Swissquote trading: recensione ufficiale 2024

02 Dicembre 2023

Riepilogo:

  • Broker CFD fondato in Svizzera nel 1996
  • Oltre 400 strumenti finanziari negoziabili
  • Trading tramite piattaforma proprietaria Advanced Trader o MT4/MT5
  • Fondi dei clienti protetti fino a 20.000€

pros Pro:

  • Broker svizzero storico attivo da oltre 20 anni 
  • Piattaforma ideale sia i traders esperti che per i neofiti
  • 3 tipi di conto tra cui scegliere in base alla propria operatività
  • Ampio accesso a prodotti e mercati globali

pros Contro:

  • Deposito minimo di 1.000 euro per usare il conto reale
  4.4
Sicurezza:
98/100
Commissioni e Costi:
90/100
Prodotti e mercati:
87/100
Piattaforme e ricerca:
90/100
Gestione fiscale:
80/100
Facilità d'uso
82/100
Giudizio finale
81/100
74-89% clienti CFD perde denaro

Broker online Swissquote: cos’è e come funziona

Swissquote è un colosso nell’ambito del trading online fondato nel 1996 ed è una delle banche leader nei servizi finanziari e di credito online. La sede centrale è a Gland, in Svizzera, con uffici internazionali a Londra, Berna, Zurigo, Lussemburgo, Dubai, Malta, Singapore e Hong Kong. Swissquote è anche un broker online quotato in borsa.

Swissquote è regolamentato da alcune delle principali autorità del settore, tra cui la Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito, la Financial Market Supervisory Authority (FINMA) svizzera, la Dubai Financial Services Authority (DFSA) e la Securities And Futures Commission (SFC).

Swissquote permette ai suoi clienti di negoziare tramite CFD azioni, coppie valutarie, indici, metalli e obbligazioni. Conta più di 330.000 utenti, con più di 60 mercati globali che permettono agli utenti di fare trading su 3 milioni di prodotti finanziari.

In questa recensione su Swissquote abbiamo analizzato i servizi offerti dal broker e le sue condizioni. Abbiamo analizzati i costi e la sicurezza del conto. Nell’ultima parte troverai il nostro giudizio finale e le opinioni su Swissquote.

Conviene fare trading con Swissquote? Ecco cosa abbiamo scoperto.

Sicurezza

Non si può negare che Swissquote sia uno dei broker più conosciuti nel panorama del trading online e che sia presente sul mercato da anni con una gamma più ampia di servizi finanziari. Offre condizioni di trading professionali e trasparenti con un'elevata liquidità.

Queste sono le caratteristiche più importanti di Swissquote, con la sua clientela che ha maggiori aspettative nei confronti di una banca svizzera.

I clienti italiani che intendono aprire un conto Swissquote lo faranno tramite la succursale cipriota Swissquote Capital Markets Ltd, controllata di Swissquote Group Holding Ltd.

Swissquote Capital Markets Ltd è autorizzata e vigilata dalla Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)

Trattandosi di una società d’investimento con sede nell’Unione Europea, i clienti italiani riceveranno alcune importanti tutele previste dal quadro normativo, ovvero:

  • Lo schema di garanzia sui depositi europeo, ossia una copertura garantita ai clienti Swissquote fino a un massimo di 20.000€ nel caso in cui la società versi in condizione di default
  • La segregazione dei fondi: la separazione dei fondi dei clienti da quelli del broker, per cui, nell’ipotesi di dissesto finanziario del broker online, i creditori di quest’ultimo non avranno la possibilità di rivalersi sui fondi depositati dai clienti
  • La protezione del bilancio negativo: tale protezione permette ai clienti di non generare sul proprio conto una perdita superiore al saldo di cassa (ovvero l’ammontare totale del denaro versato sul conto).

Le piattaforme Swissquote MetaTrader e Advance Trader includono la tecnologia SSL criptata. I trader possono anche utilizzare altre misure di sicurezza come il Touch ID e l'autenticazione a due fattori (2FA) per proteggere i propri fondi.

Tipi di conto

Su Swissquote sono disponibili quattro conti di trading e un conto demo gratuito per i principianti che desiderano sperimentare le caratteristiche e le funzionalità offerte dalla piattaforma.

I quattro conti per gli investitori al dettaglio sono il conto Premium, il conto Prime, il conto Elite e il conto Professionale.

Il deposito minimo richiesto per il conto Premium è di 1.000 euro e spread a partire da 1,3 pip.

