e prelievi anche tramite carta di credito

pros Contro:

  • CFD non disponibili
  • Commissioni per la marginazione del 18%

eToro è un broker online giunto alla ribalta per il social trading e per la facilità d’uso che lo contraddistingue.

Nelle prossime sezioni analizzeremo e confronteremo Freedom24 e eToro per stabilire qual è il broker per te più adatto in base al tuo profilo di investitore e a quelle che sono le tue esigenze di investimento.

pros Pro:

  • Vasta offerta di mercati e prodotti negoziabili
  • Possibilità di copiare altri traders con il social trading
  • Piattaforma e app user-friendly
  • Deposito minimo di soli $50, possibile anche con carta di debito o prepagata

pros Contro:

  • Assistenza telefonica non prevista
  • Book a 1 solo livello
  • Leva massima consentita 1:30
  • Costi di conversione sui depositi in euro

❓ È più sicuro Freedom24 o eToro?

Freedom24 è un broker online appartenente a Freedom Finance Europe Ltd, che è a sua volta una controllata di Freedom Holdings Corp. Quest’ultima è una società quotata in borsa sul NASDAQ (ticker: FRHC) con un rating di Standard & Poor’s pari a B e con oltre 2.500 dipendenti a circa 100 uffici sparsi in tutto il mondo.

Freedom Finance Europe Ltd è autorizzata e vigilata da diversi enti regolatori sia in Europa che negli USA, ovvero:

  • La BaFin in Germania

  • La SEC negli Stati Uniti

  • La CySEC a Cipro

Freedom24 è dunque un broker regolamentato da alcune delle più rigide autorità competenti a livello globale. In Italia Freedom24 è anche autorizzato dalla CONSOB, con numero di iscrizione all’albo 4792. A Milano è inoltre presente una sede di Freedom24 in cui lavora il team italiano.

Quali sono le tutele previste per il conto Freedom24? Ogni cliente italiano di Freedom24 potrà beneficiare dei seguenti livelli di protezione:

  • Una copertura fino a 20.000€ dei fondi depositati sul conto tramite l’adesione allo Schema di Compensazione degli Investitori, in caso di un improbabile default di Freedom24

  • La segregazione dei fondi dei clienti dal patrimonio di Freedom24: il denaro dei clienti è mantenuto separato presso banche terze le quali provvedono alla custodia della stessa

  • La protezione del bilancio negativo: un utente non può generare una perdita superiore a quanto ha depositato sul conto 

 

eToro è un broker israeliano che opera in Europa tramite una succursale con base a Cipro: eToro (Europe) Ltd. eToro (Europe) Ltd è regolamentata dalla CySEC cipriota con numero di licenza 109/10. Anche eToro è iscritta all’albo CONSOB in Italia con numero di iscrizione 2830.

A livello di tutele previste per i clienti di eToro, anche con questo broker trovano applicazione l’adesione allo Schema di Compensazione degli Investitori (con indennizzo fino a 20.000€), la segregazione dei fondi dei clienti e la protezione del bilancio negativo.

 

 


Freedom24

       


eToro

Anno di fondazione

2015

       

2006

Società controllante

Freedom Holding Corp.

       

eToro Group LTD

Quotato in borsa

no

       

no

Filiali o uffici in Italia

no

       

no

Licenze

CySEC (Cipro); BaFin (Germania); SEC (Stati Uniti)

       

CySEC (Cipro)

Garanzia sui depositi

Protezione fino a 20.000€

       

Protezione fino a 20.000€

In termini di sicurezza, Freedom24 fornisce maggiori garanzie rispetto a eToro, sia per il fatto che è autorizzata e vigilata da enti regolatori di prima fascia come la SEC negli USA e la BaFin in Germania, sia perché la capogruppo di cui fa parte è un colosso della finanza quotato sul NASDAQ ed i cui bilanci e rendiconti finanziari sono pubblici, trasparenti e consultabili da chiunque.

eToro rimane un colosso del trading ma in Europa è in possesso di una sola licenza a Cipro e la società non rende pubbliche le informazioni finanziarie e di bilancio come fa la capogruppo di Freedom24.

Freedom24 ottiene 1 punto.

 

Freedom24 1:0 eToro

❓ Su quali strumenti e mercati si può fare trading con i due broker?

Freedom24 è un broker DMA. Significa che offre accesso diretto ai principali mercati finanziari per inserire gli ordini di acquisto e di vendita degli strumenti finanziari. La copertura di Freedom24 è molto buona, offrendo l’accesso alle principali borse europee (tra cui Borsa Italiana), americane e asiatiche.

Passando invece all’offerta di asset finanziari, anche in questo caso Freedom24 permette di negoziare numerosi strumenti, ovvero:

  • Azioni

  • ETF

  • Opzioni

  • Obbligazioni

Freedom24 permette di fare trading a margine. In altre parole il broker offre in prestito ai clienti della liquidità aggiuntiva per poter effettuare operazioni di trading (sia intraday che overnight) sui vari mercati.

Freedom24 offre anche il Conto D, un conto deposito denominato sia in EUR che in USD.

