Freedom24 vs Interactive Brokers: quale broker è il migliore?

12 Gennaio 2024
Freedom24 vs Interactive Brokers

Quale broker scegliere: Freedom24 o Interactive Brokers?

Freedom24 e Interactive Brokers (d’ora in avanti IBKR) sono due broker online di fama internazionale. In Italia il più conosciuto dei due è IBKR, ma Freedom24 sta pian piano aumentando la sua popolarità. Vedremo nel corso della recensione perché.

Chiariamo subito che il confronto tra Freedom24 e IBKR non servirà a stabilire quale dei due sia il miglior broker. La scelta del broker è infatti soggettiva e subordinata al nostro profilo e alle nostre esigenze di investimento.

Piuttosto, confrontando i due broker presi in esame, ti spiegheremo le loro caratteristiche e la loro offerta, così che sarai tu a decidere quale dei due broker sia quello più allineato al tuo profilo di trader.

I Pro e i Contro di Freedom24

pros Pro:

  • Società quotata sul NASDAQ e autorizzata in Europa
  • Interessi sulla liquidità non investita sul conto
  • Conto deposito con rendimento fisso al 3,87% (EUR) e 5,31% (USD)
  • Depositi e prelievi anche tramite carta di credito

pros Contro:

  • CFD non disponibili
  • Commissioni per la marginazione del 18%

I Pro e i Contro di Interactive Brokers

pros Pro:

  • Struttura commissionale competitiva
  • Una delle più ampie offerte di prodotti e borse mondiali
  • Piattaforme di trading avanzate
  • Sistema di marginazione e di short selling evoluto

pros Contro:

  • Servizio clienti in lingua italiana poco efficiente
  • Gestione fiscale non assistita
  • Piattaforma TWS non adatta per chi è alle prime armi

❓ È più sicuro Freedom24 o Interactive Brokers?

Freedom24 è un broker online fondato nel 2008 che fa parte di Freedom Finance Europe Ltd, un’impresa di investimento con sede a Limassol (Cipro).  Freedom Finance Europe è a sua volta una controllata di Freedom Holdings Corp., una società quotata in borsa sul NASDAQ (ticker: FRHC) con un rating di Standard & Poor’s pari a B.

Di quali licenze dispone Freedom24 per operare come broker finanziario? Freedom24 è autorizzato e vigilato da diversi enti regolatori a livello globale, ovvero:

  • La BaFin in Germania

  • La SEC negli Stati Uniti

  • La CySEC a Cipro

In Italia Freedom24 è anche autorizzato dalla CONSOB, con numero di iscrizione all’albo 4792. A Milano è inoltre presente una sede di Freedom24 in cui lavora il team italiano.

Con Freedom24 i clienti sono protetti dallo Schema di Compensazione degli Investitori di Cipro, per un importo fino a 20.000€. Significa che in caso di un improbabile default del broker, il patrimonio di ogni cliente è assicurato fino a tale cifra.

IBKR è anch’esso un broker online fondato nel lontano 1978 e quotato sul NASDAQ (ticker: IBKR). Ha ricevuto da Standard & Poor’s un rating A- con outlook stabile.

IBKR possiede licenze in vari continenti. Quelle più rilevanti sono:

  • La SEC negli Stati Uniti

  • La FCA nel Regno Unito

  • La Banca Centrale irlandese

I clienti italiani di IBKR aprono un conto presso la sua succursale irlandese. Anche con IBKR, ogni cliente sarà assicurato dall'Irish Compensation Scheme (ICS), un fondo che indennizza fino a un massimo di 20.000€ sulla liquidità detenuta sul conto IBKR.

 

 


Freedom24

       


Interactive-Brokers

Anno di fondazione

2015

       

1993

Società controllante

Freedom Holding Corp.

