- ✓Conversione valuta senza commissioni
- ✓Opzioni su azioni USA da 0,65$
- ✓Holding USA quotata in borsa sul NASDAQ
- ✓Premio miglior servizio clienti in Italia
- ✓Possibilità di aprire posizioni sia long che short
- ✓Possibilità di acquistare azioni frazionate a partire da 10$
- ✓Piattaforma e mobile app semplici da utilizzare
- ✓Trading su azioni, ETF, crypto e CFD
→ Il 50% dei conti al dettaglio perde denaro con i CFD. Valuta i rischi prima di investire.
- ✓Introducing broker in Europa di Interactive Brokers
- ✓Dati real-time gratis su tutte le borse americane
- ✓Commissione fissa di $1 se negozi da 1 a 500 azioni USA
- ✓Puoi acquistare frazioni di azioni USA
- ✓In regalo un'azione gratis con l'apertura del conto
- ✓0% di commissioni sulle azioni USA, con transazione minima di 10€
- ✓1.800 azioni USA negoziabili sulla piattaforma
- ✓Quotazioni real-time gratis
- ✓Accesso completo ai mercati azionari USA
- ✓Commissioni variabili oppure digressive in cui più operi e meno paghi
- ✓Conto Multicurrency disponibile
- ✓Conversione di valuta senza maggiorazioni sul cambio
- ✓Disponibili tutte le azioni quotate sui americani
- ✓Commissione fissa sulle azioni USA di 2€ ad eseguito
- ✓Conto Multicurrency disponibile
- ✓Conversione di valuta ad un tasso maggiorato dello 0,25%
Investire a livello internazionale rappresenta una fantastica opportunità per l’investitore, non solo per diversificare il proprio portafoglio, ma anche per non lasciarsi sfuggire grandi opportunità d’investimento e diventare azionista di società di successo planetario.
Nel caso dei mercati americani, investire nelle migliori azioni USA significherebbe poter comprare azioni di colossi mondiali come Amazon, Tesla, Meta, Apple, Google Alphabet.
Ma non solo.
L’accesso alle borse americane permette di negoziare le cosiddette American Depositary Receipts (ADR). Si tratta di azioni quotate negli Stati Uniti ma che rappresentano quote di società straniere, come ad esempio Alibaba o Gazprom.
Allo stesso tempo però l’investitore deve prestare attenzione ad alcuni cruciali fattori quando investe nei mercati USA.
Si pensi alla conversione di valuta da euro in dollari: per poter acquistare azioni in dollari dovrai munirti di USD, con la conseguente esposizione al rischio di cambio che ne deriva.
Oppure bisogna essere a conoscenza della doppia tassazione dei dividendi staccati oltreoceano (sia il fisco USA che quello italiano tasseranno i tuoi dividendi).
Per l’analisi dei migliori broker per comprare e vendere azioni USA abbiamo considerato in questa recensione quelli che garantiscono l’accesso alle borse regolamentate, ossia NASDAQ, NYSE (Dow Jones, S&P 500, Amex, Arca) e BATS.
Abbiamo anche tenuto in considerazione i broker che permettono di negoziare titoli americani OTC (Over the Counter), tra cui le pink sheets e le penny stocks. Si tratta di prodotti tanto rischiosi quanto apprezzati da quei traders con un’avversione al rischio bassa.
ATTENZIONE! In questa recensione ci riferiamo sempre ad azioni reali e non a CFD, questi ultimi largamente promossi in giro per il web ma dal quale noi di Qualebroker.com diffidiamo se non sei un esperto: sia per i costi associati (di rollover e per il bid-ask spread in primis) sia perché li riteniamo strumenti rischiosi per gli investitori alle prime armi.
Il maggior rischio deriva a nostro avviso dell’elevata leva finanziaria che talvolta viene offerta e che rischia di farci azzerare in un attimo il capitale se viene innescato uno stop-loss oppure se andiamo in margin call.