Per il conto Prime è di 5.000 euro e spread a partire da 1,3 pip.

Per il conto Elite è di 10.000 euro e spread a partire da 0 pip (con una commissione di 2,50€ per lotto). Il deposito minimo richiesto per i clienti professionali è anch’esso di 10.000 euro ma occorre essere in possesso di alcuni requisiti per poterlo aprire. I clienti professionali possono beneficiare di spread a partire da 0 pip e zero commissioni sul CFD trading di azioni.

» Leva finanziaria

Swissquote è un broker europeo, dunque dovrà sottostare ai limiti sulla leva finanziaria imposti dall’ESMA.

La leva massima consentita sarà dunque 1:30, a meno che non ci si registri come clienti professionali: in questo caso la leva massima consentita sarà pari a 1:200.

Ecco un riepilogo della leva massima per ogni asset.

  • Forex: Leva massima 30x per le coppie valutarie principali e 20x per le coppie valutarie minori
  • Metalli preziosi: Leva massima 20x per l'oro e 10x per gli altri
  • CFD su indici azionari: Leva massima 20x per gli indici principali e 10x per gli indici minori
  • CFD su materie prime: Leva massima 10x
  • CFD obbligazionari: Leva massima 5x
  • CFD azionari: Leva massima 5x
  • CFD sulle criptovalute: Leva massima 2x

» Depositi e prelievi di denaro

Swissquote permette di depositare e prelevare fondi solamente tramite i seguenti metodo di pagamento:  

  • bonifico bancario
  • carte di credito / debito / prepagate

Non sarà dunque possibile utilizzare gli eWallets come ad esempio PayPal.

Se si utilizza il bonifico bancario bisognerà attendere all’incirca 24/48 ore per l’accredito del deposito sul conto Swissquote e 48/72 ore per ricevere il prelievo dal conto Swissquote al conto corrente di contropartita.

Se invece si utilizzano le carte, i depositi saranno istantanei mentre i prelievi impiegheranno 24-36 ore per essere accreditati.

» Qual è il deposito minimo con Swissquote?

Il deposito minimo richiesto da Swissquote dipende dal tipo di conto del cliente.

  • Per il conto Premium il deposito minimo è di 1.000€
  • Per il conto Prime il deposito minimo è di 5.000€
  • Per il conto Elite il deposito minimo è di 10.000€
  • Per il conto Professionale il deposito minimo è di 10.000€

» In quali valute si può aprire il conto?

Swissquote permette di aprire un conto denominato in 9 valute:

  • EUR
  • GBP
  • USD
  • CHF
  • PLN
  • HUF
  • CZK
  • AUD
  • JPY

» Conto demo

Ancor prima di attivare un conto reale, Swissquote offre l’opportunità di aprire un conto simulato con 1.000.000€ di denaro virtuale. In questo modo sarà possibile testare la piattaforma di trading ed effettuare delle operazioni simulate, così da valutare i servizi e la qualità del broker per poi procedere con l’eventuale apertura di un conto con denaro reale.

Potrai continuare a utilizzare il conto demo in qualsiasi momento successivo alla registrazione del conto reale, ad esempio se desideri effettuare delle simulazioni di trading.

Prodotti e Borse

Con Swissquote i trader possono cogliere opportunità in tutto il mondo con la sua ampia gamma di prodotti, tra cui più di 400 strumenti di mercato forex e CFD, il tutto da una piattaforma all-in-one.

Il portale online di Swissquote consente ai trader di accedere alle principali borse e alle informazioni finanziarie aggiornate di cui hanno bisogno per negoziare lo strumento finanziario di loro scelta.

Gli strumenti negoziabili su Swissquote tramite CFD sono: azioni, obbligazioni, Forex, indici e materie prime. Non sono disponibili alcuni asset come le criptovalute, gli ETF e i futures.

Swissquote offre diversi strumenti di trading sulle sue piattaforme Advanced Trader, MT4 e MT5.

Complessivamente, ci sono oltre 400 strumenti finanziari che possono essere raggruppati nelle seguenti classi:

  • Oltre 80 coppie di valute principali/minori e coppie di valute emergenti
  • Oltre 25 indici azionari come il CAC 40 e il FTSE 100 (non è disponibile il FTSE Mib)
  • 340 titoli azionari
  • 3 CFD sulle obbligazioni
  • 38 CFD su indici azionari
  • 24 CFD su materie prime

Commissioni e costi

Swissquote, come altri broker CFD, non applica commissioni ma solo spread allargati (differenziale tra il prezzo di acquisto e di vendita). Gli spread applicati Swissquote sono relativamente competitivi.

