Il Copy Trading non costituisce una consulenza sugli investimenti. Il valore degli investimenti può salire o scendere. Il capitale è a rischio.
Quale broker scegliere: DEGIRO o eToro?
In base alla nostra metodologia di valutazione, DEGIRO e eToro sono due broker ad avere ottenuto tra i punteggi più alti su QualeBroker.
DEGIRO ha ottenuto un punteggio aggregato di 89/100; eToro ha ottenuto un punteggio aggregato di 82/100.
Tuttavia, questo dato non va interpretato come un'approvazione incondizionata per entrambi.
Uno non vale l'altro e in questo confronto vedremo perché.
Seppur simili tra loro, ognuno di questi due broker possiede delle caratteristiche che lo rende più adatto per delle specifiche categorie di trader.
In questo confronto DEGIRO vs eToro delineeremo le differenze principali, oltre che i punti di forza e di debolezza di ognuno. Sarai così in grado alla fine di stabilire quale broker scegliere per fare trading e investire in borsa.
Per fare copy-trading dovremo soltanto scegliere il trader o il portafoglio da copiare in maniera passiva (tra i tanti traders professionisti presenti sulla piattaforma); dopodiché non dovremo preoccuparci di nient'altro, in quanto avremo delegato il processo di investimento ad una terza parte.
Durante il copy trading ogni investitore inesperto può apprendere dal trader copiato le varie dinamiche che regolano le attività di trading. In questo modo si potranno evitare i classici errori che vengono commessi all’inizio dell’attività di trader e che spesso si traducono in perdite monetarie.
Dunque, per chi inizia da zero, eToro dispone degli strumenti necessari per permettere all'utente di approcciare con successo al mondo del trading online. Tali strumenti sono un conto demo, il copy-trading e una piattaforma estremamente semplice da usare.
❓ Su quali strumenti e mercati si può fare trading con i due broker?
DEGIRO può essere definito un broker DMA puro (dove DMA significa Accesso Diretto al Mercato). Vuol dire che esso non agisce da Market Maker bensì si limita a consentire l’accesso ai vari mercati mondiali.
DEGIRO è un broker online che in nessun caso agirà da controparte nelle transazioni dei suoi clienti.
Di conseguenza con DEGIRO non potremo fare trading su CFD, Forex, criptovalute o qualsiasi altro prodotto non quotato sui mercati regolamentati.
Al contrario, troveremo azioni, ETF, opzioni, futures, warrants, obbligazioni (seppur manchino i bond del MOT-EuroTLX e gli ETF di Borsa Italiana).
DEGIRO offre l’accesso a oltre 50 borse mondiali e da questo punto di vista è uno dei broker ad offrire l’offerta più completa.
Oltre ai titoli di Borsa Italiana, con DEGIRO potremo accedere ai mercati USA (Nasdaq e NYSE), a gran parte dei mercati europei (Londra, Xetra, Euronext ecc.) e a numerosi mercati esotici (Giappone, Australia, Canada, Hong Kong ecc.)
eToro invece è un broker ibrido. Esso infatti agisce sia da broker DMA che da Market Maker. Se infatti facciamo trading senza leva su azioni, ETF e criptovalute, eToro permette di negoziare il sottostante reale. Se invece utilizziamo la leva finanziaria, eToro agisce da Market Maker e ci offre il trading di CFD.
Con i CFD potremo fare trading su materie prime, valute, indici, cripto investendo anche cifre ridotte, sfruttando l’effetto leva.
Su eToro non troveremo obbligazioni, fondi di investimento, futures e opzioni.
Se dunque sei un investitore di medio-lungo termine, sia DEGIRO che eToro saranno una scelta giusta per investire in azioni, ETF e cripto (queste ultime disponibili solo con eToro).
Se invece hai intenzione di fare un trading speculativo, basato su operazioni a leva di breve termine sia su azioni reali che su prodotti a leva, allora eToro è più indicato per questo tipo di operatività.
❓ Dal lato dei costi e delle commissioni conviene di più DEGIRO o eToro?
Partiamo dal presupposto che DEGIRO e eToro applicano nel complesso commissioni convenienti e costi di tenuta conto pressoché gratis.
Probabilmente sono i broker più convenienti dal lato dei costi.
Ma anche qui bisogna prestare attenzione al tipo di operatività a cui siamo interessati, poiché in alcune circostanze questi due broker possono non essere convenienti. Andiamo a vedere quando.
DEGIRO offre un conto che non prevede costi di apertura, mantenimento e chiusura. I depositi e i prelievi sono sempre gratuiti. Non vi sono costi nascosti e l’unico aspetto da tenere in considerazione sono le commissioni applicate sugli eseguiti di trading.
DEGIRO applica su quasi tutti i prodotti una commissione fissa.
Prendiamo ad esempio l’azionario USA. Con DEGIRO si paga una commissione fissa di 2,00€, indipendentemente dal controvalore o dal numero delle azioni USA negoziate.
Tanto maggiore sarà l'importo della transazione, tanto minore sarà l'impatto delle commissioni.
Se dunque ad esempio acquistiamo 5 azioni Amazon (prezzo dell’azione $2.600 circa), avremo acquistato azioni per un controvalore di $13.000 circa e avremo pagato una commissione di 2,00€ circa.
eToro offre allo stesso modo un account senza costi di tenuta conto o di custodia dei titoli. A differenza di DEGIRO vi è un costo per i prelievi di $5,00 e se si depositano euro bisogna effettuare una conversione di valuta da EUR a USD (se vuoi evitare questi costi di conversione contattaci e ti spiegheremo come fare).
Analizzando la struttura commissionale di eToro, noteremo che questo è un broker che non applica commissioni dirette ma addebita costi di trading impliciti.
Usa il simulatore tariffe per calcolare le commissioni di trading →
Attenzione però al trading di CFD con eToro. I CFD vanno utilizzati solo per operazioni di breve durata (al massimo una settimana). Il motivo? Se non ne sei già a conoscenza i CFD, essendo strumenti derivati, hanno dei costi impliciti. Una posizione su CFD matura dunque interessi passivi giorno per giorno. Interessi che possono avere un impatto negativo sul tuo investimento nel lungo periodo.
In conclusione, dal punto di vista delle commissioni, eToro è più conveniente di DEGIRO.
DEGIRO tuttavia offre un conto di trading al 100% gratis, laddove eToro applica dei costi per i prelievi e per le conversioni di valuta.
❓ È più sicuro DEGIRO o eToro?
Seppur con base in due paesi diversi (DEGIRO è olandese mentre eToro è israeliano), tutti e due i broker sono registrati come imprese di investimento autorizzate in Europa (eToro serve i clienti europei tramite una succursale con sede a Cipro) e regolamentate dalle normative comunitarie europee.
Entrambi i broker adottano quindi i presidi di trasparenza e sicurezza imposti dal legislatore europeo. Tra questi abbiamo:
- La segregazione dei fondi dei clienti dal patrimonio del broker (quest’ultimo non può usare la liquidità dei clienti in alcun caso).
- Lo schema di compensazione degli investitori, che assicura ogni cliente di eToro fino a 20.000 euro, mentre per DEGIRO fino a 100.000 euro.
- La protezione contro il bilancio negativo (il cliente non può perdere più di quanto ha depositato sul conto).
A prescindere da quello che succede al broker, i fondi dei clienti sono assicurati dallo Schema di Compensazione europeo.
Alla luce di quanto descritto, possiamo stabilire che sia DEGIRO che eToro sono due broker sicuri e ben vigilati dagli organi europei.
Se vuoi raccogliere maggiori informazioni sui due broker che abbiamo confrontato, puoi visitare la pagina della recensione eToro, oppure la pagina della recensione DEGIRO.
Oppure confronta DEGIRO vs eToro con il comparatore di QualeBroker.
Hai deciso chi tra eToro e DEGIRO risponde al meglio alle tue esigenze di investimento? Bene! Usa uno dei due pulsanti in basso per aprire in pochi minuti un conto online gratis con eToro oppure con DEGIRO.
Il Copy Trading non costituisce una consulenza sugli investimenti. Il valore degli investimenti può salire o scendere. Il capitale è a rischio.
Informativa sul rischio:
* eToro è una piattaforma multi-asset che offre il trading sia in azioni che in criptovalute e in CFD.
* I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio elevato di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 51% dei conti degli investitori retail perde denaro negoziando CFD con questo fornitore. È necessario sapere come funzionano i CFD e se ci si può permettere di perdere i propri soldi.
* Le performance passate non sono un'indicazione dei risultati futuri. La cronologia di trading presentata è inferiore a 5 interi anni e potrebbe non essere sufficiente come base per le decisioni di investimento.
* Il Copy Trading non costituisce una consulenza sugli investimenti. Il valore dei vostri investimenti può salire o scendere. Il vostro capitale è a rischio.
* Gli investimenti in criptovalute sono altamente volatili e non regolamentati in alcuni Paesi UE. Non è prevista nessuna protezione sui consumatori. Potrebbero essere applicate imposte sui profitti.
* eToro USA LLC non offre il trading di CFD, non fornisce alcuna dichiarazione e non si assume alcuna responsabilità in merito all'accuratezza o alla completezza del contenuto di questa pubblicazione, che è stata preparata dal nostro partner utilizzando informazioni non specifiche di eToro disponibili al pubblico.
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