Riepilogo:
- Puoi acquistare azioni frazionate a partire da 1€
- 13.000 tra azioni ed ETF negoziabili
- Trading di CFD su 6 asset class
- Guadagni interessi sulla liquidità non investita
Pro:
- Zero commissioni su azioni reali ed ETF
- È disponibile un conto demo
- Broker multi-regolamentato a livello europeo e globale
- 1 azione in regalo per i nuovi clienti fino a 100€
- Offre interessi sulla liquidità più alti di altri broker
Contro:
- Non fa da sostituto d'imposta
- Non viene fornita assistenza telefonica
- L’accesso diretto ad alcune Borse principali è limitato
4.7
Opinioni su Trading 212
Le nostre opinioni su Trading 212 convergono su un punto: è una piattaforma accessibile, ben regolamentata e adatta a chi cerca un modo semplice per iniziare a investire. Sul fronte dei costi, si distingue per l’assenza di commissioni su azioni ed ETF, prelievi gratuiti e spese di gestione praticamente nulle.
Restano alcuni oneri secondari, come una piccola commissione di conversione valutaria su depositi con carta e i costi per le operazioni in CFD.
L’esperienza d’uso è intuitiva e pensata per investitori principianti o intermedi, grazie anche alla funzionalità AutoInvest che semplifica la diversificazione del portafoglio. Tuttavia, chi cerca strumenti analitici avanzati o funzionalità professionali può trovarla limitata.
Nuovo su Trading 212? Apri un conto online usando il codice promo e deposita almeno 10€: riceverai 1 azione in omaggio del valore fino a 100€.
Indice della recensione:
Chi è Trading 212?
Trading 212 è un broker internazionale regolamentato che offre un conto d'investimento multivaluta e una piattaforma multi-asset. È possibile negoziare direttamente azioni (anche frazionate) ed ETF e fare trading di strumenti derivati, tramite CFD. Nella sua offerta troviamo anche:
- Una carta di debito Mastercard con cashback e senza commissioni FX
- Interessi sulla liquidità non investita
- Prestito di azioni portafogli diversificati che investono per te (AutoInvest e Pies)
La società è stata fondata nel 2004 a Sofia, ma dal 2013 ha la sede principale a Londra. Non ha sedi in Italia, ragion per cui non è sostituto d’imposta (opera in regime fiscale dichiarativo). Dal momento che offre i propri servizi nel nostro Paese in piena conformità alla normativa italiana ed europea sui mercati finanziari (MiFID II) e nel rispetto degli standard in termini di trasparenza, stabilità patrimoniale e tutela del cliente, è presente nell’elenco CONSOB delle imprese di investimento senza succursale in Italia.
| Anno di fondazione 📅🏛️ | 2004 |
| Sede principale 🏛️ | Londra |
| Regolamentazione 🛡️ | CySEC, FCA, BaFin, ASIC |
| Elenco CONSOB 📜 | |
| Strumenti disponibili 📈 | Azioni, ETF, CFD, criptovalute |
| Commissioni 💸 | 0€ su azioni ed ETF |
| Piattaforme 📱 | App mobile, Web |
| Sostituto d’imposta 🧮 | |
| Servizio clienti 🧑💼 | Email, Chat 24/7 |
Il conto Trading 212
Trading 212, oltre al conto reale, offre anche un conto demo con fondi virtuali fino a 50.000$, utile per fare pratica senza rischi e disponibile senza limiti di tempo. È una soluzione interessante sia per chi è alle prime armi, sia per chi desidera testare le funzionalità della piattaforma prima di aprire il conto reale.
La piattaforma è accessibile sia da web che tramite app mobile. Trading 212 propone tre tipi di conto: Invest, CFD e Crypto. Vediamoli nel dettaglio.
- Il Conto Invest funziona come un direct market: gli ordini di acquisto e vendita vengono inviati direttamente alle borse di riferimento. Consente di investire in azioni reali (anche frazionate) ed ETF, senza commissioni sulle transazioni.
L’investimento minimo è di soli 1€, grazie alla possibilità di acquistare azioni frazionate, ideale per costruire un portafoglio diversificato anche con capitali ridotti. - Il Conto CFD permette invece di fare trading tramite CFD su diverse asset class, tra cui forex, azioni, materie prime, indici e criptovalute, con un accesso più ampio alle borse rispetto al Conto Invest. In questo caso Trading 212 opera come Market Maker, quindi funge da controparte nelle operazioni dei clienti.
Il trader, dunque, non acquista direttamente l’asset sottostante, ma opera su prodotti derivati.
Entrambi consentono di attivare gli interessi sulla liquidità non investita.
- Il Conto Crypto consente di acquistare e vendere criptovalute a partire da 2€. Puoi guadagnare dai movimenti di prezzo, ma non puoi usare la criptovaluta per trasferimenti a portafogli, exchange, staking o altre funzioni tipiche delle crypto, dal momento che le transazioni vengono regolate off-chain. Questo meccanismo, tipico delle piattaforme di investimento che non nascono come exchange di criptovalute, consente di avere condizioni economiche più vantaggiose. Infatti, non ci sono commissioni di negoziazione né costi di custodia.
» Apertura del conto
L’apertura del conto avviene interamente online in modo rapido e intuitivo.
La compilazione dei moduli richiede circa 5 minuti e prevede i seguenti passaggi:
- Inserimento dei dati anagrafici
- Caricamento di un documento d’identità e di una prova di residenza
- Compilazione del questionario MiFID, che serve a valutare il livello di conoscenza finanziaria.
La verifica del conto viene completata entro 1-2 giorni lavorativi.
» In quali valute si può aprire il conto?
Il conto Trading 212 supporta 13 valute:
- GBP
- EUR
- USD
- CHF
- HUF
- PLN
- CZK
- RON
- DKK
- NOK
- SEK
- CAD
- BGN
Tuttavia, per ogni Paese sono disponibili solo 2 o 3 valute di base. Per i clienti italiani le valute selezionabili sono EUR e USD.
Se si effettuano spesso operazioni in una valuta diversa da quella del conto, è bene sapere che sono previste commissioni di conversione (pari allo 0,15%). Non si tratta di un costo elevato, ma se vuoi evitarlo è consigliato collegare un conto bancario multivaluta (ad esempio Revolut), così da depositare e prelevare fondi in diverse valute senza costi aggiuntivi di cambio.
In questo modo potremo depositare e prelevare fondi in diverse valute senza affrontare eventuali costi per la conversione di valuta all’interno della piattaforma.
Con Trading 212 puoi anche impostare un versamento ricorrente che si ripete ogni giorno, settimana, mese o semestre, in base alle tue indicazioni. Potrai anche scegliere il giorno del mese esatto in cui effettuare il deposito.
Questa funzionalità è utile se vuoi attivare un Piano di Accumulo, con acquisti ricorrenti, su uno o più asset negoziabili sulla piattaforma.
» Qual è il deposito minimo su Trading 212?
Uno dei punti di forza di Trading 212 è il deposito minimo molto basso. Sia per il conto Invest che per il conto CFD, l’importo minimo richiesto per iniziare a usarlo è di 10€. Se negozi criptovalute, il deposito minimo è di 1€.
| Conto Invest | Conto CFD | |
| Deposito minimo | 10€ | 10€ |
| Ordine minimo | 10€ | 5€/$ azioni ed ETF, 10€/$ criptovalute, 100€/$ Forex, 20€/$ futures |
| Prelievo minimo | 1€ | 10€ |
Trading 212: interessi sulla liquidità 💰
Trading 212 riconosce interessi sul contante non investito presente sul conto.
Non ci sono limiti o vincoli: la liquidità presente sul conto può essere prelevata o investita in qualsiasi momento, senza penali o perdita degli interessi maturati. Non è richiesto un importo minimo per attivare il servizio e non esistono limiti massimi sulla somma che può generare interessi.
Per iniziare a maturare gli interessi è sufficiente abilitare il servizio:
- Accedi al tuo account
- Clicca su “Guadagna interesse sulla liquidità”
- Segui le istruzioni
- Premi “Abilita”
Il calcolo e l'accredito degli interessi avviene su base giornaliera.
Il tasso annuo varia in base alla valuta, come indicato di seguito:
- EUR: 2,2%
- USD: 3,8%
- GBP: 3,8%
- CHF: 0,1%
- HUF: 5%
- PLN: 4%
- CZK: 3,7%
- RON: 4%
- DKK: 0,5%
- NOK: 0,5%
- SEK: 0,5%
- CAD: 0,5%
- BGN: 0,5%
Il tasso annuo offerto è più alto rispetto a quello di altri broker che propongono conti remunerati. Ad esempio, Trade Republic riconosce solo il 2% annuo, pagato mensilmente, mentre Trading 212 arriva fino al 5% e, soprattutto, calcola e accredita gli interessi giornalmente, permettendo di sfruttare al massimo l’effetto dell’interesse composto.