Al contrario, l’acquisto di azioni reali ci permette di diventare possessori delle stesse e soci della società. Questa impostazione permetterà di abbattere i costi (specialmente quelli legati alla custodia e al mantenimento dei titoli), soprattutto per gli investitori con obiettivi di medio-lungo termine.
Commissioni
Se si vuole scegliere il broker più economico per operare sui mercati azionari USA, occorrerà dapprima stabilire la propria operatività. Nello specifico occorrerà definire
- il prezzo unitario delle azioni che si vogliono negoziare
- il numero totale di trades che si effettueranno sul conto di trading ogni mese
Perché occorre conoscere il prezzo unitario delle azioni USA che si vogliono negoziare? Perché alcuni intermediari come MEXEM e Interactive Brokers determinano la commissione finale di ogni trade in base al numero totale di azioni acquistate/vendute. Nel caso dei due broker mezionati, ecco come viene calcolata la commisisone finale:
- MEXEM: pagherai $0,005 per ogni azione acquistata/venduta (con una commissione minima di $1 se si negoziano da 1 a 500 azioni).
- INTERACTIVE BROKERS: pagherai $0,005 per ogni azione acquistata/venduta (con una commissione minima di $1).
Ne consegue che per MEXEM e IBKR verranno applicate delle commissioni che saranno tanto più basse quanto maggiore sarà il prezzo unitario di ogni singola azione (e quanto minore sarà il numero di azioni negoziate).
Se, ad esempio, intendi acquistare 10 azioni Amazon (ISIN: US0231351067; valore unitario di circa $190 ad azione per un controvalore dell’operazione pari a circa $1.900) con MEXEM e IBKR pagherai appena €0,82: una tariffa a dir poco bassa!
Abbiamo dunque individuato i due broker con le tariffe più basse per negoziare le azioni USA?
La risposta è no! Il broker eToro infatti permette di fare trading su circa 1.100 azioni quotate su Nasdaq e NYSE con commissioni ancora più convenienti. Su eToro troveremo tutti i principali titoli tecnologici del Nasdaq e le azioni maggiormente capitalizzate della borsa di New York.
Gli altri broker e banche presenti sul mercato, invece, utilizzano per la maggior parte una struttura commissionale fissa per le azioni USA (ossia una commissione che non tiene conto nè dell'importo della transazione nè della quantità di azioni negoziate).
Nel nostro esempio precedente, con il broker italiano Directa avremmo pagato una commissione fissa di circa $9.
Come potrà essere intuibile, la struttura commissionale variabile (in cui la commissione è calcolata in percentuale del controvalore dell'operazione) potrebbe risultare poco conveniente qualora i titoli da negoziare abbiano un prezzo unitario basso e/o si voglia acquistare o vendere un numero elevato di azioni.
A titolo di esempio, prendendo in considerazione il titolo Uranium Energy Corp (ISIN: US9168961038) il cui valore unitario è di circa $1,70 ed ipotizzando che si vogliano comprare 10.000 azioni per un controvalore di $17.000, allora le commissioni applicate da MEXEM e IBKR saranno per entrambi di 33,92€ mentre la commissione di Directa sarà sempre pari a $9, dunque più conveniente.
Qualora quindi la tua operatività prediliga la negoziazione di titoli USA con un prezzo unitario basso, potrebbe fare di più al caso tuo la scelta di un broker che utilizzi una struttura commissionale fissa o digressiva come
Nota: nessuno vi vieta di avere due conti di trading con due broker online differenti: un broker da utilizzare per le azioni americane con un costo unitario alto, come IBKR o MEXEM, e un altro broker da utilizzare per azioni americane con un basso costo unitario come DEGIRO, Fineco o Directa.
Queste tre banche e broker online vi permetteranno di pagare una commissione fissa per ogni eseguito di 2,00€ (DEGIRO) e 9,95$ (Fineco con il conto Standard).
Ma le tariffe con alcuni broker possono notevolmente abbassarsi in caso si effettuino molte operazioni nel corso del mese o trimestre, avendo così la possibilità di passare ad una fascia commissionale più bassa.