       

Interactive Brokers Group LLC

Quotato in borsa

yes

       

yes

Filiali o uffici in Italia

no

       

no

Licenze

CySEC (Cipro); BaFin (Germania); SEC (Stati Uniti)

       

SEC (Stati Uniti); FCA (UK); Banca Centrale (Irlanda)

Garanzia sui depositi

Protezione fino a 20.000€

       

Protezione fino a 20.000€

In termini di sicurezza, Freedom24 e IBKR forniscono entrambi adeguate garanzie, sia per il fatto che sono autorizzati e vigilati da enti regolatori di prima fascia come la SEC negli USA e la BaFin in Germania, sia perché le società di cui fanno parte sono dei colossi quotati in borsa ed i cui bilanci e rendiconti finanziari sono pubblici, trasparenti e consultabili da chiunque.

❓ Su quali strumenti e mercati si può fare trading con i due broker?

Freedom24, tramite la sua piattaforma di trading, fornisce accesso diretto alle principali borse mondiali. I mercati su cui si può operare sono quelli europei (tra cui Borsa Italiana), americani e asiatici.

Gli strumenti finanziari negoziabili con Freedom24 sono cinque:

  • Azioni

  • ETF

  • Opzioni

  • Obbligazioni

  • Forex

Con Freedom24, dunque, si possono negoziare asset reali (come azioni o ETF) e non prodotti derivati come i CFD. I traders che acquisteranno tali asset reali con Freedom24 risulteranno gli unici titolari effettivi di essi. Perché questo aspetto è importante? Nel caso il broker dovesse andare in default, gli strumenti finanziari appartenenti ai suoi clienti non corrono alcun rischio di finire inclusi nelle procedure concorsuali.

Nel caso invece di CFD o di altri prodotti sintetici, qualora il broker fallisse, in quanto controparte delle operazioni, questi non sarebbe in grado di liquidare le posizioni dei suoi clienti.

Freedom24 permette di fare trading a margine. In altre parole il broker offre in prestito ai clienti della liquidità aggiuntiva per poter effettuare operazioni di trading (sia intraday che overnight) sui vari mercati.

Freedom24 offre anche il Conto D, un conto deposito denominato sia in EUR che in USD.

Il conto D prevede due linee:

  • una linea libera con rendimenti annui del 3,87% (EUR) e 5,31% (USD). Le somme destinate sulla linea libera non sono soggette ad alcun vincolo e possono essere prelevate in qualsiasi momento, senza la perdita degli interessi maturati fino a quel momento

  • una linea vincolata con 3 scadenze disponibili a 3,6 e 12 mesi. A fronte del vincolo delle somme potrai beneficiare di rendimenti più elevati, ovvero del 4,71%, 5,35% e del 6,42% rispettivamente per le durate a 3, 6 e 12 mesi in EUR; del 6,43%, 7,30% e del 8,76% rispettivamente per le durate a 3,6 e 12 mesi in USD

Il Conto D si rivela un ottimo modo per maturare interessi sulla liquidità non investita sul conto Freedom24. In base alle tue esigenze, potrai optare per la linea libera oppure per la linea vincolata.

 

IBKR offre un accesso completo a 150 borse di 33 Paesi e in 27 diverse valute. Gli strumenti finanziari negoziabili sono:

  • Azioni/ETF (anche frazionati)

  • Obbligazioni

  • Futures

  • Opzioni

  • Warrants

  • CFD

  • Fondi di investimento

  • Forex

  • Prodotti strutturati (Turbo e Certificati)

La copertura di IBKR è dunque più ampia di quella di Freedom24 e di qualsiasi altro broker online presente sul mercato. Da questo punto di vista IBKR non ha rivali.

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❓ Dal lato dei costi e delle commissioni conviene di più Freedom24 o Interactive Brokers?

Freedom24 offre una struttura commissionale variabile per le azioni e gli ETF e fissa per le opzioni.

Le commissioni da pagare dipendono dal tipo di abbonamento che il trader sceglie. Con Freedom24 potrai infatti scegliere tra 2 differenti piani:  

  • conto Smart in EUR: canone zero e commissioni su azioni/ETF europee e USA di 0,02€/$ per ogni azione negoziata (min. 2€/$ per ordine)

  • All inclusive in USD: canone zero e commissioni su azioni/ETF europee e USA di 0,012€/$ per ogni azione negoziata (min. 1,20€/$ per ordine)

Le commissioni sulle opzioni USA sono di appena 0,65$ a contratto.

Dunque, in base alla tua operatività potrai scegliere il piano tariffario che ti si addice. Se per esempio intendi effettuare poche operazioni nel corso del mese, il piano Smart con canone zero dovrebbe essere la scelta migliore. Se invece sei un trader attivo, col piano All Inclusive in USD potrai beneficiare di commissioni ancora più convenienti che ti permetteranno di risparmiare ancora di più.

Se si fa trading a margine, il tasso di interesse annuo sul prestito a margine è del 18%.

I depositi di denaro sono gratuiti, mentre i prelievi hanno una commissione di 7€. Non sono previsti costi di inattività.

 

IBKR adotta una struttura commissionale fissa e digressiva.

Per i mercati azionari di USA e Canada, IBKR offre sia un piano tariffario con commissioni fisse che digressive.

Le commissioni fisse sono pari a 0,005$ (max 1%) e 0,01 CAD (max 0,5%).

Le commissioni digressive variano da 0,0005$ a 0,0035$ (max 1%) e da 0,003 CAD a 0,008 CAD (max 0,5%), a seconda del volume mensile negoziato sul conto di trading.

Bisogna prestare attenzione al numero di azioni negoziate: al di sopra di una certa soglia, IBKR potrebbe non risultare più conveniente.

Le azioni di Borsa Italiana hanno commissioni troppo elevate se confrontate con quelle di Freedom24: ad esempio, pagare con IBKR 4€ di commissioni per negoziare 1.000€ di azioni di Borsa Italiana non è conveniente in confronto ai 2€ di Freedom24, ovvero il 50% in meno.

 

Ricapitolando, Freedom24 offre due tipi di conto a seconda che tu sia o meno un investitore attivo. Se infatti intendi effettuare numerose operazioni di trading in piattaforma, potrai scegliere il piano All Inclusive in USD che ti permette di ottenere commissioni scontate.
In alternativa, con il piano Smart non pagherai nessun canone ma ti verranno addebitate le commissioni di base.

Anche le commissioni e i costi del conto di IBKR sono altamente competitivi, ad eccezione dei mercati azionari europei.

Le commissioni e i costi di Freedom24 e IBKR sono altamente competitivi, rendendoli entrambi tra i broker più convenienti dal lato dei costi.

 

 


Freedom24

       


Interactive-Brokers

Costi di tenuta conto

       

Costi di inattività

Non previsti

       

Non previsti

Costo conversione valuta

0,00%

       

0,002% (min. 2,00€)

Quotazioni real-time

Gratis

       

Gratis tranne per i futures USA ($1,25)

Commissioni di trading

       

Azioni italiane

0,02€ ad azione

       

0,10% (min. 4,00€)

Azioni USA

0,02€ ad azione

       

$0,005 ad azione (min.$1,00)

ETF

0,02€ a ETF

       

0,10% (min. 4,00€)

Opzioni USA

0,65€ a contratto

       

$0,25 - $0,50 -$0,70 a contratto

❓ A quali tipologie di investitori si rivolgono Freedom24 o Interactive Brokers?

Freedom24 si presenta come una piattaforma tramite cui è possibile sia investire in un’ottica di medio-lungo periodo su azioni, ETF e obbligazioni, sia fare trading speculativo su azioni e opzioni.

Freedom24 mette a disposizione dei suoi clienti sia una piattaforma web proprietaria sia una app di trading per smartphone e tablet.

La piattaforma si presenta con un’interfaccia semplice, all’interno della quale potrai:

  • Consultare i grafici

  • Accedere alle informazioni societarie dei titoli quotati

  • Consultare le idee di investimento fornite dal broker

  • Impostare alert di prezzo

Per essere dunque una piattaforma web, quella di Freedom24 è un’ottima soluzione sia per gli investitori alle prime armi che per quelli esperti.

Per i principianti, all’interno del sito è presente una sezione chiamata Academy, dove si può partecipare a dei video corsi per imparare a fare trading.

Un altro punto a favore di Freedom24 è il servizio clienti offerto dal team italiano del broker, tramite il quale è possibile ricevere costante assistenza sia per spiegazioni sull’uso della piattaforma, sia per la risoluzione in tempi brevi di qualsiasi tipo di problematica.

 

IBKR si rivolge principalmente agli investitori esperti, i quali già possiedono un’esperienza sufficiente per muoversi in autonomia tra i servizi professionali offerti dal broker.

La piattaforma di riferimento di IBKR è la TWS. Il suo utilizzo non è affatto intuitivo: per poterla padroneggiare occorre del tempo per apprendere tutte le sue funzionalità.

Negli ultimi anni IBKR ha lanciato l’app IBKR GlobalTrader, con l’obiettivo di fornire agli utenti una piattaforma di trading di più semplice utilizzo per i traders principianti e intermedi.

Un altro aspetto che gioca a sfavore degli utenti alle prime armi è il servizio clienti di IBKR in italiano. L’assistenza infatti non è sempre tempestiva ed esauriente. Se dunque hai bisogno di raccogliere informazioni o aiuto durante le tue operazioni con IBKR, non sempre il servizio clienti ti potrà essere d’aiuto.

In conclusione, Freedom24 si presenta come un broker online affidabile tramite cui investire in borsa sia per fini speculativi che con obiettivi di investimento di lungo periodo. Freedom24 è ideale sia per gli investitori alle prime armi che per quelli intermedi e avanzati.

IBKR è invece un broker online per utenti esperti o quantomeno intermedi, i quali possono operare in un ambiente di trading altamente professionale.

Freedom24 vs Interactive Brokers: verdetto finale

Giunti al termine di questa recensione in cui abbiamo messo a confronto Freedom24 e Interactive Brokers, abbiamo visto nelle varie sezioni i servizi offerti da entrambi i broker, con i loro punti di forza e di debolezza.

Freedom24 è innanzitutto un broker solido e regolamentato da numerosi enti regolatori rigidi come la BaFin in Germania e la SEC negli USA. È poi controllato da una società quotata sul Nasdaq e con uffici sparsi in tutto il mondo.

L’offerta di prodotti è mercati è buona, così come sono convenienti le commissioni di trading e i costi di tenuta del conto.

Altri punti di forza di Freedom24 sono il Servizio Clienti e la facilità d’uso della piattaforma e app.

Da sottolineare l'offerta del conto deposito (D-Account), con rendimenti offerti molto elevati sia sulla linea libera (3,89%) che sulla linea vincolata (fino al 6,38% sulla scadenza a 12 mesi).

 

Interactive Brokers è senza dubbio uno dei migliori broker in circolazione, sebbene i suoi servizi avanzati si rivolgano in primis ai traders più esperti. Di recente è nata la possibilità di aprire un conto IBKR tramite MEXEM. In questo modo si potrà:

  • Attivare un conto Interactive Brokers in appena 10 minuti

  • Beneficiare di commissioni più vantaggiose su molti mercati

  • Usufruire di un Servizio Clienti in lingua italiana e sempre disponibile 

Per saperne di più circa questa opportunità, dai un'occhiata alla nostra recensione su MEXEM.

 

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Freedom24 vs Interactive Brokers

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Autore della recensione:

Alfredo de Cristofaro
Founder
Laureato in Economia e Finanza, dopo aver lavorato a lungo presso uno dei principali broker finanziari in Europa, ha deciso di mettere a disposizione degli investitori le conoscenze maturate nel corso degli anni. Su QualeBroker.com si occupa di recensire i broker, assicurandosi che vengano garantiti i più alti standard di sicurezza e trasparenza.
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