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101investing - Recensione ufficiale e opinioni 2021

4.8 su 5

Francesco Adile   08 luglio 2021

Autore
Francesco Adile Autore
Francesco Adile
Financial Market Expert

Laureato in Economia e Marketing Management, con esperienze di studio e lavoro in Francia e Belgio, nel 2020 fonda a Torino una startup fintech, operante nell'ambito dell'analisi dei mercati finanziari. Su QualeBroker si occupa dei mercati azionari e del mondo Fintech.

 
 Pro:   Contro:
Broker regolamentato e autorizzato in Europa.     Procedura di apertura conto lenta.
Possibilità di aprire un conto demo.     Leva finanziaria bassa per clienti non professionali.
Piattaforma disponibile per web, mobile e desktop.     Assenza di FAQ sul sito internet.
Centro Educativo per formazione trader.     Commissioni in caso di inattività.

Pro:

Broker regolamentato e autorizzato in Europa.
Possibilità di aprire un conto demo.
Piattaforma disponibile per web, mobile e desktop.
Centro Educativo per formazione trader.

Contro:

Procedura di apertura conto lenta.
Leva finanziaria bassa per clienti non professionali.
Assenza di FAQ sul sito internet.
Commissioni in caso di inattività.

Recensioni e opinioni sul broker online 101investing

101investing è un broker online di ultima generazione regolamentato, trasparente e professionale, che offre agli utenti la possibilità di negoziare diversi strumenti finanziari disponibili sul mercato, dalle azioni alle criptovalute, dal Forex ai metalli preziosi. Il tutto tramite il trading di CFD.

Vediamo all’interno di questa recensione quali sono le caratteristiche principali e i servizi offerti da 101investing.
Nella sezione finale troverai le nostre opinioni finali e il giudizio complessivo su questo broker online.

Giudizio finale: 91/100

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» Scopri la nostra metodologia

Sicurezza: 95/100
Commissioni e costi: 89/100
Prodotti e borse: 93/100
Piattaforme e Ricerca: 91/100
Trading da mobile: 85/100
Facilità d'uso: 95/100
Gestione fiscale: 70/100
Servizio clienti: 91/100
Formazione: 65/100
Servizi bancari: 25/100

Sicurezza

101investing è il nome commerciale di FXBFI Broker Financial Invest Ltd, una società operante nel mercato del trading e degli investimenti con sede a Limassol, Cipro, autorizzata e regolamentata dalla Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) con numero di licenza 315/16.

Come azienda con sede nell’Unione Europea, FXBFI Broker Financial Invest Ltd è tenuta a operare in conformità con la direttiva dell'Unione Europea 2004/39/CE (MiFID - Markets in Financial Instruments Directive). 

La MiFID II è la normativa che regola il mercato dei servizi di investimento nello Spazio Economico Europeo (SEE). 

La MiFID II garantisce che:

  • Vengano utilizzate piattaforme regolamentate per il trading
  • I fondi e gli strumenti finanziari dei clienti vengono separati dal patrimonio di 101investing
  • Ogni conto è protetto contro il bilancio negativo (non si può perdere più di quanto depositato sul conto)

FXBFI Broker Financial Invest Ltd è anche membro del Fondo di Compensazione degli Investitori. Finalità di tale fondo è quella di garantire la copertura dei crediti dei clienti mediante pagamento di un risarcimento fino a un massimo di 20.000 euro. 

Il Fondo di Compensazione degli investitori rappresenta una fonte di sicurezza e garanzia per tutti i clienti non professionali che, a dovute condizioni, possono richiedere un risarcimento per il capitale perduto (ad esempio in caso di default del broker).

Il conto 101investing

I clienti di 101investing hanno la possibilità di scegliere tra quattro diversi tipi di conto, a seconda che siano clienti retail (ovvero non professionali) o trader professionisti:

  • Argento (Silver): nessun limite di deposito, spread a partire da 0.07, leva massima fino a 1:200, zero commissioni, 400+ asset negoziabili;
  • Oro (Gold): sconto swap 25%, spread a partire da 0.05, leva fino a 1: 200, 0% di commissione di deposito, oltre 40 valute negoziabili;
  • Platino (Platinum): sconto swap 50%, spread a partire da 0.03, leva fino a 1: 200, zero commissioni, oltre 45 coppie valutarie negoziabili;
  • Pro Esclusivo: questo conto è pensato per i clienti professionisti, che possono dunque ottenere condizioni di trading privilegiate quali una maggiore leva finanziaria, accesso prioritario a più di 350 attività, flessibilità di trading, programmi di fidelizzazione migliorati e niente limiti sul numero di posizioni aperte.

 

Note:

  • Leva finanziaria: una sorta di moltiplicatore che permette di fare trading a cifre maggiori rispetto alle somme a disposizione. Per esempio, un rapporto di leva 1:50 permette al trader di investire in un controvalore di 50.000 euro avendo 1.000 euro a disposizione del conto trading.
  • Spread: la differenza tra il prezzo d’acquisto (domanda) e il prezzo di vendita (offerta) di un dato strumento finanziario. Nel trading, rappresenta la commissione con la quale i broker si finanziano, offrendo un prezzo lievemente più alto del mercato in caso di acquisto, e lievemente più basso nel caso di vendita di un asset.
  • Swap: tipologia di strumento derivato consistente nello scambio di flussi di cassa (per esempio, i tassi di interesse di un titolo obbligazionario), tra due controparti.

» Apertura del conto

La procedura per l’apertura di un conto su 101investing non è rapidissima, in quanto la piattaforma somministra all’utente un questionario di 27 domande su status professionale, reddito e patrimonio, disponibilità di capitale da destinare all’investimento, obiettivi e orizzonte temporale, esperienze e conoscenze in materia di investimenti e attività di trading precedenti.

Al termine del questionario l’utente deve anche fornire una copia di un documento di identità e una prova di residenza (ad esempio una bolletta oppure l’estratto conto della banca).

Seppur non molto rapida, va riconosciuto che la procedura di apertura conto così articolata di 101investing permette al broker di raccogliere tutte le informazioni necessarie dei clienti, evitando potenziali casi di riciclaggio o condotte illecite degli stessi.

Puoi aprire un conto 101investing online direttamente da questo link.

» Depositi e prelievi

101investing mette a disposizione dell’utente una vasta gamma di modalità di pagamento:

  • Skrill
  • VISA
  • MasterCard
  • Maestro
  • Fast Bank Transfer
  • Pay Retailers
  • Carta di credito
  • Trustly
  • Safecharge
  • V Pay
  • Neteller

101investing offre ai clienti la possibilità di aprire un conto demo, al fine di permettere loro di prendere dimestichezza con la piattaforma e, per gli utenti neofiti, la possibilità di cimentarsi con attività di trading online senza rischiare da subito il proprio capitale.

Abbiamo visto come la piattaforma 101investing non applica alcuna commissione sui depositi effettuabili sul conto di trading.

Anche per quanto concerne i prelievi, non è prevista alcuna commissione. Soltanto per i conti inattivi (ovvero quelli con al massimo un trade eseguito sulla piattaforma) è prevista una commissione di 50 euro in caso di richiesta di prelievo.

» Qual è il deposito minimo per aprire un conto con 101investing?

Il deposito minimo richiesto per l’apertura del conto è pari a 250 euro, mentre il deposito massimo è di 100.000 euro.

Prodotti e Borse

101investing offre ai clienti la possibilità effettuare negoziazioni, tramite CFD, su una vasta gamma di asset finanziari, ovvero:

  • Forex: 40+ coppie valutarie disponibili
  • 50+ criptovalute tra cui, ovviamente, Bitcoin
  • 75+ titoli azionari quotati sulle maggiori borse mondiali
  • Indici azionari, come Dow Jones, il FTSE 100, il DAX, il NASDAQ 100 e il Nikkei 225
  • Metalli preziosi, tra cui oro, argento, platino e palladio
  • Materie prime, come petrolio, caffè, rame, zucchero, etc.

Inoltre, per ciascun asset negoziabile la piattaforma 101investing offre una scheda informativa con una descrizione accurata delle caratteristiche dello strumento finanziario proposto, in un’ottica di educazione finanziaria e accompagnamento del cliente all’attività di trading.

A tal proposito, particolarmente interessante è il Centro Educativo, sezione del sito internet interamente dedicata alla formazione e allo sviluppo dei trader, mettendo a disposizione contenuti utili quali articoli sul trading, descrizione degli asset negoziabili, calendario economico, corsi di trading, ecc.

» Leva finanziaria offerta da 101investing

In conformità con la regolamentazione ESMA (European Securities and Markets Authority), ovvero l’Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati, 101investing prevede una leva finanziaria massima pari a 1:30 per i clienti retail e una leva finanziaria massima pari a 1:200 per i clienti professionali.

Ecco di seguito il montaggio della leva finanziaria previsto per ciascun asset negoziabile dai clienti al dettaglio:

  • 30:1 per le principali coppie di valute;
  • 20:1 per coppie di valute secondarie, oro e principali indici;
  • 10:1 per le materie prime diverse da oro e per gli indici azionari secondari;
  • 5:1 per titoli individuali e altri valori di riferimento;
  • 2:1 per le criptovalute.

Commissioni e costi

Come abbiamo visto, 101investing non prevede alcun pagamento di commissioni sui depositi, che sono dunque sempre gratuiti, né sulle attività di trading, ad eccezione dello spread (che comunque è un ammontare pagato sulla garanzia dell’ordine e non sul servizio di intermediazione offerto dal broker).

Per quanto concerne i prelievi, anche questi sono sempre gratuiti.

Abbiamo anche accennato alle tariffe applicate dal broker sui conti inattivi a partire da un numero minimo di giorni senza negoziazioni, il cui ammontare è direttamente proporzionale al periodo di inattività. 

Nello specifico:

  • per 61 giorni, la commissione di inattività è pari a 80 euro
  • per 91 giorni, la commissione di inattività è pari a 120 euro al mese
  • per 181 giorni la commissione di inattività è pari a 200 euro al mese
  • per 271 giorni, la commissione di inattività è pari a 500 euro al mese

Piattaforma di trading

101investing offre al cliente tre tipologie di piattaforme all’avanguardia per il trading online, rispettivamente per web, smartphone e desktop:

  • WebTrader
  • App Mobile
  • MetaTrader4

» Piattaforma WebTrader

La WebTrader permette di gestire le attività di trading direttamente via web.

Compatibile con i principali browser quali Chrome, Firefox, Safari e Opera, offre all’utente i seguenti vantaggi:

  • No download né software aggiuntivo
  • Possibilità di scambiare 350+ asset finanziari
  • Disponibile in 18 lingue
  • 30+ strumenti professionali per l’analisi dei mercati
  • Quattro modalità di esecuzione degli ordini: Istantanea, Richiesta, Mercato e Scambio
  • Opzione trading con un click per transazioni rapide
  • Trading personalizzato

» App Mobile

L’app di trading mobile permette di gestire le attività di trading in qualunque momento direttamente dallo smartphone. Disponibile per Android e iOS, permette all’utente di ottenere i seguenti benefit:

  • Download gratuito e veloce
  • Oltre 60 strumenti di trading professionale
  • Pacchetto completo di grafici per l’analisi dei mercati
  • Cronologia completa degli scambi effettuati
  • 9 timeframe disponibili: M1 (un minuto), M5 (cinque minuti), M15 (quindici minuti), M30 (trenta minuti), H1 (un’ora), H4 (quattro ore), D1 (un giorno), W1 (una settimana) e MN (un mese)
  • Chat mobile live e supporto dedicato 24/5

» MetaTrader4

Infine, la MetaTrader4 (MT4), è la versione desktop della piattaforma di trading 101investing, disponibile per PC o Mac. MT4 presenta le stesse funzionalità già esplorate delle versioni Web e Mobile.

Inoltre, scaricando l’app mobile 101investing è possibile collegarsi istantaneamente con la piattaforma di trading MT4.

Gestione fiscale

Per le plusvalenze generate con il trading online è prevista una tassazione pari al 26% di aliquota a titolo d’imposta sostitutiva (come previsto nella Risoluzione n. 102/E del 2011 e quindi dall’articolo 5 del decreto legislativo 21 novembre 1997, n. 461).

La dichiarazione del reddito generato da attività di trading prevede due metodologie:

  • Regime amministrato: il broker trattiene e versa l’imposta dovuta allo Stato del 26%, calcolando la plusvalenza ogni volta che chiude l’operazione. Con questo metodo, il trader non deve presentare una dichiarazione dei redditi.
  • Regime dichiarativo: in questo caso è responsabilità del trader provvedere in autonomia al pagamento delle imposte sulla plusvalenza ottenuta tramite attività di trading online, predisponendo la dichiarazione dei redditi al fine di specificare l’ammontare totale dei proventi.

Qualora l’utente svolga attività di trading con un broker con sede all’estero (come nel caso di 101investing), è tenuto a compilare il quadro RW del modello Redditi, che accoglie gli investimenti patrimoniali e finanziari esteri detenuti da persone fisiche residenti in Italia.

Per la presentazione della dichiarazione dei redditi e, soprattutto, per la sua compilazione è bene quindi rivolgersi ad uno studio di commercialisti esperti nel settore dei conti di trading esteri come tassetrading.it.

Noi di QualeBroker.com raccomandiamo i nostri utenti di affidare la gestione della fiscalità allo studio commercialistico TasseTrading.it. Sia che tu voglia aprire un conto di trading con 101investing, sia che tu abbia operato negli anni passati con un broker estero, i commercialisti di TasseTrading potranno prepararti la modulistica fiscale che ti permetterà di sistemare la tua posizione con il Fisco italiano. Non presentare la dichiarazione dei redditi significa andare incontro a possibili sanzioniPer ricevere un preventivo gratuito da parte di TasseTrading.it clicca qui.

Servizio clienti

101Investing offre al cliente diverse soluzioni di assistenza in caso di domande o problematiche da risolvere, ovvero:

  • Email: Questo indirizzo email è protetto dagli spambots. È necessario abilitare JavaScript per vederlo.
  • Numero: +357 80092740
  • Live Chat
  • Modulo sul sito internet da compilare

L’assistenza è disponibile nei giorni feriali dalle ore 07:00 alle ore 16:00 e tempi di risposta sono generalmente molto rapidi. Per esempio, ai quesiti inviati sulla live chat, gli operatori di 101investing rispondono in meno di 5 minuti.

 

Giudizio finale

Con la nostra recensione abbiamo esplorato caratteristiche e funzionalità principali di 101investing, i servizi offerti e i vantaggi per il cliente nello scegliere questo particolare broker online, che ci sembra regolamentato, trasparente e professionale per ogni tipo di trader.

Nello specifico, abbiamo particolarmente apprezzato il Centro Educativo per la formazione dei trader attraverso approfondimenti in materia, nonché la possibilità di aprire un conto demo per esercitarsi con le attività di trading online.

Inoltre, troviamo molto interessante la possibilità di utilizzare la piattaforma 101investing sia su web e mobile che su desktop scaricando la versione MetaTrader4. 

Ottimo anche il paniere di lingue disponibili per le attività di trading: ben 18!

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