Controlla dunque i piani tariffari dei vari broker per scoprire se puoi essere collocato in una fascia commissionale più conveniente, nel caso in cui intendi effettuare molte operazioni nel corso del mese o trimestre.
Gestione valuta
Subito dopo il livello commissionale, un altro aspetto da tenere in considerazione per operare sui mercati esteri è la gestione della valuta. Che cosa significa? Per comprare azioni denominate in valuta estera sarà necessario disporre di tale valuta.
I broker adottano diversi metodi per consentire al cliente di superare questo ostacolo: alcuni permettono di impostare un conto Multicurrency e depositare direttamente la valuta in questione (ad esempio depositando dollari sul conto di trading).
Altri invece permettono una conversione automatica dell'importo necessario durante l'immissione dell'ordine.
Vediamo nello specifico dei broker selezionati quali sono le varie opzioni.
MEXEM permette sia di depositare direttamente dollari sul proprio conto di trading (senza alcun costo), sia di convertire gli euro in dollari con una commissione di appena lo 0,02% (min. $2) del controvalore convertito.
eToro e XTB permettono sia di depositare direttamente USD sul conto, sia di convertire gratuitamente la nostra liquidità da euro in dollari.
DEGIRO non permette di depositare direttamente dollari sul proprio conto di trading. Permette comunque di impostare un conto Multicurrency e convertire euro in dollari all'interno della piattaforma Il costo è di €10 + 0,25% dell’ammontare convertito. Tali giacenze in dollari potranno così essere utilizzate per tutte le operazioni sui mercati USA.
Come alternativa di default, con la funzione AutoFX si può eseguire qualsiasi negoziazione di azioni americane al tasso di cambio EUR/USD attuale, il cui spread è allargato dello 0,25% (sia in acquisto che in vendita).
Fineco permette sia di impostare un conto Multicurrency sia di operare direttamente su titoli in dollari con la conversione automatica. Entrambe le funzionalità sono offerte gratuitamente dalla banca.
Opportunità di trading
Ogni investitore o trader potrebbe ricercare funzionalità più avanzate per l’operatività sui mercati USA. Ad esempio alcuni potrebbero essere interessati a poter vendere allo scoperto titoli americani (short-selling) mentre altri possono avere la necessità di operare a leva.
MEXEM permette di vendere allo scoperto oltre 13.000 titoli americani (sia sui mercati regolamentati che OTC). Vedi la lista completa qui. È disponibile inoltre un servizio di marginazione per le posizioni long a leva sia intraday che overnight.
eToro, Plus500 e XTB permettono le vendite allo scoperto (short) e il trading a leva sui titoli americani solo tramite i corrispondenti CFD.
Con XTB, se vogliamo negoziare le azioni reali dobbiamo per forza andare long e senza leva. In caso contrario negozieremo i CFD.
DEGIRO permette solo di investire long sulle azioni USA. In passato permetteva di aprire posizioni short attraverso i corrispondenti CFD (con leva x1) ma questa funzionalità non è più disponibile.
FINECO permette sia lo short selling sia la marginazione intraday e overnight su una vasta scelta di titoli americani.
OTC e Pink Sheets
MEXEM è l'unico dei broker della lista a offrire sia la negoziazione dei titoli OTC USA sia la negoziazione delle penny stocks e pink sheets.
Fineco permette di negoziare solo i titoli OTC americani.
Freedom24: il miglior broker per negoziare azioni USA senza commissioni di cambio
5.0Conto Multicurrency:
Short selling:
Trading a margine:
Conversione di valuta:
Conversione di valuta: zero commissioni
Commissioni per $1.000 di azioni USA (5 azioni): 6,26$
Ideale per:investire in azioni ed ETF USA reali tramite una piattaforma semplice e intuitiva.