Il conto D prevede due linee:

  • una linea libera con rendimenti annui del 3,87% (EUR) e 5,31% (USD). Le somme destinate sulla linea libera non sono soggette ad alcun vincolo e possono essere prelevate in qualsiasi momento, senza la perdita degli interessi maturati fino a quel momento

  • una linea vincolata con 3 scadenze disponibili a 3,6 e 12 mesi. A fronte del vincolo delle somme potrai beneficiare di rendimenti più elevati, ovvero del 4,71%, 5,35% e del 6,42% rispettivamente per le durate a 3, 6 e 12 mesi in EUR; del 6,43%, 7,30% e del 8,76% rispettivamente per le durate a 3,6 e 12 mesi in USD

Il Conto D si rivela un ottimo modo per maturare interessi sulla liquidità non investita sul conto Freedom24. In base alle tue esigenze, potrai optare per la linea libera oppure per la linea vincolata.

 

eToro agisce sia come da broker DMA (accesso diretto ai mercati) che come Market Maker. Cosa significa? eToro permette di negoziare azioni, ETF e criptovalute reali direttamente sui mercati su cui questi prodotti sono quotati. Su tali strumenti si possono aprire solamente posizioni long e senza leva finanziaria.

eToro permette di negoziare azioni e ETF reali sia di borse europee (tra cui Borsa Italiana) sia di borse americane e asiatiche (Hong Kong).

Se invece si passa al trading di CFD, eToro funge da Market Maker, ovvero agisce da controparte nelle transazioni dei clienti. eToro offre il trading di CFD sui seguenti strumenti:

  • Azioni

  • ETF

  • Indici

  • Forex

  • Materie Prime

  • Criptovalute

Con i CFD si potranno aprire sia posizioni long che short e con una leva finanziaria massima fino a 1:30.

Nel complesso, l’offerta di strumenti e mercati di Freedom24 e eToro è profonda e completa. Con entrambi si ha accesso sia ai mercati italiani che a quelli europei e americani. Entrambi inoltre permettono di negoziare le principali azioni e ETF, anche con l’uso della leva finanziaria.

Sia Freedom24 che eToro ottengono 1 punto.

 

 

 

Freedom24 2:1 eToro

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❓ Dal lato dei costi e delle commissioni conviene di più Freedom24 o eToro?

Freedom24 adotta una struttura commissionale variabile per le azioni e gli ETF e fissa per le opzioni.

L’ammontare delle commissioni dipende dal tipo di abbonamento a cui il cliente opta. Freedom24 infatti permette di scegliere tra 2 piani tariffari:

  • Conto Smart in EUR: canone zero e commissioni su azioni/ETF europee e USA di 0,02€/$ per ogni azione negoziata (min. 2€/$ per ordine)

  • All inclusive in USD: canone zero e commissioni su azioni/ETF europee e USA di 0,012€/$ per ogni azione negoziata (min. 1,20€/$ per ordine)

Le commissioni sulle opzioni USA sono di appena 0,65$ a contratto (conto Smart).

Dunque, in base alla tua operatività potrai scegliere il piano tariffario che ti si addice. Se per esempio intendi effettuare poche operazioni nel corso del mese, il piano Smart con canone zero dovrebbe essere la scelta migliore.
Se invece sei un trader attivo, col piano All Inclusive in USD potrai beneficiare di commissioni ancora più convenienti che ti permetteranno di risparmiare ancora di più.

Se si fa trading a margine, il tasso di interesse annuo sul prestito a margine è del 18%.

I depositi di denaro sono gratuiti, mentre i prelievi hanno una commissione di 7€. Non sono previsti costi di inattività.

 

eToro permette di fare trading a zero commissioni sulle azioni e ETF reali (no CFD). Vale a dire che potrai acquistare e vendere azioni e ETF senza commissioni.

Se invece si fa trading sui CFD, si applica una commissione sotto forma di spread dello 0,09% sia in fase di acquisto che di vendita. Se si negoziazione le criptovalute lo spread è dell’1%.

Un esempio: se acquistiamo 1.000€ di Bitcoin, pagheremo una commissione di 10€ (ovvero l’1%) sia quando apriamo che quando chiudiamo la posizione.

Se poi si mantiene la posizione aperta per più di un giorno, bisogna considerare i costi overnight sui CFD.

In caso di inattività del conto è previsto un costo di inattività di 10$ al mese.

Ricapitolando, Freedom24 offre due tipi di conto a seconda che tu sia o meno un investitore attivo. Se infatti intendi effettuare numerose operazioni di trading in piattaforma, potrai scegliere il piano All Inclusive in USD che ti permette di ottenere commissioni scontate.
In alternativa, con il piano Smart non pagherai nessun canone ma ti verranno addebitate le commissioni di base.

Le commissioni di trading di Freedom24 e i costi del conto sono altamente competitivi, rendendolo uno dei broker più convenienti dal lato dei costi.

eToro è conveniente per l’offerta del trading senza commissioni su azioni e ETF. Potrai costruire un portafoglio azionario senza commissioni e senza costi di custodia.

Sul trading di criptovalute e di CFD presenta invece spread elevati e costi overnight qualora si mantengano le posizioni aperte per più di un giorno.

Freedom24 presenta costi e commissioni sempre convenienti. eToro è competitivo quando si negoziano le azioni/ETF oppure i CFD intraday. eToro non è invece conveniente sul trading di criptovalute e sul trading di CFD overnight.

Freedom24 ottiene 1 punto.

 

Freedom24 3:1 eToro

❓ A quali tipologie di investitori si rivolgono Freedom24 o eToro?

Freedom24 si presenta come una piattaforma tramite cui è possibile sia investire in un’ottica di medio-lungo periodo su azioni, ETF e obbligazioni, sia fare trading speculativo su azioni e opzioni.

Freedom24 mette a disposizione dei suoi clienti sia una piattaforma web proprietaria sia una app di trading per smartphone e tablet.

La piattaforma si presenta con un’interfaccia semplice, all’interno della quale potrai:

  • Consultare i grafici

  • Accedere alle informazioni societarie dei titoli quotati

  • Consultare le idee di investimento fornite dal broker

  • Impostare alert di prezzo

Per essere dunque una piattaforma web, quella di Freedom24 è un’ottima soluzione sia per gli investitori alle prime armi che per quelli esperti.

Per i principianti, all’interno del sito è presente una sezione chiamata Academy, dove si possono seguire dei corsi per muovere i primi passi nel mondo degli investimenti e imparare a investire in autonomia.

Un altro punto a favore di Freedom24 è il servizio clienti offerto dal team italiano del broker, tramite il quale è possibile ricevere costante assistenza sia per spiegazioni sull’uso della piattaforma, sia per la risoluzione in tempi brevi di qualsiasi tipo di problematica.

 

eToro offre anch’essa una piattaforma web proprietaria e una app di trading per mobile. A primo impatto si nota subito come la piattaforma eToro sia stata sviluppata per assecondare le esigenze degli utenti con scarsa esperienza. L’aspetto della piattaforma ricorda più una consolle di videogiochi che un ambiente di trading.

Immettere ordini e gestire il portafoglio è estremamente semplice.

Un servizio esclusivo offerto da eToro è il social trading. Il social trading (o copy trading) permette agli utenti di copiare le operazioni e le strategie di altri investitori presenti sulla piattaforma di eToro.

Il funzionamento del social trading è semplicissimo: dopo aver scelto l’utente da copiare (Popular Investor), basterà avviare la copia del suo portafoglio e da quel momento in poi tutte le operazioni che egli effettuare sul suo conto verranno replicate su quello del copiatore.

In conclusione, Freedom24 si presenta come un broker online affidabile tramite cui investire in borsa sia per fini speculativi che con obiettivi di investimento di lungo periodo. Freedom24 è ideale sia per gli investitori alle prime armi che per quelli intermedi e avanzati.

eToro offre un ambiente di trading molto user-friendly e che si avvicina più al gaming. La sua facilità d’uso e la funzione copy trading offerta lo rendono adatto per chi muove i primissimi passi nel trading online. Gli utenti intermedi e avanzati potrebbero invece trovare la piattaforma eToro troppo basica.

Sia Freedom24 che eToro ottengono 1 punto.

 

Freedom24 4:2 eToro

Freedom24 vs eToro: verdetto finale

Giunti al termine di questa recensione in cui abbiamo messo a confronto Freedom24 e eToro, il broker online ad aver ottenuto il punteggio più alto è Freedom24.

Freedom24 è innanzitutto un broker solido e regolamentato da numerosi enti regolatori rigidi come la BaFin in Germania e la SEC negli USA. È poi controllato da una società quotata sul Nasdaq e con uffici sparsi in tutto il mondo.

L’offerta di prodotti è mercati è buona, così come sono convenienti le commissioni di trading e i costi di tenuta del conto.

Altri punti di forza di Freedom24 sono il Servizio Clienti e la facilità d’uso della piattaforma e app.

D'altro lato eToro è uno dei broker online più utilizzati al mondo. In Europa è autorizzato solamente dalla CySEC di Cipro. L’accesso ai mercati è buono, mentre l’offerta di asset negoziabili è vantaggiosa ma ne mancano diversi come le obbligazioni, i futures, le opzioni, i certificati e altri.

La piattaforma di trading è ideale per i principianti, mentre per i traders esperti potrebbe risultare troppo spartana. Il Servizio Clienti di eToro non è rapido nel risolvere le problematiche ed è assente un numero telefonico tramite cui contattare direttamente gli operatori.

 

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Freedom24 vs eToro

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Autore della recensione:

Alfredo de Cristofaro
Founder
Laureato in Economia e Finanza, dopo aver lavorato a lungo presso uno dei principali broker finanziari in Europa, ha deciso di mettere a disposizione degli investitori le conoscenze maturate nel corso degli anni. Su QualeBroker.com si occupa di recensire i broker, assicurandosi che vengano garantiti i più alti standard di sicurezza e trasparenza.
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