Swissquote offre 3 livelli di spread minimi a seconda del tipo di conto scelto dal trader:

  • Con il conto Premium, che prevede un deposito minimo di 1.000 euro, gli spread partono da 1,3 pip
  • Con il conto Prime, che prevede un deposito minimo di 5.000 euro, gli spread partono da 0,6 pip
  • Con il conto Elite, che prevede un deposito minimo di 10.000 euro, gli spread partono da 0 pip e con una commissione fissa di 2.50€ per ogni lotto negoziato

I requisiti di margine rimangono gli stessi indipendentemente dal conto di trading posseduto dai trader.

Se si fa trading sui CFD azionari allora Swissquote applica una commissione variabile su ogni eseguito. La commissione dipende dal mercato su cui si opera e dal tipo di conto che si possiede:

  • Con il conto Premium, i CFD su azioni USA hanno una commissione di 0,03$ ad azione; i CFD su azioni europee hanno una commissione dello 0,15% (min. 15€)
  • Con il conto Prime, i CFD su azioni USA hanno una commissione di 0,02$ ad azione; i CFD su azioni europee hanno una commissione dello 0,12% (min. 12€)
  • Con il conto Elite, i CFD su azioni USA hanno una commissione di 0,01$ ad azione; i CFD su azioni europee hanno una commissione dello 0,09% (min. 9€)

Per i depositi e i prelievi di fondi non sono previste commissioni in entrambi i casi.

Con Swissquote sono previsti costi di inattività in caso di inutilizzo del conto di trading.

Piattaforma

Swissquote offre una piattaforma di trading completa con una serie di funzioni per i trader di tutti i livelli.

La sua piattaforma principale è la piattaforma Advanced Trader, che fornisce strumenti di analisi e grafici avanzati. Questa piattaforma include anche un'ampia gamma di ordini, tra cui stop-loss e take-profit, per aiutare i trader a gestire il rischio.

Oltre ad Advanced Trader, Swissquote offre anche le popolari piattaforme MetaTrader 4 (MT4) e MetaTrader 5 (MT5). Queste piattaforme sono ampiamente utilizzate dai trader di tutto il mondo e offrono una robusta suite di funzioni, tra cui un'ampia gamma di indicatori tecnici e la possibilità di automatizzare le strategie di trading con gli Expert Advisor.

Sia la MT4 che la MT5 offrono inoltre un'interfaccia facile da usare, che le rende accessibili ai trader di qualsiasi livello.

L'MT4 è particolarmente adatto ai trader del forex, mentre l'MT5 offre funzionalità più ampie per il trading su altri mercati, tra cui azioni e futures.

Nel complesso, Swissquote offre una piattaforma di trading potente e flessibile per i trader che desiderano operare su una varietà di asset. Che tu sia un trader amatoriale o che tu preferisca automatizzare le tue strategie, la piattaforma di Swissquote ha qualcosa da offrire.

Oltre alle piattaforme di cui sopra, gli sviluppatori di Swissquote offrono un'altra soluzione per i trader più sofisticati: FIX API. Questo protocollo API può essere sviluppato direttamente in una piattaforma di trading online per accedere alle quotazioni storiche e in tempo reale.

Ciò consente ai trader di eseguire ordini di compravendita attraverso Swissquote. L'API permette di connettersi direttamente con i fornitori di liquidità della piattaforma, rendendo più veloce ed economico il trading di CFD e forex su Swissquote.

L'interfaccia della piattaforma di trading di Swissquote è stata progettata per essere facile da usare e intuitiva, con un layout pulito e organizzato che rende facile per i trader navigare e accedere ai vari strumenti e funzioni di cui hanno bisogno.

Nella parte superiore dell'interfaccia è presente una barra che consente di accedere a diverse sezioni della piattaforma, tra cui trading, ricerca, notizie e gestione del conto.

La sezione trading comprende un'area di lavoro personalizzabile in cui si può accedere a grafici, feed di notizie, watchlist e strumenti di gestione degli ordini.

L'interfaccia grafica è particolarmente degna di nota, con un'ampia gamma di indicatori tecnici e strumenti di disegno a disposizione dei trader per analizzare i movimenti dei prezzi e identificare potenziali opportunità.

Può essere personalizzata per visualizzare più grafici e timeframe, e i trader possono facilmente passare da un asset all'altro o da un mercato all'altro.

Oltre all'interfaccia grafica, la piattaforma include anche una sezione di notizie che fornisce aggiornamenti in tempo reale sugli eventi di mercato e sugli indicatori economici, nonché una sezione di ricerca con analisi approfondite e commenti del team di esperti di Swissquote.

Nel complesso, la piattaforma di Swissquote è stata progettata per essere facile da usare e altamente personalizzabile, fornendo ai trader gli strumenti e le informazioni necessarie per prendere decisioni lungimiranti.

» I tipi di ordine

I tipi di ordine disponibili per comprare/vendere un prodotto sono i seguenti:

  • Ordine a mercato (market order)
  • Ordine limite
  • Ordine stop
  • Ordine stop-limit

All’ordine principale si può collegare un ordine subordinato di take profit e/o stop-loss

Gestione fiscale

Swissquote è un broker con licenza cipriota senza una stabile organizzazione in Italia. Significa che non può offrire il regime amministrato ai suoi clienti italiani.

Ciò significa che i clienti fiscalmente residenti in Italia dovranno adottare il regime fiscale dichiarativo per adempiere alle obbligazioni fiscali.

Questo non è tuttavia un problema, dal momento che esistono vari studi di commercialisti specializzati nell'elaborazione di conti di trading esteri. A fronte di un pagamento annuo contenuto, questi commercialisti potranno generare dei report fiscali contenenti la modulistica fiscale precompilata.  

Noi di QualeBroker.com raccomandiamo i nostri utenti di affidare la gestione della fiscalità allo studio commercialistico TasseTrading.it. Sia che tu voglia aprire un conto di trading con Swissquote, sia che tu abbia operato negli anni passati con un broker estero, i commercialisti di TasseTrading potranno prepararti la modulistica fiscale che ti permetterà di sistemare la tua posizione con il Fisco italiano. Non presentare la dichiarazione dei redditi significa andare incontro a possibili sanzioni. Per ricevere un preventivo gratuito da parte di TasseTrading.it clicca qui.

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Servizio clienti 

Essendo un broker online internazionale, Swissquote supporta diverse lingue, tra cui l'italiano, francese, tedesco, inglese,, spagnolo, russo, arabo e cinese.

Secondo le recensioni degli utenti e quelle di Trustpilot, il team di assistenza clienti di Swissquote è abbastanza efficiente e reattivo. È operativo per 5 giorni dal lunedì al venerdì, dalle 8:00 alle 19:00.

I trader che hanno domande relative a consigli e raccomandazioni di investimento, al funzionamento della piattaforma o dei CFD, alle sue caratteristiche e funzionalità o al recupero di password dimenticate possono contattare il team di assistenza clienti di Swissquote tramite email, telefono e live chat.

Giudizio finale

Giunti al termine di questa recensione, Swissquote si è guadagnata un'enorme reputazione nei circoli finanziari di tutto il mondo, fornendo a trader e investitori un'impressionante selezione di servizi e prodotti.

Il tutto in modo protetto, con una compensazione degli investitori e una tecnologia avanzata.

Swissquote offre diverse piattaforme di broker e borse con una serie di vantaggi, ma la maggior parte dei trader preferisce operare con MetaTrader 4 e la piattaforma Advanced Trader.

Grazie a una buona gamma di attività, a una migliore struttura dei costi e a una rigorosa regolamentazione da parte dei principali organismi di regolamentazione, Swissquote rappresenta una buona scelta sia per i principianti che per i trader professionisti.

Le nostre opinioni su Swissquote sono dunque positive. Raccomandiamo l’uso di Swissquote e della sua piattaforma per fare trading sui CFD e sul Forex, in un ambiente di trading sicuro e professionale.

Uno dei principali svantaggi della piattaforma è l'elevato deposito minimo per il conto Premium e il ridotto numero di metodi di pagamento, che potrebbero indurre i trader che preferiscono costi inferiori e requisiti di ingresso più bassi ad abbandonare Swissquote.

Cosa puoi fare ora?


Apri un conto con Swissquote:

Autore della recensione:

Alfredo de Cristofaro
Founder
Laureato in Economia e Finanza, dopo aver lavorato a lungo presso uno dei principali broker finanziari in Europa, ha deciso di mettere a disposizione degli investitori le conoscenze maturate nel corso degli anni. Su QualeBroker.com si occupa di recensire i broker, assicurandosi che vengano garantiti i più alti standard di sicurezza e trasparenza.
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