Puoi dare un’occhiata al nostro approfondimento sui migliori conti remunerati.
Prodotti e Borse
Gli strumenti negoziabili con Trading 212 variano a seconda della tipologia di conto prescelta. Sia per il conto Invest che per il conto CFD, non ci sono commissioni di trading. Bisogna comunque stare attenti al bid-ask spread, ovvero al differenziale denaro-lettera di ogni prodotto. Vediamo nel dettaglio quali sono gli asset per tipologia di conto.
Con il conto Invest è possibile comprare e vendere azioni ed ETF negoziati su 16 Borse e in 6 diverse valute. Hai anche la possibilità di investire in azioni a partire da 1€ comprando azioni frazionate. Ciò consente di aprire posizioni su titoli large cap molto costosi come per esempio Netflix (NFLX), Tesla (TSLA), BlackRock (BLK) e Meta (META).
Nonostante l'accesso a un buon numero di borse valori internazionali, tieni conto che la copertura non è uniforme: su alcune non è possibile negoziare azioni in modo diretto ma solo ETF.
I mercati disponibili sono i seguenti:
- NASDAQ London Stock Exchange
- NYSE
- OTC Markets
- Euronext Amsterdam
- Deutsche Börse
- Xetra
- Euronext Paris
- SIX Swiss Exchange
- Toronto Stock Exchange
- Gettex
- Borsa Italiana
- Bolsa de Madrid
- London Stock Exchange AIM
- Euronext Brussels
- Wiener Börse
- Euronext Lisbon
Trading 212 offre CFD su una vasta gamma di classi di attività sottostanti. Gli asset disponibili con il conto CFD sono:
- Indici: oltre 30 indici
- Forex: oltre 150 coppie di valute
- Azioni: oltre 10.000 azioni
- Commodities: oro, petrolio, argento, caffè e molte altre materie prime
- Criptovalute: 15 crypto, tra cui BTC, ETH, ADA, AVAX, DOGE e SOL.
» Leva finanziaria
Trading 212 deve attenersi alle normative ESMA che disciplinano il settore e impongono ai broker di offrire ai clienti nell’Unione Europea una leva massima di 30x.
Con Trading 212 la leva massima varia a seconda dell’asset negoziato:
- Per le principali coppie di valute la leva massima è 30x, per le coppie di valute secondarie o esotiche è 20x
- Per i principali indici la leva massima è 20x mentre per gli indici non principali è 10x
- Per le materie prime la leva massima è 10x, ad eccezione dell’oro, per il quale la leva massima è 20x
- Per le azioni e gli ETF la leva massima è 5x
- Per le criptovalute la leva massima è 2x.
Inizia a investire o prova il conto virtuale di Trading 212
Commissioni e costi
I costi legati al trading di CFD con Trading 212, cioè spread dinamici, commissioni FX e interessi overnight, risultano più elevati rispetto ad altri broker simili come eToro e Plus500. Nella nostra opinione, da un punto di vista delle commissioni Trading 212 risulta più conveniente se si utilizza il conto Invest, ovvero per l’acquisto diretto di ETF e azioni a zero commissioni.
Trading 212 riepilogo delle commissioni
| Invest | CFD | Crypto | |
|---|---|---|---|
| Trading | 0€ | 0€ | 0€ |
| Custodia | 0€ | 0€ | 0€ |
| Depositi via bonifico | 0€ | 0€ | 0€ |
| Depositi con carte e wallet | 0,7% > 2.000€ | 0€ | 0€ |
| Prelievi | 0€ | 0€ | 0€ |
| FX | 0,15% | 0,5% |
- Per il conto Trading Invest non è previsto alcun costo per le posizioni lasciate aperte fino al giorno successivo (overnight).
- Per il conto Trading CFD, per ogni posizione lasciata aperta ogni giorno, verranno accreditati o addebitati gli interessi sul conto in base agli SWAP.
Sono previsti costi di rollover differenti a seconda dello strumento di trading utilizzato:
- Forex: 0,09%
- Materie prime: 0,27%
- Futures: 0,05%
- Azioni: 0,43%
Anche il margine richiesto varia a seconda dello strumento di trading:
- Forex: per le principali coppie di valute: 3.33%; per le coppie di valute secondarie: 5%
- Materie prime: oro: 5%; altre materie prime: 10% (per i clienti con capitale superiore a 25.000€ Trading 212 si riserva il diritto di richiedere un margine più elevato)
- Azioni: 20%
- Indici: indici base: 5%; indici secondari:10% (per gli account con capitale superiore a 25.000€ Trading 212 si riserva il diritto di richiedere un margine più elevato).
Altri costi Trading 212
L’apertura e la chiusura del conto sono gratuite. Non sono previste commissioni per prelievi e depositi, a meno che non si scelga un metodo diverso dal trasferimento bancario per depositare i fondi. Il conto Invest, infatti, prevede una fee dello 0,7% dell’importo su depositi superiori a 2.000€ tramite carte, Apple Pay, Google Pay, Skrill, iDeal, DotPay, GiroPay, Sofort e simili.
Tieni conto, inoltre, delle seguenti commissioni:
- Commissione FX pari allo 0,15%. Non ci sono commissioni extra, e la fee non aumenta nel fine settimana. Viene applicata la conversione al tasso interbancario in tempo reale
Anche se non ha commissioni di trading, per il conto CFD bisogna considerare:
- Lo spread dinamico
- Gli interessi overnight
- La commissione FX dello 0,5%, che si applica sui risultati alla chiusura di una posizione con un prodotto quotato in una valuta diversa da quella del conto.
Piattaforma di trading
Trading 212 può essere utilizzato sia da browser sia tramite app per dispositivi mobile. Non esiste una versione app desktop della piattaforma, ossia un software scaricabile e installabile direttamente su PC Windows o Mac.
L'interfaccia utente, sia da web che da app, è estremamente pulita e intuitiva, risultando ideale per chi parte da zero. La struttura è organizzata in sezioni ben definite e facili da raggiungere, garantendo una navigazione scorrevole e tempi di risposta rapidi. Operazioni come il versamento di fondi, l'acquisto di titoli azionari o la configurazione di un portafoglio automatizzato si completano in pochissimi tap o clic.
L’assenza di strumenti di analisi avanzati è l’altra faccia della medaglia di questo ambiente di trading sviluppato per i principianti.
Infine, sebbene la piattaforma sia interamente tradotta in italiano, alcune risorse di supporto e documenti informativi specifici sono disponibili soltanto in lingua inglese.
Sicurezza
Trading 212 ha diverse entità legali e sedi in più paesi (Cipro, Londra, Sofia) ed è quindi supervisionato da più autorità.
In Europa serve i suoi clienti tramite la società Trading 212 Markets Ltd con sede legale a Cipro; ciò significa che opera sotto la vigilanza della CySEC e in linea con le direttive europee (MiFID II). In Germania, dove offre i suoi prodotti e servizi con il nome commerciale di FXFlat Bank GmbH, ha ottenuto la licenza bancaria.
Trading 212 è in possesso delle licenze rilasciate dai seguenti enti regolatori:
- Financial Conduct Authority (FCA) nel Regno Unito
- Financial Supervision Commission (FSC) in Bulgaria
- CySEC a Cipro/EEA
- ASIC in Australia
- BaFin in Germania
Trading 212 Markets Ltd aderisce all’Investor Compensation Fund (ICF), ossia lo schema di compensazione degli investitori che garantisce fino a 20.000€. Si tratta di un’assicurazione che entra in campo nel caso in cui, nell’improbabile eventualità di default del broker, quest’ultimo fosse impossibilitato a restituire i crediti al cliente.
La salvaguardia del capitale è rafforzata dalla segregazione dei fondi. I fondi dei clienti sono custoditi presso istituti bancari terzi, il che significa che, anche in scenari negativi come l'insolvenza del broker, tali fondi rimangono inaccessibili a terze parti o a creditori.
Inoltre, in conformità con le normative europee, ogni conto è protetto contro il saldo negativo (Negative Balance Protection). Qualora specifiche condizioni di mercato portassero il saldo in passivo, è il broker stesso ad assorbire la perdita. Questo assicura che il cliente non possa perdere più di quanto ha depositato.
Sul fronte della sicurezza digitale, la piattaforma è monitorata dall'ente certificatore statunitense Security Metrics. L'infrastruttura e le applicazioni sono sottoposte a controlli regolari tramite penetration test e scansioni.
Un centro di sicurezza dedicato analizza il traffico ininterrottamente per rilevare e affrontare eventuali criticità in tempo reale.
Possiamo quindi concludere che Trading 212 è affidabile: possiede i requisiti idonei a garantire un adeguato livello di sicurezza ai propri clienti.
Gestione fiscale
Trading 212 ha la sua sede a Londra e non ha succursali sul territorio italiano. Da un punto di vista fiscale, ciò significa che non può agire da sostituto d’imposta, cosa che possono fare soltanto i broker italiani oppure i broker esteri che hanno una succursale in Italia.
Questo comporta il fatto che i clienti di Trading 212 che hanno la loro residenza fiscale in Italia dovranno provvedere a inserire nella dichiarazione dei redditi le imposte relative all’attività di trading effettuata.
Per la presentazione della dichiarazione dei redditi e, soprattutto, per la sua compilazione è bene quindi rivolgersi a uno studio di commercialisti esperti nel settore dei conti di trading esteri come tassetrading.it.
Servizio clienti
L’assistenza clienti di Trading 212 è gestita attraverso diversi canali digitali:
- Email (all’indirizzo
Questo indirizzo email è protetto dagli spambots. È necessario abilitare JavaScript per vederlo. ) - Ticket, dalla sezione “Contattaci” del sito e compilando il form
- Live chat, attiva 24/7 con chatbot o operatore umano con traduzione automatica in italiano
Trading 212 non offre una linea telefonica dedicata all’assistenza clienti e la sezione principale del Centro Assistenza è solo in inglese o tedesco.
Le esperienze utente relative al servizio clienti sono eterogenee. Sebbene si registrino segnalazioni relative a tempi di attesa o difficoltà nel follow-up, non mancano recensioni positive che lodano la rapidità, la professionalità e la disponibilità del supporto.
Promozioni
Trading 212 riserva un bonus di benvenuto in azioni frazionate per un valore fino a 100€ agli utenti di QualeBroker che aprono un conto e depositano almeno 10€.
Per ottenere il bonus di benvenuto segui i seguenti passaggi:
- Apri un conto Invest di Trading 212
- Inserisci il codice promo "QBROKER"
- Verifica l'identità e attiva il conto
- Effettua un deposito minimo di 10€
Per tutti i dettagli sul Welcome Bonus ti invitiamo a consultare la pagina dedicata alla promozione di Trading 212.
Giudizio finale
Tirando le somme, Trading 212 si presenta come una piattaforma di trading e investimento che punta su trasparenza, costi contenuti e semplicità d’uso. L’assenza di commissioni di trading su azioni, ETF e CFD, unita alla mancanza di costi di apertura, gestione, deposito o prelievo, e alla possibilità di guadagnare interessi sulla liquidità non investita la rende una soluzione economicamente vantaggiosa rispetto ad altri intermediari.
Sul piano della reputazione, Trading 212 gode di un buon livello di fiducia: le numerose recensioni online, più di 70.000 su Trustpilot, con un punteggio medio di 4,6 su 5, indicano una percezione complessivamente positiva. Si evidenziano la trasparenza dei costi, la regolamentazione da parte di autorità di vigilanza riconosciute e la segregazione dei fondi dei clienti come elementi di affidabilità.
Permangono tuttavia alcuni limiti. Gli investitori con esigenze più avanzate potrebbero trovare la piattaforma troppo essenziale: mancano strumenti di analisi tecnica approfondita e un’offerta estesa di borse sul conto Invest.
Se vuoi negoziare azioni, puoi accedere solo a 7 borse (NYSE, NASDAQ, Borsa di Londra, Xetra, Euronext Paris, Borsa di Toronto, Borsa di Zurigo), numero ancora inferiore nel caso degli ETF, che possono essere negoziati solo su 4 borse.
Anche su Borsa Italiana l’accesso è limitato ai soli ETF; ciò significa che per negoziare direttamente le azioni quotate a Piazza Affari puoi rivolgerti ai mercati alternativi come quello OTC. Inoltre, la politica zero commissioni può comportare spread leggermente più alti. Abbiamo rilevato costi elevati per le transazioni con i CFD.
Per tutti questi motivi, il nostro giudizio finale è positivo ma prudente. Pur riconoscendo alcuni punti di forza come il livello di sicurezza offerto e la possibilità di operare su differenti tipologie di asset, Trading 212 non è una piattaforma adatta a tutti: molto più orientata verso chi inizia a investire o preferisce un approccio molto semplice ai mercati finanziari, non è indicata per i trader medio-avanzati che richiedono strumenti professionali o strategie complesse.
Qual è il prossimo passaggio adesso?
Registrati gratis su Trading 212. Usa il codice promo QBROKERe ricevi un’azione gratuita del valore massimo di 100€