Pro:
- Conversioni di valute senza commissioni
- Quotazioni in tempo reale gratis
- Broker quotato sul NASDAQ
Contro:
- Commissione di conversione valutaria dello 0,15%
Inizia ad investire in azioni USA con Freedom24
eToro: investi in tutta facilità sulle azioni USA
5.0Conto Multicurrency:
Short selling:
Trading a margine:
Conversione di valuta: 0€
Commissioni per $1.000 di azioni USA (5 azioni): spread variabile
Ideale per: negoziare le azioni USA con basse commissioni e piattaforme facili anche per i principianti.
Pro:
- Acquisti frazionati sulle azioni USA
- Possibilità di aprire posizioni short oppure a leva tramite i CFD su azioni USA
- Transazione minima di solo 10$
Contro:
- Piattaforma troppo basilare per trader esperti
Inizia ad investire o prova il conto virtuale di eToro
Il 50% di investitori privati incorre in perdite quando investe in CFD con questo fornitore
Dovresti considerare se puoi permetterti l’elevato rischio di perdere denaro.
MEXEM: l'introducing broker di Interactive Brokers
5.0Conto Multicurrency:
Short selling:
Trading a margine:
Conversione di valuta: 0,02% (min. $2)
Commissioni per $1.000 di azioni USA (5 azioni): 2,50€
Ideale per: negoziare le azioni USA con basse commissioni e piattaforme evolute, sia long che short.
Pro:
- Copertura totale dei mercati azionari USA
- Negoziabili sulla piattaforma sia i titoli OTC che le penny stocks e pink sheets
- Possiblità di aprire posizioni short e di usare la marginazione
Contro:
- Piattaforme non intuitive per gli investitori alle prime armi
Inizia ad investire o prova il conto virtuale di MEXEM
XTB: investi su azioni americane a zero commissioni
5.0Conto Multicurrency:
Short selling: solo tramite CFD
Trading a margine: solo tramite CFD
Conversione di valuta: Gratis
Commissioni per $1.000 di azioni USA (5 azioni): 0,00€
Ideale per: negoziare le principali azioni USA senza commissioni e investendo anche piccoli importi.
Pro:
- 0% di commissioni sulle azioni
- 1.800 azioni americane negoziabili
- Conversione di valuta e quotazioni real-time gratis
Contro:
- Si può andare short e operare a margine sulle azioni USA solo tramite i corrispondenti CFD
Inizia ad investire o prova il conto virtuale di XTB
Il 75% di investitori privati incorre in perdite quando investe in CFD con questo fornitore
Dovresti considerare se puoi permetterti l’elevato rischio di perdere denaro.
Fineco: per i traders attivi e avanzati
4.8Conto Multicurrency:
Short selling:
Trading a margine:
Conversione di valuta: Gratis
Commissioni per $1.000 di azioni USA (5 azioni): 2,95€
Ideale per: fare trading sia long che short sulle azioni USA, anche usando la marginazione
Pro:
- Conto Multicurrency con conversione valuta gratis
- Possibilità di operare sia long che short sulle azioni USA
- Possibilità di negoziare i titoli OTC USA
Contro:
- Servizio Clienti a volte poco tempestivo
Inizia ad investire con la banca online più utilizzata in Italia per il trading online
DEGIRO: usa la marginazione per fare trading sulle azioni USA
4.8Conto Multicurrency:
Short selling:
Trading a margine:
Conversione di valuta: 0,25% (Auto FX) o 10€ + 0,25% (conversione manuale)
Commissioni per $1.000 di azioni USA (5 azioni): 2,00€
Ideale per: negoziare tutte le azioni USA con una commissione fissa di 2€ e la possibilità di sfruttare la leva con il servizio di marginazione offerto dal broker.
Pro:
- Commissioni fissa di 2€ ad eseguito per qualsiasi importo
- Copertura totale dei mercati azionari americani
- Servizio di marginazione per investire a leva
Contro:
- Quotazioni real-time sul NYSE non disponibili ma solo con 15 minuti di ritardo
Inizia ad investire su azioni, ETF, prodotti a leva con DEGIRO:
