- ✓Introducing broker in Europa di Interactive Brokers
- ✓Trading su Indici tramite futures, opzioni, ETF e CFD
- ✓Servizio Clienti efficiente con operatori italiani
- ✓Apertura del conto rapida rispetto ad Interactive Brokers
- ✓Trading su Indici tramite opzioni, futures e ETF
- ✓Accesso sia ai mercati europei che americani
- ✓Quotazioni real-time gratis sull'IDEM, Euronext e CME
- ✓Piattaforma non adatta per il day trading
- ✓In regalo un'azione gratis con l'apertura del conto
- ✓Leva fino a 20x sui CFD su Indici
- ✓Conto demo con denaro virtuale
- ✓35 CFD su Indici negoziabili sulla piattaforma
- ✓Copy trading per copiare i portafogli dei Popular Investors
- ✓Piattaforma semplice da usare anche per chi non ha esperienza
- ✓20 CFD su Indici negoziabili sulla piattaforma
I CFD sono dei contratti finanziari che permettono di investire in differenti asset, come azioni, obbligazioni, valute, materie prime, indici azionari. Essendo i CFD dei veri e propri strumenti derivati, permettono di investire negli andamenti e performance di un’attività cosiddetta “sottostante” senza dover comprare direttamente l’asset.
In questa recensione ti spiegheremo nel dettaglio cosa sono i CFD, il loro funzionamento, i mercati su cui è possibile investire tramite questi specifici strumenti derivati e come utilizzare la leva finanziaria.
Infine, scoprirai quali sono i migliori broker online presenti sul mercato con cui svolgere attività di CFD trading.
Indici di mercato: cosa sono e come funzionano
Tra gli asset che i traders amano di più negoziare vi sono senza dubbio gli indici.
Iniziamo con la definizione: un indice di mercato è un paniere che racchiude uno specifico numero di titoli che rappresentano dunque un particolare segmento di mercato.
Il valore dell’indice dipende dal prezzo dei singoli titoli che partecipano alla composizione del paniere.
Gli indici di mercato possono riguardare diversi strumenti finanziari. Esistono infatti gli indici azionari, gli indici obbligazionari, gli indici delle materie prime, ecc.
In questo paragrafo, per semplicità, ci focalizzeremo sulla categoria di indici più “discussa” tra gli investitori: gli indici azionari.
Sulla base della definizione di indici di mercato appena data, possiamo facilmente dedurre che gli indici azionari sono panieri di azioni emessi da società quotate in Borsa.
Ogni Borsa ha tutta una serie di indici azionari, la cui composizione dipende solitamente dal cosiddetto “Market Cap”, ovvero la capitalizzazione di mercato delle aziende.
Cosa si intende per Market Cap? Il valore totale di tutte le azioni dell’azienda, uguale al totale delle azioni in circolazione per il prezzo corrente di mercato della singola azione.
Ecco alcuni esempi di indici azionari:
- Dow Jones: indice di Wall Street, racchiude i titoli azionari delle 30 maggiori aziende quotate sulle Borse americane
- NASDAQ-100: altro indice americano, rappresenta le 100 società non-finanziarie a più alta capitalizzazione quotate sulle Borse statunitensi
- DAX: paniere di titoli emessi dalle 30 maggiori società tedesche. È considerato il più importante indice europeo in termini di influenza sui mercati finanziari internazionali
- CAC 40: indice della Borsa di Parigi, rappresenta le 40 più importanti società transalpine quotate in Borsa
- FTSE MIB: acronimo di “Financial Times Stock Exchange - Milano Indice di Borsa”, è l’indice di Piazza Affari che racchiude i titoli delle 40 società italiani a maggiore capitalizzazione
Abbiamo detto che la composizione degli indici azionari deriva solitamente dalla capitalizzazione delle società quotate in Borsa. Vero, ma non è sempre così. Il Dow Jones, per esempio, tiene conto del prezzo dei titoli azionari che partecipano alla composizione del paniere.
In base dunque al parametro di riferimento utilizzato, possiamo distinguere tre principali tipologie di indici azionari:
- Equally weighted: viene assegnato lo stesso peso a tutti i titoli azionari che compongono il paniere. La capitalizzazione e il prezzo, dunque, non hanno alcuna rilevanza.
- Price weighted: in questi indici, la discriminante è rappresentata dal prezzo. Più il prezzo del titolo è elevato, maggiore sarà il suo peso all’interno del paniere
- Value weighted: gli indici value weighted si basano sulla capitalizzazione di mercato delle società che compongono il paniere. Quello delle capitalizzazioni è la metodologia di composizione di un indice più utilizzata sul mercato.
Curiosità: un indice azionario può essere utilizzato anche per analizzare il “sentiment” di mercato, ovvero le aspettative positive, negative e neutre degli investitori rispetto all’andamento dei prezzi dei titoli.
La misurazione del sentiment, in questo caso, è resa possibile dalla cosiddetta “analisi della partecipazione”. L’analisi della partecipazione permette di valutare quanti titoli presenti in un indice azionario sono sopra la loro media a 200 giorni (per analisi di lungo periodo) e a 50 giorni (per analisi di breve periodo).
In effetti, un mercato azionario non può perseguire un trend positivo se non è supportato dalla maggioranza dei titoli che compongono l’indice in rialzo; se così non fosse, bisognerà attendersi un’inversione del trend in accordo con la maggioranza dei titoli.
Come investire negli indici
Torniamo dunque alla domanda a cui, in questa recensione, cerchiamo di dare una risposta: come si può investire in un indice?
Le piattaforme di trading online permettono al cliente di investire negli indici azionari sostanzialmente in due modi:
- Tramite futures e opzioni. Si tratta di strumenti derivati basati su contratti che prevedono l’acquisto o la vendita di un’attività sottostante (di cui seguono l’andamento) entro una certa data e a un prezzo prefissato.
La differenza è che le opzioni danno al compratore il diritto all'acquisto o alla vendita del sottostante, mentre nel caso dei futures si tratta di un obbligo.
I futures e le opzioni sono strumenti indicati per i trader professionisti. - Tramite CFD. I CFD, anch’essi strumenti derivati, permettono a venditore e compratore di scambiarsi denaro sulla base dell’andamento del valore di un’attività sottostante. A differenza di futures e opzioni, i CFD vengono scambiati con l’intermediazione di un broker, per questo sono tendenzialmente meno rischiosi e più adatti ai traders alle prime armi.
Attenzione però: si tratta comunque di strumenti con una forte componente di rischio, scambiabili nei mercati europei con una leva massima pari a 1:20. La leva finanziaria, ricordiamolo, è una sorta di “moltiplicatore” del capitale, in quanto aumenta l’esposizione sul mercato oltre il denaro disponibile.
Per esempio, nel caso della già menzionata leva di 1:20, per ogni euro che spendiamo, ne muoviamo sul mercato 20. Pertanto, la leva finanziaria moltiplica i profitti, ma anche le perdite!
I migliori broker per investire sugli indici
Dopo aver compreso il funzionamento degli indici di mercato e come è possibile fare trading online su questo particolare asset finanziario, ti introduciamo adesso ai migliori broker per investire negli indici presenti sul mercato.
I primi due broker di cui parleremo, Degiro e MEXEM, sono la scelta giusta se intendi investire in indici di mercato tramite futures e opzioni.
Se invece sei un trader alle prime armi, oppure addirittura non hai mai fatto trading online e stai pensando di iniziare adesso mentre leggi questa guida, Avatrade, XTB, Tickmill e eToro offrono ottime soluzioni di investimento negli indici tramite CFD.
Investire sugli indici tramite futures e opzioni:
MEXEM: l'introducing broker di Interactive Brokers
5.0Paese: Israele
Commissioni:
Piattaforma:
Trading da mobile:
Margine richiesto sui futures: Intraday 6,45%; Overnight 12,90%
Ideale per: negoziare gli indici tramite futures, opzioni, CFD e ETF, con le piattaforme di Interactive Brokers in un ambiente di trading avanzato
Pro:
- Grande copertura di futures e opzioni su indici negoziabili
- Margini richiesti tra i più bassi in circolazione
- Alto livello di personalizzazione delle piattaforme
Contro:
- Le piattaforme di Interactive Brokers non sono indicate per i traders alle prime armi
MEXEM è un partner storico di Interactive Brokers (IB), per il quale agisce da introducing broker, ovvero apre nuovi conti di trading per conto di IB.
Nello specifico, MEXEM offre ai clienti un conto ibrido, attraverso cui il trader può beneficiare dell'offerta di prodotti finanziari e mercati di IB, nonché della piattaforma di trading TWS.
La partnership con MEXEM ha permesso a IB di risolvere alcune criticità che caratterizzavano il suo servizio, ovvero l’apertura del conto trading marcatamente complicata, commissioni elevate per il trading su alcuni mercati, scarso Servizio Clienti per il mercato italiano.
MEXEM offre ai trader la possibilità di investire negli indici di mercato principalmente attraverso il trading di futures e opzioni.
Sui futures, per esempio, MEXEM offre accesso immediato a 125 mercati distribuiti su 33 paesi.
Tra le Borse in cui è possibile fare trading di futures su indici menzioniamo l'IDEM, l'EUREX, Londra, il CME di Chicago, Euronext.
In alternativa, con MEXEM si possono negoziare gli indici tramite i CFD a leva e gli ETF.
Inizia ad investire o prova il conto virtuale di MEXEM
DEGIRO: per negoziare gli indici su una piattaforma facile da usare
4.8Paese: Paesi Bassi
Commissioni:
Piattaforma:
Trading da mobile:
Margine richiesto sui futures: Intraday 5%; Overnight 15%
Ideale per: negoziare i futures e le opzioni su indici tramite una piattaforma facile da usare
Pro:
- Commissioni su futures e opzioni tra le più basse
- Piattaforma user-friendly e facile da imparare a usare
- Elaborazione ed esecuzione degli ordini rapida
Contro:
- Impossibilità di collegare software esterni e API
Con oltre 1 milione di clienti in Europa, DEGIRO è un broker online olandese di ultima generazione che è riuscito a imporsi nei mercati internazionali grazie a una struttura commissionale fortemente aggressiva.
Le basse commissioni applicate da DEGIRO, infatti, rendono il broker olandese uno dei più convenienti da utilizzare per il trading online.
A differenza di MEXEM, DEGIRO offre un'ambiente di trading poco sofisticato, renendolo ideale per i traders principianti e intermedi.
DEGIRO offre la possibilità di investire su indici tramite futures e opzioni in una vasta gamma di mercati. Eccoli nel dettaglio:
Per le opzioni:
- Euronext Derivatives Amsterdam, Bruxelles e Parigi
- NASDAQ OMX Nordic - Stoccolma, Copenhagen e Helsinki
- MEFF
- Eurex
- IDEM
- CBOE
- CME
Per i futures:
- Euronext Derivatives Amsterdam, Bruxelles e Parigi
- Eurex
- MEFF
- NASDAQ OMX Nordic - Copenhagen, Stoccolma e Helsinki
- IDEM
- CBOT
- CME
- COMEX
- NYMEX
Inizia ad investire su azioni, ETF, prodotti a leva con DEGIRO e sfrutta il bonus di 100€ per i nuovi clienti:
Investire sugli indici tramite CFD:
XTB: fare trading sugli indici con una piattaforma evoluta
5.0Tipo di intermediario: Broker ECN
Deposito minimo: 0,01€
Indici negoziabili tramite CFD: 35
Conto demo:
Commissioni:
Piattaforme:
Ideale per: i traders esperti alla ricerca di una piattaforma solida con esecuzione rapida degli ordini.
Pro:
- Piattaforma proprietaria con funzionalità avanzate
- Broker online affidabile e quotato in borsa
- Leva finanziaria sui CFD su indici fino a 20x
Contro:
- Non è negoziabile il CFD sul FTSE Mib
XTB è un broker che opera sotto il controllo e la vigilanza di tre differenti autorità finanziarie: la KNF in Polonia, la FCA nel Regno Unito e la CYSEC nell’isola di Cipro.
XTB mette a disposizione dei trader un vasto paniere di prodotti finanziari negoziabili tramite CFD, come azioni, valute, criptovalute, azioni sintetiche, materie prime, etc.
Per quanto riguarda gli indici, sulla piattaforma XTB è possibile investire su oltre 35 CFD su indici, con leva fino a 20x e spread a partire da 0,9 pip.
A titolo di esempio, per l’indice US2000 è previsto uno spread a partire da 0,9 pip, per il DAX a partire da 1,3 pip e per il CAC40 da 1,1 pip.
Inizia ad investire o prova il conto virtuale di XTB
Il 75% di investitori privati incorre in perdite quando investe in CFD con questo fornitore
Dovresti considerare se puoi permetterti l’elevato rischio di perdere denaro.
eToro: ideale per i traders alle prime armi
5.0Il 46% dei conti CFD al dettaglio perde denaro
Tipo di intermediario: Market Maker
Deposito minimo: 50€
Indici negoziabili tramite CFD: 20
Conto demo:
Commissioni:
Piattaforme:
Ideale per: iniziare a fare trading sugli indici in autonomia, oppure copiando altri traders con il copy trading.
Pro:
- Funzionalità copy trading per copiare i migliori Forex traders
- Piattaforma e app di trading ideali per chi inizia
- Deposito minimo di 50€
Contro:
- Piattaforma non adatta per i traders avanzati
Nato in Israele nel 2006, eToro è un broker online che ha bisogno di ben poche presentazioni.
Attualmente, il broker israeliano registra un totale di 20 milioni di utenti distribuiti su 140 Paesi diversi.
Toro permette di effettuare trading su indici di mercato tramite negoziazione di 20 CFD.
Ecco quali sono i principali CFD su indici negoziabili sulla piattaforma di eToro:
- FTSE 100: paniere composto dalle 100 più importanti società quotate nella Borsa di Londra, selezionate in base alla capitalizzazione di mercato.
- DAX: come già menzionato, il DAX è l’indice delle 30 società tedesche a più elevata capitalizzazione
- CAC 40: anche questo indice lo abbiamo già visto, si tratta delle 40 più importanti società quotate alla Borsa di Parigi
- Ibex 35: indice delle 35 più importanti società del mercato spagnolo
Non è disponibile al momento il CFD sul FTSE Mib.
Anche su eToro, grazie alla funzione del copy trading, potrai copiare le strategie di investimento in CFD su indici di mercato applicate dai trader più di successo della piattaforma.
Inizia ad investire o prova il conto virtuale di eToro
Il 50% di investitori privati incorre in perdite quando investe in CFD con questo fornitore
Dovresti considerare se puoi permetterti l’elevato rischio di perdere denaro.
Conclusioni
Gli indici di mercato possono rivelarsi delle ottime opportunità di investimenti, un asset da inserire in portafoglio in un’ottica di diversificazione.
Abbiamo visto che sono tanti i broker online presenti sul mercato che offrono la possibilità di investire, tramite strumenti derivati, sugli indici di mercato.
Come detto, futures e opzioni sono strumenti particolarmente consigliati per quei trader e investitori con un buon bagaglio di conoscenze finanziarie ed esperienze nel mondo del trading online.
Per chi invece è ancora neofita, i CFD rappresentano delle buone alternative per aprire posizioni nel mercato degli indici investendo bassi capitali.
Tuttavia, anche i CFD non sono esenti da rischi. La presenza della leva finanziaria, seppur di livello massimo pari a 1:30 per quelle piattaforme di trading regolamentate dalla normativa dell’Unione Europea, può esporre il trader a rischi di perdita di capitale molto elevati.
Il nostro consiglio, pertanto, è quello di studiare bene gli investimenti negli indici di mercato tramite CFD e optare per attività di trading in linea con il proprio profilo di rischio.
